Offshore bankovní účet

co je Offshore bankovní účet?

offshore bankovní účet je depozitní účet vedený v bance mimo Spojené státy. Offshore bankovní účty jsou mnohými považovány za exotický nástroj pro soukromí a vyhýbání se daňovým povinnostem—a to pouze pro velmi bohaté. Ve skutečnosti však může být offshore bankovní účet užitečným nástrojem pro plánování ochrany aktiv pro lidi s dokonce mírným bohatstvím.

někteří lidé s obavami věřitelů mají značné množství hotovosti držené v bankách nebo finančních institucích. Bankovní účty jsou důležitým zaměřením plánování ochrany aktiv. Věřitel, který získá peněžní rozsudek, doufá, že rozsudek rychle uspokojí, a zabavení likvidní hotovosti dlužníka držené na bankovních účtech je obvykle prvním cílem. Obstavení je inkasní nástroj, který mají věřitelé k dispozici k zabavení bankovních účtů dlužníka.

pochopení Offshore bankovních účtů

v předchozích letech, USA Občan snadno mohl otevřít offshore banku téměř kdekoli na světě. Švýcarské banky byly populární, protože tajily jména svých amerických zákazníků. Soudní dlužníci používali offshore banky v zemích na ochranu aktiv, aby skryli a bránili peníze před americkými občanskými soudy.

od 9/11 však vláda Spojených států ztěžovala občanům USA otevření zahraničního bankovního účtu. Švýcarské bankovní účty již nejsou důvěrné a obecně nepřijímají americké zákazníky. Zahraniční země nyní spolupracují s finančním úřadem, aby zastavily USA. občané z používání zahraničních finančních účtů, aby se vyhnuli zdanění USA. Občan USA již nemůže snadno otevřít osobní účet v zahraniční bance v jakékoli zemi.

některé zahraniční banky v zemích známých pro ochranu aktiv však stále umožňují americkým jednotlivcům otevřít bankovní účty. Tyto banky obvykle najmou službu třetí strany, jako je KROLL, provést kontrolu na pozadí potenciálního zákazníka, aby se ujistil, že neexistuje žádná kriminální nebo negativní bankovní historie. Banky se budou snažit minimalizovat riziko během procesu onboardingu.

obstavení Offshore bankovních účtů

při typickém obstavení bankovního účtu věřitel zahájí obstavení tím, že doručí příkaz k obstavení banky dlužníka, což způsobí, že banka zmrazí účty dlužníka. Dlužník pak má možnost buď tvrdit, že peníze na účtu jsou osvobozeny od procesu, nebo napadnout obstavení řízení.

soud nařídí bance zaplatit peníze na účtu věřiteli až do výše rozsudku, pokud soud neshledá, že peníze dlužníka jsou chráněny před obstavením.

několik případů na Floridě však rozhodlo, že Floridský soud může vydat příkaz k obstavení pouze proti bankám nacházejícím se v zeměpisné jurisdikci soudu. I USA banky umístěné mimo Floridu, bez poboček na Floridě, nepodléhají písemnostem o obstavení vydaným floridským soudem.

Žádný Floridský soud nikdy nepovolil soudní příkaz k obstavení zahraniční banky bez poboček kdekoli ve Spojených státech. Offshore bankovní účty poskytují ochranu aktiv, protože banky nemají pobočky ve Spojených státech, na které se vztahuje jurisdikce amerického státu nebo federálního soudu.

Chcete-li ozdobit zahraniční finanční účet dlužníka, věřitel by musel nejprve domestikovat USA. rozsudek v cizí zemi, kde byl účet otevřen. Věřitel by si pak musel najmout zahraničního právníka, který by nově vynesl rozsudek proti zahraničnímu bankovnímu účtu dlužníka. Tento proces je možný, pokud a kdy mají Spojené státy dohodu s cizí zemí o reciprocitě rozsudků, ale i tak je tento proces nákladný a komplikovaný.

mnoho zemí nemá s USA žádné dohody týkající se reciprocity úsudku. Tyto země odmítají uznat americké rozsudky. Tyto takzvané země ochrany aktiv jsou oblíbené pro offshore bankovní účty. Věřitel nemůže použít svůj Americký rozsudek k ozdobení bankovních účtů v těchto zemích ochrany aktiv.

místo toho musí věřitel rozsudku zahájit nový soudní proces u zahraničních soudů podle vlastních zákonů a postupů země, aby získal nový rozsudek. Pak by věřitel s novým zahraničním rozsudkem musel najít spravedlivé prostředky, aby zabránil dalšímu pohybu peněz.

Offshore bankovní účty prostřednictvím Offshore společností

kromě osobního bankovního účtu může občan USA nepřímo vložit peníze na offshore bankovní účet prostřednictvím zahraničního subjektu.

jednotlivec nejprve založí offshore právnickou osobu, jako je trust, LLC nebo corporation. Jmenuje ne-USA Občan jako autorizovaný zástupce subjektu, jako je správce, správce LLC nebo firemní úředník. Poté offshore subjekt otevře bankovní účet na jméno účetní jednotky.

pro offshore subjekt může být snazší otevřít účet, protože jeho agent není občanem USA. Občan USA má přístup k penězům tím, že požádá zahraničního agenta účetní jednotky o převod peněz z offshore účtu do domácí banky občana USA.

Offshore bankovní účet vs. Offshore Trust

všechno ostatní je stejné, aktiva na offshore bankovním účtu vlastněném zahraniční LLC nebo trust jsou obecně chráněna více, než by byla, kdyby byl účet místo toho vlastněn přímo jednotlivcem.

k získání této přidané ochrany se však musí jednotlivec open vzdát přímé kontroly nad finančními prostředky, které by požíval prostřednictvím přímého vlastnictví offshore účtu. Plus, offshore LLC nebo důvěra je podstatně dražší nastavit a udržovat.

jak otevřít Offshore bankovní účet

Chcete-li otevřít offshore bankovní účet, měla by osoba:

1. vyhledejte banku v jurisdikci, která otevírá účty jednotlivcům v USA.
2. zkontrolujte zákony jurisdikce, abyste zjistili, zda by zmařily výběr od věřitele v USA.
3. Určete strukturu poplatků banky, abyste se ujistili, že je ekonomické otevřít účet v bance.
4. posoudit úroveň komfortu s dostupností banky, včetně online bankovnictví, kabeláže a postupů EFT.
5. vyplňte žádost banky, včetně všech požadavků na hloubkovou kontrolu banky.
6. po schválení převeďte prostředky na offshore účet pomocí jedné ze schválených metod banky.

Nejčastější dotazy týkající se Offshore bankovních účtů

Níže jsou uvedeny odpovědi na některé Často kladené otázky týkající se offshore bankovních účtů.

Poslední aktualizace 14. prosince 2021