KYC Enhanced Due Diligence

oversigt over KYC Enhanced Due Diligence Policies

Kend din kunde (KYC) er processen med at indsamle oplysninger og data for at verificere kundernes identitet og sikre, at de ikke er involveret i hvidvaskning af penge eller en anden form for Økonomisk Kriminalitet.

her er KYC bedste praksis:

• etablere identifikationen af kunden.
• forstå arten af kundens aktiviteter
• vurdere hvidvaskningsrisici forbundet med den pågældende kunde for at overvåge deres aktivitet

Hvad er KYC Enhanced Due Diligence?

forbedret Due Diligence (EDD) er KYC-processen med at indsamle data og information for at verificere klienternes identitet, men med yderligere oplysninger, der kræves for at mindske risikoen forbundet med klienten. Der er flere egenskaber, der adskiller regelmæssige KYC-politikker fra EDD-politikker. EDD-politikker anses for at være” strenge og robuste”, hvilket betyder, at de kræver betydeligt mere bevis og detaljerede oplysninger, der skal indsamles. Hele EDD-processen skal dokumenteres detaljeret, og tilsynsmyndighederne skal have øjeblikkelig adgang til dataene. Professionelle ansættes ofte for at analysere data, der indsamles om klienter, og pålideligheden af informationskilder er af største betydning.

EDD kræver også “rimelig sikkerhed” ved beregning af en KYC-risikovurdering. Det betyder, at de fagfolk, der er ansvarlige for at træffe en beslutning, skal have gennemført alle de nødvendige forskningstrin og udøvet faglig dygtighed og omhu for at nå deres dom.

endelig tager EDD også hensyn til alle relevante uønskede oplysninger. Uanset om det er et officielt dokument eller noget, der offentliggøres på internettet, skal alle oplysninger, der vedrører hvidvaskning af penge eller korruption, overvejes grundigt. Når kunder eller transaktioner er store nok til at berettige EDD, er der ikke plads til bødenedsættelse, og der bør ikke tages nogen risici.

det er vigtigt at bemærke, at de samme standarder for regelmæssige KYC-procedurer også gælder for EDD. Hvis en virksomhed eller institution opdager noget mistænkeligt, skal de altid rapportere det til myndighederne. Derudover er konsekvent overvågning altid påkrævet, og brugen af compliance-programmer er stærkt opmuntret.

Hent vores gratis Analytikerrapport om KYC Solutions

Find ud af de vigtigste faktorer, du skal holde øje med, når du vurderer KYC solutions.