online Escrow Fraud otázky a odpovědi

• co je online escrow společnost?
• jak jsou online escrow společnosti licencované a regulované v Kalifornii?
• kolik společností s úschovou je licencováno Ministerstvem finanční ochrany a inovací?
• jak jsou podvodné online escrow webové stránky nastavit?
• jak jsou spotřebitelé obětí falešné online escrow společnosti?
• kdo se dopouští těchto podvodů online úschovy?
• jaké další metody používají provozovatelé stránek podvodné úschovy společnosti, aby se vyhnuli detekci?
• jak rozšířená je podvodná online úschova?
• kolik peněz je ztraceno v Kalifornii kvůli podvodné online úschově?
• jak se mohou spotřebitelé v Kalifornii chránit před podvody s úschovou online?
• co mohou Kalifornští spotřebitelé dělat, pokud si myslí, že byli přijati podvodem online escrow?

Q. Co je online escrow společnost?

a. Společnosti online úschovy se používají k platbě za položky nalezené prostřednictvím online aukčních webů a tržišť, které inzerují inzeráty, obvykle za drahé předměty, jako jsou Počítače, Elektronika, auta, a šperky. Některé internetové aukční weby, jako je eBay, doporučují, aby jejich uživatelé platili za nákupy přes $ 500 prostřednictvím společnosti online escrow.

poskytovatelé úschovy pomáhají předcházet podvodům tím, že jednají jako nezávislé třetí strany mezi kupujícími a prodávajícími. Poté, co společnost úschovy obdrží šek kupujícího, peněžní poukázku nebo platbu kreditní kartou, společnost oznámí prodávajícímu, aby kupujícímu odeslal nákup. Společnost úschovy nepředává platbu kupujícího prodávajícímu, dokud kupující neobdrží položku. Kupující obvykle platí poplatky za úschovu, které jsou obecně procentem nákladů na zakoupenou položku.

Q. Jak jsou společnosti online escrow licencovány a regulovány v Kalifornii?

a. Osoby nebo společnosti provádějící služby úschovy přes Internet v Kalifornii nebo provádějící služby úschovy pro spotřebitele v Kalifornii musí splňovat licenční požadavky Kalifornského zákona o úschově. Licenční a regulační proces zajišťuje, že vlastníci společností a klíčoví zaměstnanci byli podrobeni ověřením prováděným Kalifornským Ministerstvem finanční ochrany a inovací, že finanční situace a záznamy společnosti jsou přiměřené, že společnost je řádně vázána, a že všechny prostředky zákazníků jsou odděleny na účtech svěřenských fondů, dokud nejsou splněny podmínky úschovy.

Q. kolik společností s úschovou je licencováno Ministerstvem finanční ochrany a inovací?

a. V Kalifornii existuje asi 800 nezávislých společností s úschovou licencí od Ministerstva finanční ochrany a inovací. Oddělení licencuje pouze dvě online úschovy: www.escrow.com a Elance Escrow Corporation.

Q. Jak jsou podvodné online escrow webové stránky nastavit?

a. ukradené identity a čísla kreditních karet se používají k otevření webhostingového účtu a podvodníci nahrávají soubory obsahu na webhostingový server, aby vytvořili falešný web služby úschovy. Někdy může být falešný web společnosti escrow detekován nedbalým obsahem, s pravopisnými a gramatickými chybami a nekonzistentními informacemi. Jindy, informace o webu mohly být zkopírovány z legitimních webových stránek společnosti escrow.

podvodné stránky společnosti escrow často tvrdí, že jsou licencovány Kalifornským Ministerstvem finanční ochrany a inovací, a mohou poskytnout odkaz na webové stránky oddělení. Stránky používají falešné licenční číslo nebo používají jedno z licenčních čísel a adresy současného Držitele licence oddělení.

falešné úschovy společnosti často zobrazují loga od Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe a dokonce i Centra pro stížnosti na internetové podvody.

když jsou detekovány a vypnuty podvodné stránky společnosti escrow, podvodníci zkopírují soubory zaniklého webu a vytvoří nový web, změní se o něco více než název domény a rychle se vrátí do podnikání.

Q. Jak jsou spotřebitelé obětí falešné online escrow společnosti?

a. podvodníci trik online aukce nebo utajované reklamy kupující nastavením falešné aukce nebo vysílání falešné reklamy. Dále jen “prodávající” řekne zájem kupujícímu použít konkrétní on-line úschovy společnosti k dokončení transakce. Kupující odešle platbu na falešný web escrow services, ale nikdy neobdrží slíbené zboží na oplátku.

prodejci mohou být také oběťmi. Podvodník se může v online aukci vydávat za “kupujícího” nebo vítězného uchazeče a řekne prodávajícímu, aby použil konkrétní online úschovnou společnost. Prodávající obdrží e-mail od podvodné úschovy společnosti s uvedením, že kupující zaslal platbu společnosti úschovy. Prodávající dodává zboží na adresu uvedenou podvodným umělcem-často v hotelové hale nebo v půjčovně poštovních schránek-ale nikdy neobdrží platbu.

Q. kdo se dopouští těchto podvodů online úschovy?

a. podle Centra pro stížnosti na internetovou kriminalitu mnoho z těchto podvodů pochází z východní Evropy v bývalých komunistických zemích.

Q. Jaké další metody používají provozovatelé stránek podvodné úschovy, aby se vyhnuli detekci?

někdy podvodníci založili třetí stranu, aby dostávali finanční prostředky nebo zboží.

podvodník pošle e-mail nic netušícímu uchazeči o zaměstnání, který zveřejnil životopis na HotJobs, Monster nebo na podobném webu. E-mail může naznačovat, že uchazeč o zaměstnání je ideální pro pozici “National Accounts Manager” jednající jménem skupiny “nezávislých distributorů, známých v Evropě prodávajících elektroniku”, kteří chtějí vstoupit na americký trh. Uchazeči o zaměstnání používají svůj bankovní účet k přijímání finančních prostředků a výnosů z “velkého prodeje zařízení” do “sídla společnosti” v zámoří, obvykle v Lotyšsku, Estonsku, Rumunsku nebo na Kypru. Uchazeč o zaměstnání si pak ponechá 8% převedených prostředků jako svou provizi.

ostatní uchazeči o zaměstnání jsou přijímáni a placeni za předání zboží podvodníkům. Tento uchazeč o zaměstnání, najatý jako prostředník, předává balíček do zámoří. Podvodný prodejce za zboží nedostane nic.

Q. Jak rozšířená je podvodná online úschova?

a. Ministerstvo přijalo donucovací opatření proti 33 poskytovatelům internetových úschov k uzavření podvodných úschovných stránek od května 2004. Žádná z těchto online úschovných společností nepožádala o licence k legitimnímu provozu v Kalifornii. Existují stovky nelicencovaných a / nebo podvodných webových stránek online úschovy.

Q. kolik peněz je ztraceno v Kalifornii kvůli podvodné online úschově?

a. množství je obtížné sledovat, ale předpokládá se, že je významné vzhledem k množství potenciální aktivity na těchto místech. Pracovní skupina pro podvody s úschovou by měla být schopna posoudit peněžní ztrátu.

Q. Jak se mohou spotřebitelé v Kalifornii chránit před podvody s úschovou online?

a. Kaliforňané mohou zavolat Kalifornské ministerstvo finanční ochrany a inovací bezplatně na 1-866-275-2677, aby se ujistili, že společnost, kterou plánujete používat, je řádně licencována.

zde jsou další tipy pro online nakupující, aby se zabránilo podvodům s úschovou.

• nikdy nezveřejňujte finanční ani osobní údaje, jako je vaše číslo sociálního zabezpečení, číslo kreditní karty nebo informace o bankovním účtu, dokud neověříte, že společnost online escrow, kterou používáte, je řádně licencována.
• kupující nebo prodávající, který trvá na použití konkrétní společnosti úschovy, se pravděpodobně snaží nasměrovat vás k podvodnému webu escrow services.
• Dejte si pozor na stránky společnosti escrow, které nemají uvedenou adresu a telefonní číslo. Pokud web uvádí telefonní číslo, zavolejte na číslo a ujistěte se, že mluvíte s živou osobou. Obecná hlasová pošta je známkou toho, že společnost může být podvodná.
• zašlete SPOLEČNOSTI úschovy e-mailovou otázku. Pokud nedostanete odpověď, neobchodujte s nimi.
• někdy může být falešná webová stránka společnosti escrow detekována jeho nedbalým obsahem, pravopisnými a gramatickými chybami a nekonzistentními informacemi. Jindy, informace o webu mohly být zkopírovány z legitimních stránek společnosti escrow.
• zjistěte, jak online služba úschovy zpracovává transakce. Vyhýbejte se webům, které nezpracovávají své vlastní, ale vyžadují, aby uživatelé místo toho zřídili účty s online platebními službami. Legitimní společnosti vázané na úschovu nepoužívají převody peněz z člověka na člověka, jako je Western Union nebo MoneyGram, ani vás nasměrují k odeslání platby jednotlivci, nikoli právnické osobě.
• falešné úschovy společnosti často zobrazují loga od Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe a dokonce i Centra pro stížnosti na internetové podvody. Zkontrolujte, zda je společnost úschovy skutečně schválena těmito organizacemi.
• Vyhněte se úschově firemních stránek s názvy domén končícími na .org, .biz, .cc, .info. nebo .US.
• dávejte si pozor na zdánlivě úžasný obchod. Podvodníci zveřejňují online inzeráty a nabízejí položky prostřednictvím online aukce s velmi nízkými cenami. Pamatovat, tyto takzvané “nabídky” jsou jen hákem, který vás přiměje k použití falešného webu společnosti escrow.

Q. Co mohou Kalifornští spotřebitelé dělat, pokud si myslí, že byli přijati podvodem online úschovy?

a. pokud si myslíte, že jste se stali oběťmi podvodu online escrow, měli byste podat stížnost na Kalifornské ministerstvo finanční ochrany a inovací. Formuláře stížností naleznete na adrese www.dfpi.ca.gov, nebo volejte 1-866-275-2677, aby vám byl zaslán formulář stížnosti.

měli byste také podat stížnost na Internet Crime Complaint Center (IC3). IC3 je partnerství mezi FBI a Národním centrem kriminality bílých límečků vytvořeným za účelem řešení podvodů spáchaných přes Internet.

pokud jste podvodné společnosti s internetovou úschovou poskytli osobní údaje, jako je váš bankovní účet nebo číslo kreditní karty, musíte podniknout kroky k vyřešení potenciálních problémů souvisejících s krádeží identity. Úřad Kalifornského ministerstva spravedlnosti generálního prokurátora nabízí informace o tom, co dělat, pokud se domníváte, že se můžete stát obětí krádeže identity: https://www.oag.ca.gov/idtheft.