8 Razones Por Las Que Puede Necesitar Actualizar Su Testamento

Por Patrick O’Brien, Colaborador De Next Avenue

Su testamento puede ser el documento más importante que escribirá en su vida. El problema es que, después de que muchos de nosotros redactamos uno, lo ponemos en algún lugar para guardarlo y no lo miramos de nuevo. Eso puede ser un gran error.

La vida cambia. Nuestras finanzas cambian. Los seres queridos nos dejan y los nuevos miembros de la familia se unen a nosotros. Nos reubicamos. Y así y así. Este tipo de ocurrencias, y algunas otras, a menudo exigen actualizar un testamento.

Aquí hay ocho cambios en la vida que deberían incitar a las personas de 50 y 60 años a revisar sus testamentos para asegurarse de que siguen siendo consistentes con sus situaciones y deseos actuales de la vida:

1. Te has mudado. Si se ha mudado a un estado diferente desde que se escribió su testamento, probablemente sea hora de actualizar el documento. Su testamento se administra en su estado de residencia cuando muere y se aplican las leyes de ese estado, no las leyes del estado donde se redactó el testamento.

Su testamento se administra en su estado de residencia cuando muere y se aplican las leyes de ese estado, no las leyes del estado donde se redactó el testamento.

Es muy posible que algunas reglas en su nuevo estado sean diferentes de las anteriores. Por ejemplo, los estados tienen diferentes leyes con respecto al número de firmas de testigos necesarias en un testamento para poder transferir propiedad tras su muerte. Si se muda de un estado que solo requiere un testigo a un estado que requiere dos y no ha actualizado su testamento, esto probablemente será problemático para su albacea, la persona que designe para manejar su patrimonio.

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Los estados también difieren con respecto a qué tipos de testamentos son válidos. Algunos permiten testamentos escritos por sí mismos, pero tienen reglas sobre cómo deben escribirse. En un estado, un testamento que escribas tú mismo puede tener que ser totalmente de tu propia letra; en otro, podrías escribirlo y firmarlo en la parte inferior. (A veces, como en el caso de los testamentos escritos a mano de Aretha Franklin, las disputas sobre la validez terminan en los tribunales.)

2. Vendiste tu casa y compraste otra. Si posee una casa diferente a la que escribió su testamento, su testamento necesita actualizarse para reflejar su dirección adecuada. La mayoría de los testamentos no establecen simplemente que usted le da su hogar a sus hijos. Dicen que le das tu casa, ubicada en tal o cual dirección, a tus hijos.

3. Purgaste tus posesiones. ¿Ha reducido su tamaño desde que se escribió su testamento? Si su testamento enumera elementos que ya no posee, esas posesiones simplemente se omitirán. Pero los destinatarios listados para ellos no obtendrán nada en su lugar. Por lo tanto, es posible que desee revisar su testamento para reconfigurar cómo se distribuirá su propiedad personal actual.

4. Le hiciste un regalo a un niño. Si usted redujo su tamaño después de escribir su testamento y le dio, por ejemplo, su mesa de comedor antigua a un niño, pero el testamento dice que se destinará a otro niño, las cosas podrían volverse incómodas entre sus hijos cuando se administre su testamento. Del mismo modo, las cosas pueden ser problemáticas si le hizo un regalo a un niño, pero la cantidad no está equilibrada con lo que le dejará a otro niño en el testamento. Cualquier regalo que pueda afectar a los artículos o cantidades que figuran en su testamento requiere una actualización de su testamento.

5. Tus relaciones de caridad han cambiado. Podría ser que desde que redactó su testamento, se haya convertido en miembro de la junta directiva de una organización benéfica o ahora sea voluntario en una organización sin fines de lucro, lo que significa mucho para usted. Es posible que desee dejar dinero para ellos en su testamento, lo que requiere una actualización del documento. Por el contrario, es posible que haya tenido una fuerte afinidad con una organización benéfica que figura en su testamento, pero ya no se siente de esa manera. Eso significa que es hora de arreglar el testamento también.

6. Su situación financiera o el valor de sus activos han cambiado. Tal vez su testamento indique exactamente cuánto dinero le dará a cada uno de sus tres hijos. Pero el tamaño de su patrimonio no es lo que era cuando escribió el testamento, podría haber crecido o encogido. Los montos en dólares anotados podrían crear desafíos para su ejecutor. Si es así, modifique el testamento para reflejar su patrimonio neto actual.

Del mismo modo, tal vez escribiste el testamento designando un regalo de acciones a cierta persona u organización tras tu muerte. En ese momento, las acciones no valían mucho. Pero ahora lo es. Esto también puede significar que querrás actualizar tu testamento para asegurarte de que tu regalo sea lo que tenías en mente.

7. Un niño se ha convertido en su cuidador principal. Si un hijo o hija ha dedicado mucho tiempo (y tal vez dinero) a cuidar de usted desde que escribió el testamento, es posible que desee actualizar su documento para reflejar su gratitud a su cuidador familiar. Si lo hace, asegúrese de explicárselo a sus hijos o deje detalles sobre sus intenciones en el testamento.

8. Un beneficiario que figura en su testamento ha fallecido. No necesitará actualizar su testamento solo porque su cónyuge murió desde que lo escribió y su cónyuge fue nombrado como el destinatario de su patrimonio. Por lo general, los testamentos también enumeran a los beneficiarios alternativos en caso de que los cónyuges mueran primero. Luego, los beneficiarios alternativos heredan las propiedades. Sin embargo, si su testamento enumera dejar artículos a un niño que ya ha fallecido, deberá proporcionar instrucciones sobre cómo distribuirlos.