KYC Enhanced Due Diligence

přehled KYC Enhanced Due Diligence Policies

Know Your Customer (KYC) je proces shromažďování informací a údajů za účelem ověření totožnosti klientů a ujistěte se, že nejsou zapojeni do praní špinavých peněz nebo jiného druhu finanční trestné činnosti.

zde jsou osvědčené postupy KYC:

• zjistěte identifikaci zákazníka.
• pochopit povahu činností zákazníka
• posoudit rizika praní špinavých peněz spojená s tímto zákazníkem za účelem sledování jejich činnosti

co je KYC Enhanced Due Diligence?

Enhanced Due Diligence (Edd) je KYC proces shromažďování dat a informací k ověření totožnosti klientů, ale s dalšími informacemi potřebnými ke zmírnění rizika spojeného s klientem. Existuje několik charakteristik, které odlišují pravidelné politiky KYC od politik EDD. Zásady EDD jsou považovány za “přísné a robustní”, což znamená, že vyžadují podstatně více důkazů a podrobných informací, které mají být shromážděny. Celý proces EDD musí být podrobně zdokumentován a regulátoři by měli mít okamžitý přístup k údajům. Odborníci jsou často najati, aby analyzovali data, která se shromažďují o klientech, a spolehlivost informačních zdrojů je nanejvýš důležitá.

EDD také vyžaduje “přiměřenou jistotu” při výpočtu hodnocení rizika KYC. To znamená, že odborníci odpovědní za rozhodování musí absolvovat všechny nezbytné výzkumné kroky a vykonávat odborné dovednosti a péči při dosahování svého úsudku.

a konečně, EDD také bere v úvahu všechny relevantní nepříznivé informace. Ať už jde o oficiální dokument nebo něco veřejně zveřejněného na internetu, musí být důkladně zváženy veškeré informace týkající se praní špinavých peněz nebo korupce. Pokud jsou klienti nebo transakce dostatečně velké, aby zaručovaly EDD, není zde prostor pro shovívavost a neměla by být přijímána žádná rizika.

je důležité si uvědomit, že stejné standardy pro běžné postupy KYC platí i pro EDD. Pokud firma nebo instituce zjistí něco podezřelého, musí to vždy nahlásit úřadům. Kromě toho je vždy vyžadováno důsledné monitorování a používání softwaru pro dodržování předpisů je silně podporováno.

Stáhněte si naši bezplatnou analytickou zprávu o řešeních KYC

zjistěte klíčové faktory, které je třeba při hodnocení řešení KYC sledovat.