proti praní špinavých peněz na trhu s nemovitostmi

praní špinavých peněz prostřednictvím majetku je velkým problémem, zejména v Londýně.

pokud jste advokát zapojený do majetkových transakcí, máte povinnosti podle nařízení o praní špinavých peněz, financování terorismu a převodu finančních prostředků (informace o plátci) 2017 na:

• identifikujte a ověřte totožnost svého klienta
• identifikujte a podnikněte přiměřené kroky k ověření všech skutečných vlastníků vašeho klienta
• získejte informace o účelu obchodního vztahu klienta s vámi

poslední požadavek znamená více než jen zjištění, že osoba chce prodat nemovitost. Zahrnuje prohlížení všech informací v držáku a rozhodování, zda je to v souladu se zákonnou transakcí nebo ne. To může zahrnovat nezávislé zjištění, zda je klient vlastníkem nemovitosti, kterou chce prodat.

ujistěte se, že monitorujete držák, abyste zůstali upozorněni na podezřelé okolnosti, které mohou naznačovat praní špinavých peněz.

další informace o vašich povinnostech vyplývajících z MLR 2017 naleznete v pokynech skupiny Legal Sector Affinity Group proti praní špinavých peněz pro právní sektor a v naší praktické poznámce o hypotečních podvodech.

varovné příznaky praní špinavých peněz

varovné příznaky praní špinavých peněz prostřednictvím trhu s nemovitostmi zahrnují:

• pouze kupující v hotovosti
• neobvyklá prodejní cena
• kupující se pokouší uvést věřitele v omyl, například přeháněním prodejní ceny
• platby od různých jednotlivců nebo zdrojů
• finanční prostředky poskytnuté jednou osobou a registrace na jméno jiné osoby
• finanční prostředky poskytnuté neznámými třetími stranami
• transakce zahrnující nominee společnosti nebo více vlastníků
• náhlé nebo nevysvětlitelné změny vlastnictví
• přímé platby mezi kupujícími a prodávajícími

podívejte se na naši praktickou poznámku hypoteční podvod pro více informací.

dodržování předpisů o praní špinavých peněz

při provádění transakcí s nemovitostmi můžete podniknout několik kroků, abyste se ujistili, že dodržujete:

• MLR 2017
• výnosy z trestné činnosti Act 2002
• terorismus Act 2000

poznejte své klienty

ujistěte se, že jste si jisti, že váš klient je tím, kým říkají, že jsou. Možná budete chtít položit svému klientovi další otázky, pokud:

• jejich postoj je neobvyklý-například jsou nezaujatí, tajní nebo vágní
• touží provést rychlou transakci
• požadují klíčové změny uprostřed transakce

je důležité vědět, jaké dokumenty můžete přijmout jako důkaz totožnosti. Měli byste také zvážit použití elektronického ověřovacího řešení třetích stran.

ujistěte se, že váš klient rozumí tomu, co se zeptáte a proč se ptáte. Aktualizujte informace o péči o klienty, aby lidé věděli, co mohou očekávat.

Stáhněte si náš leták, který vám pomůže rychle informovat své klienty o vašich povinnostech proti praní špinavých peněz

pochopte transakci

v transakcích s nemovitostmi se často vyskytují komplikace, proto se ujistěte, že identifikujete:

• Typ transakce
• riziko
• politika a pokyny vaší firmy

nebojte se klást otázky svým klientům. Pokud stále nejste spokojeni, požádejte o radu svého nadřízeného nebo někoho staršího ve vaší firmě.

ujistěte se, že budete pokračovat v hodnocení rizika po celou dobu transakce.

Identifikujte zdroj finančních prostředků

požádejte svého klienta, aby vysvětlil zdroje svých prostředků a zkontroloval, zda je jejich vysvětlení platné.

nezapomeňte, že platby prováděné prostřednictvím hlavního bankovního systému nemusí být nutně čisté. Ujistěte se, že vaše informace o zdroji finančních prostředků jsou v souladu s vašimi znalostmi klienta a jeho rizikovým profilem.

další informace naleznete v oddíle 2.4 pokynů pro boj proti praní špinavých peněz pro právní sektor.

uchovávejte záznam

ujistěte se, že si děláte poznámky, kdykoli mluvíte s klientem. To vám pomůže identifikovat jakékoli obavy nebo nesrovnalosti, které budete možná muset dále prozkoumat.

podívejte se na naše nejlepší tipy pro zprostředkovatele pro dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (PDF 116 KB)

hlášení podezřelé aktivity

pokud víte nebo máte podezření, že dochází k trestnému činu praní špinavých peněz, musíte to sdělit úředníkovi pro hlášení praní špinavých peněz vaší firmy (MLRO).

pokud jste MLRO a znáte nebo máte podezření na trestný čin praní špinavých peněz, musíte předložit zprávu o podezřelé činnosti (SAR) Národní kriminální agentuře.

neměli byste však předkládat SAR, pokud se na informace, které vyvolávají vaše podezření nebo znalosti, vztahuje právní profesní oprávnění (LPP), pokud se nevztahuje výjimka z trestného činu/podvodu z LPP.

další informace o předložení SAR naleznete v kapitolách 6 a 9 našich pokynů pro boj proti praní špinavých peněz.

můžete také odhalit důvěrné informace, pokud je to přiměřeně nutné, abyste se bránili před trestním obviněním nebo občanskoprávním nárokem vašeho klienta, nebo se bránit, pokud je vaše chování vyšetřováno Úřadem pro regulaci právních zástupců (Sra) nebo disciplinárním soudem pro Právní zástupce.