6 kroků k uspořádání daňových dokladů

23. března 2018 / daně

situace

každý rok odkládám své daně až do poslední chvíle tahanice o příjmy a dokumenty. (Mám vedlejší koncert prodávající vintage nábytek, takže mám spoustu obchodních výdajů.) Poté, co jsem konečně udělal podání, hodím všechno do krabice a strčím to do skříně, ale ty krabice se hromadí. Existuje tolik věcí, které je třeba sledovat před a po daňovém dni, ale nikdy si nejsem jistý, co si mám nechat a jak dlouho. Pomoc!

– Megan, Coeur d ‘ Alene, Idaho

řešení

nejste jediným prokrastinátorem daňové sezóny-ne dlouhým výstřelem. Až čtvrtina všech daňových poplatníků vyčkává až na poslední dva týdny před termínem pro podání přiznání. Což, jak jste již shromáždili, není supersmart, vzhledem k tomu, že většina lidí dostane náhradu. Ale pro někoho, jako jste vy, plavání v účtenkách a hledání dokumentů, bolest je akutní.

vězte to však: jakmile se kousnete do kulky a zorganizujete se, úleva, kterou budete cítit, bude jako váha tisíce účtenek zvednutá z vašich ramen.

“naučit se organizovat dokumenty je dovednost, kterou se může naučit každý,” řekla Rashelle Isip, konzultantka organizace se sídlem v New Yorku, která bloguje na TheOrderExpert.com, ” Ano, vyžaduje trpělivost, disciplínu a odhodlání dát a udržet papírování v pořádku, ale výnosy mohou být skvělé, pokud jde o klid mysli.”

OK, ale když stojíte na dně papírování Mount, jak to vůbec začnete třídit? A jak víte, co si nechat a co skartovat, až budete hotovi? Zde je několik tipů, jak začít.

1. proveďte počáteční časovou investici. Hodit účet nebo účtenku do hromady někde ve vašem domě trvá asi 0, 3 sekundy. (Jsem si jistý, že někde na světě to studuje vědec.) Třídění to všechno přijít daň čas může trvat přibližně … navždy. Rozpočtování více času na přední straně-hodinu nebo dvě na Nastavení registračního systému, minuta nebo tak podat každý nový kus papíru – se vyplatí big-time. Budete trávit mnohem méně času putováním po domě hledáním věcí a mumláním pod dechem jako blázen.
2. Vytvořte centralizovaný systém pro papírové dokumenty. Může to znít komplikovaně, ale Isip doporučuje jednoduchý přístup. “Je snazší přijímat, otevírat a zpracovávat mzdové, příjmové a investiční dokumenty, když pro ně máte určené úložiště v domácnosti nebo kanceláři,” řekla. “Stačí označit složku manila “daňové doklady” a umístit do ní všechny relevantní materiály, stejně jako složku akordeonových souborů, krabici na boty nebo dokonce držák časopisu.”
3. Elektronická Evidence je tam, kde je. Je-li myšlenka papírování děsí vás-nebo jste jen techie druh člověka-skenovat příjmy a stáhnout online prohlášení do složky v počítači. (Pokud nemáte skener, telefonní aplikace jako Genius Scan nebo Scanner Pro fungují skvěle.) Ano, IRS je s touto metodou v pořádku. Pokud však používáte elektronické záznamy, musíte je bezpečně zálohovat v cloudu, jako je Dropbox nebo Google Cloud. To není jen můj vnitřní IT oddělení mluví; je to požadavek IRS. (I lidé, kteří uchovávají papírové kopie všeho, by měli ukládat elektronickou kopii do cloudu.)
4. lenost vás může stát-doslova. V případě elektronických výpisů a formulářů je lákavé nechat je online, dokud je nebudete potřebovat. Mnoho institucí zpřístupňuje elektronické záznamy volně na svých stránkách jen na období řekněme roku nebo osmnácti měsíců-možná méně. Poté je možná budete muset požádat, což může trvat několik dní. Můžete být dokonce požádáni o zaplacení poplatku.
5. údržba zabraňuje krizi. Pokud jste vytvořili systém, jste na půli cesty. Druhá polovina ji používá. Vyberte konkrétní čas k podání: každý den, když dostanete poštu, každý pátek, když sledujete velkou britskou pekařskou Show, nebo když platíte své účty. Isip měl jednoho klienta, majitele malé firmy ,pro kterého daňová sezóna ” vždy skončila docela utrpením.”Poradila svému klientovi, aby během dne nosil fyzickou složku pro příjmy, a poté je každou noc po celý rok ukládal na centrální místo doma. Fungovalo to.
6. postupujte podle pravidla ” navždy nebo sedm let.”Obecně platí, že IRS má tři roky na to, aby vás provedl audit, jakmile podáte přiznání, ale pokud zjistí podstatnou chybu,může se vrátit dále, obvykle šest let. Pokud však někdo podá podvodné přiznání nebo se pokusí vynechat placení daní úplně, neexistuje žádná promlčecí lhůta. Takže byste měli mít své výnosy-a vaše W—2s a 1099s-navždy, a podpůrné finanční dokumenty po dobu sedmi let. (Pro mnohem více o tom, co udržet a jak dlouho, viz šikovný finanční podání graf v kapitole 2 mé knihy získat finanční život.)

neodkládejte pořádání, dokud Mount papírování magicky nezmizí. Místo toho, abyste letos dělali své daně obvyklým, chaotickým způsobem, vytvořte tuto složku a vydejte se na lov účtenek. Uspořádejte si W – 2s a 1099s.Go digitální. Připravíte precedens pro lepší daňové období v příštím roce. Kdo říká, že je příliš pozdě na novoroční předsevzetí?