jak si vybrat CPA

pokud uvažujete o předčasném uplatnění významného počtu možností nebo uvažujete o prodeji opcí na veřejném trhu poprvé, důrazně doporučujeme ponechat si renomovaného daňového účetního. Uvědomujeme si, že to znamená, že vám bude účtován poplatek, ale je to velmi odůvodněné vzhledem k riziku, které riskujete při vzniku významných nepředvídaných daní, pokud se nekonzultujete s velkým daňovým účetním. To není tak snadné kvantifikovat úspory z pronájmu Daňové Účetní, jak je to z pronájmu realitní plánovač (viz náš nedávný příspěvek Abe Zuckerman týkající se Realitní plánovači), ale je to stejně nutné. Stejně jako většina lidí si pravděpodobně nejste jisti, jak si vybrat daňového účetního. Zde jsou top 11 otázky (ne v prioritním pořadí) myslíme si, že byste se měli zeptat:

• mají odborné znalosti v oblastech, které jsou pro vás relevantní?
• kolik let individuální daňové zkušenosti mají?
• jaké licence mají?
• mají pokročilý titul?
• budou vás zastupovat, pokud jste auditováni?
• zkontrolují vaše minulá daňová přiznání zdarma?
• jaké poplatky budou účtovat?
• je něco, co mohu udělat, aby se poplatky snížily?
• jste spokojeni se svým potenciálním účetním?
• kdo bude skutečně pracovat na vašem návratu?
• musí být poradce místní?

mají odborné znalosti v oblastech, které jsou pro vás relevantní?

pokud pracujete pro technologickou společnost, která vydává akciové opce nebo RSU, ujistěte se, že váš účetní pracoval se spoustou dalších klientů ve stejné situaci. Ještě lepší, ujistěte se, že má klienty, kteří pracují na vyšších pozicích než vy, protože se senioritou obvykle přichází složitější. Skutečný profesionál vám řekne, zda není pro tuto práci vhodná, a to buď proto, že váš návrat je příliš jednoduchý na to, aby jí zaručil pomoc, nebo příliš složitý kvůli nedostatku relevantních zkušeností (běžným příkladem, kdy je zapotřebí mnoho zkušeností, by byla oblast partnerství s ropou a plynem).

kolik let individuální daňové zkušenosti mají?

příslušný daňový poradce by měl mít minimálně pětiletou zkušenost s podáváním jednotlivých daňových přiznání. Zkušenosti s velkou firmou jsou obvykle lepší než malá firma, protože bude vystavena širšímu souboru problémů a její školení by mělo být lepší.

jaké licence mají?

bylo by vhodnější, aby váš daňový zpracovatel měl licenci CPA (Certified Public Accountant license), i když to není technicky vyžadováno. Daňoví právníci by měli mít LL.M v dani (pokročilý daňový titul pro právníka).

mají pokročilý titul?

CPA může dělat daňovou práci, i když neměla žádné speciální školení v oblasti daní. Vím, že to zní šíleně. Proto by mohlo mít smysl hledat někoho s pokročilejším vzděláním, jako je daňová specializace v rámci MBA. Můj daňový poradce, Bob Guenley (který pro nás napsal řadu příspěvků pro hosty), mi řekl, že na vysoké škole absolvoval pouze jeden daňový kurz a hodně se naučil v práci, ale získání MBA v daních změnilo celý svět. Jeho MBA zahrnovala individuální, partnerství, korporátní a fiduciární daň, což je více než jedna potřeba, pokud se chce specializovat na individuální daň, ale je strašně hezké mít někoho, kdo vám poradí, kdo má tak širokou perspektivu. Pokročilý titul není nutný, pokud váš účetní absolvoval pokročilé kurzy osobní daně jako součást jejího pokračujícího požadavku na další odborné vzdělávání. Na tuto otázku neexistuje správná odpověď. Jen si myslím, že váš daňový poradce / přípravce musí absolvovat několik kurzů zdůrazňujících osobní daně.

budou vás zastupovat, pokud jste auditováni?

profesionální daňový zpracovatel by měl stát u svého daňového přiznání a zastupovat vás v nepravděpodobném případě, že jste auditováni (za příplatek). Je to skutečná červená vlajka, pokud se zdráhá zapojit se do této otázky.

zkontrolují vaše minulá daňová přiznání zdarma?

vynikající daňový poradce by měl, protože to obvykle trvá tak málo, jak 15 minut na většině lidí předchozí výnosy zjistit, zda by bylo pohodlné přípravu návratu. Pokročilé případy mohou trvat 30 minut. Schopný profesionál by vás měl požádat, abyste před schůzkou zaslali své předchozí výnosy, abyste mohli svůj čas schůzky trávit produktivněji.

jaké poplatky budou účtovat?

věřím, že jediný spravedlivý způsob, jak daňový poradce účtovat, je hodina. Váš hodinový poplatek se bude lišit podle místa (tj. klienti San Francisco zaplatí více než klienti Sacramento). Senior poradce / partner z velké firmy v Bay Area bude pravděpodobně účtovat $ 600 – $ 700 za hodinu, a senior poradce / partner z malé firmy bude pravděpodobně účtovat polovinu tolik. To se promítá do celkového účtu přibližně $ 2,000 – $ 3,000 u velké firmy a $ 1,000 – $ 1,500 u malé firmy, pokud předpokládáte, že váš poradce stráví hodinu s vámi diskutováním o vaší situaci před přípravou daňových dokladů a hodinovou kontrolou vašeho návratu, jakmile bude připraven a zaměstnanec s nižšími náklady zpracovává zadávání dat a provozuje software, který vypočítává návratnost. Měli byste očekávat vyšší účet, pokud máte hodně K-1s a / nebo příjem z více než jednoho státu(protože každý stát vyžaduje svůj vlastní výnos). Možná budete chtít utratit tento druh peněz pouze při prvním uplatnění svých možností, abyste se ujistili, že se nedostanete do problémů, jako je alternativní minimální daň (AMT) a čtvrtletní odhadované daně. Ale pokud jste jako většina lidí, jakmile si najmete účetního, aby připravil vaše daně (a jste spokojeni s prací, kterou odvedli), budete pravděpodobně chtít, aby to dělali každý rok.

co může klient udělat, aby své poplatky snížil?

čím lépe jste organizováni, tím méně času bude váš účetní muset hledat informace, které se promítají do nižších poplatků. Nevyhazujte na svůj CPA spoustu keců, které musí rozluštit. Pokud vlastníte vlastní firmu, pošlete tabulku nebo Quicken, Mint nebo QuickBooks soubor, který obsahuje všechny vaše příjmy a výdaje, spíše než všechny vaše faktury; dát seznam charitativních organizací vs. kopie všech dopisů / zrušených šeků; poskytnout většinu dat najednou a ne v kusech, protože čím více váš účetní musí vyzvednout a odložit soubor, tím více hodin běží.

jste spokojeni se svým potenciálním účetním?

je pravděpodobné, že budete v průběhu času čelit řadě obtížných daňových rozhodnutí, takže se musíte cítit pohodlně a zeptat se svého účetního, co můžete cítit, je hloupá otázka. Pokud jde o daně, neexistují žádné hloupé otázky, protože daňový řád není vždy logický. Ujistěte se, že vyberete někoho, na koho se můžete na cokoli zeptat a s kým jste ochotni vše sdílet.

kdo bude skutečně pracovat na vašich návratech?

pokud mluvíte s někým, kdo pracuje ve velké firmě, musíte určit, kdo bude skutečně pracovat na vašich daních a kdo bude vaším kontaktním místem. Jak jsme vysvětlili v předchozím bodě, musíte být spokojeni s osobou, která skutečně poskytuje radu, takže se ujistěte, že nebudete posunuti k mladší osobě, když potřebujete s někým mluvit. Také nechcete platit za čas strávený s “manažerem účtu”, který musí vždy odpovědět na odborníka.

musí být váš poradce místní?

to je opravdu otázka pro vás a ne pro vašeho potenciálního daňového poradce. Není nutné, aby váš účetní byl místní vzhledem k snadnosti, s jakou můžete odesílat dokumenty prostřednictvím e-mailu a Dropboxu. Je to opravdu přijde příliš, zda je třeba skutečně vidět váš účetní, aby se pohodlně s její rady.

správná odpověď na většinu těchto otázek samozřejmě závisí na vaší individuální situaci a potřebách. Doufejme, že tyto otázky 11 vám pomohou vybrat správného poradce, až přijde čas.