Offshore bankkonto

Hvad er en Offshore bankkonto?

en offshore bankkonto er en depotkonto, der føres i en bank uden for USA. Offshore bankkonti betragtes af mange som et eksotisk værktøj til privatlivets fred og skatteundgåelse—og kun for de meget velhavende. Men faktisk kan en offshore bankkonto være et nyttigt værktøj til aktivbeskyttelsesplanlægning for mennesker med endda moderat rigdom.

nogle mennesker med kreditorproblemer har betydelige mængder kontanter i banker eller finansielle institutioner. Bankkonti er et vigtigt fokus for aktivbeskyttelsesplanlægning. En kreditor, der opnår en pengedom, håber at tilfredsstille dommen hurtigt, og beslaglæggelse af dommens skyldners likvide kontanter, der opbevares på bankkonti, er normalt det første mål. Arrest er indsamling værktøj til rådighed for kreditorer til at beslaglægge en debitors bankkonti.

forståelse Offshore bankkonti

i tidligere år, en U. S. Borger nemt kunne åbne en offshore bank næsten overalt i verden. Bankerne var populære, fordi de holdt fortrolige navnene på deres amerikanske kunder. Dom debitorer brugt offshore banker i aktiv beskyttelse lande til at skjule og forsvare penge fra amerikanske civile domme.

siden 9/11 har den amerikanske regering imidlertid gjort det vanskeligere for amerikanske borgere at åbne en udenlandsk bankkonto. Danske bankkonti er ikke længere fortrolige og accepterer generelt ikke amerikanske kunder. Udenlandske lande samarbejder nu med IRS for at stoppe USA. borgere fra at bruge udenlandske finansielle konti til at unddrage sig amerikansk beskatning. En amerikansk statsborger kan ikke længere nemt åbne en personlig konto i en udenlandsk bank i noget land.

nogle udenlandske banker i lande, der er kendt for aktivbeskyttelse, tillader dog stadig amerikanske enkeltpersoner at åbne bankkonti. Disse banker vil typisk ansætte en tredjepartstjeneste, såsom KROLL, for at foretage en baggrundskontrol af den potentielle kunde for at sikre, at der ikke er nogen kriminel eller negativ bankhistorie. Bankerne vil forsøge at minimere risikoen under onboarding-processen.

arrest af Offshore bankkonti

i en typisk bankkonto arrest, en kreditor starter en arrest ved at tjene en arrest på debitors bank, forårsager banken til at fryse debitors konti. Debitor har derefter mulighed for enten at hævde, at pengene på kontoen er fritaget for proces eller at udfordre arrest procedurer.

en domstol pålægger banken at betale pengene på kontoen til kreditor op til Dommens størrelse, medmindre retten finder, at skyldnerens penge er beskyttet mod arrest.

imidlertid har flere Florida-sager fastslået, at en Florida-domstol kun kan udstede en arrest mod banker beliggende inden for Domstolens geografiske jurisdiktion. Selv USA. banker beliggende uden for Florida, uden filialer i Florida, er ikke underlagt arrest udstedt af en domstol i Florida.

ingen domstol i Florida har nogensinde tilladt en arrest af en udenlandsk bank uden filialer overalt i USA. Offshore bankkonti giver aktivbeskyttelse, fordi bankerne ikke har nogen filialer i USA underlagt nogen amerikansk stat eller føderal domstolskompetence.

for at garnere en debitors udenlandske finansielle konto skal en kreditor først domesticere USA. dom i det fremmede land, hvor kontoen blev åbnet. Derefter skulle kreditor ansætte en udenlandsk advokat for at håndhæve den nyligt domesticerede dom mod debitors udenlandske bankkonto. Processen er mulig, hvis og når USA har en aftale med et fremmed land om gensidighed af domme, men selv da er processen dyr og kompliceret.

mange lande har ingen aftaler med USA om Dom gensidighed. Disse lande nægter at anerkende amerikanske domme. Disse såkaldte aktivbeskyttelseslande er populære for offshore bankkonti. En kreditor kan ikke bruge sin amerikanske dom til at garnere bankkonti i disse aktivbeskyttelseslande.

i stedet skal domskreditoren starte en ny retssag ved udenlandske domstole i henhold til landets egne love og procedurer for at få en ny dom. Derefter skulle kreditor med den nye udenlandske dom finde retfærdige retsmidler for at forhindre yderligere bevægelse af pengene.

Offshore bankkonti gennem Offshore selskaber

ud over en personlig bankkonto kan en amerikansk statsborger indirekte indbetale penge på en offshore bankkonto gennem en udenlandsk enhed.

individet etablerer først en offshore juridisk enhed såsom en tillid, LLC eller selskab. Han udpeger en ikke-amerikansk. borger som autoriseret agent for enheden, såsom en administrator, LLC manager eller corporate officer. Derefter åbner offshore-enheden en bankkonto i enhedens navn.

det kan være lettere for offshore-enheden at åbne en konto, fordi dens agent ikke er amerikansk statsborger. Den amerikanske borger kan få adgang til pengene ved at anmode enhedens udenlandske agent om at overføre penge fra offshore-kontoen til den amerikanske statsborgers indenlandske bank.

Offshore bankkonto vs. Offshore Trust

alt andet lige er aktiver på en offshore bankkonto ejet af en udenlandsk LLC eller tillid generelt mere beskyttet, end de ville være, hvis kontoen i stedet blev ejet af den enkelte direkte.

for at opnå den ekstra beskyttelse skal den enkelte åbne dog opgive den direkte kontrol over de midler, de ville have gennem direkte ejerskab af offshore-kontoen. Plus, en offshore LLC eller tillid er betydeligt dyrere at oprette og vedligeholde.

Sådan åbnes en Offshore bankkonto

for at åbne en offshore bankkonto skal en person:

1. Find en bank i en jurisdiktion, der åbner konti for amerikanske enkeltpersoner.
2. gennemgå jurisdiktionens love for at afgøre, om de ville modvirke indsamling fra en amerikansk domskreditor.
3. Bestem bankens gebyrstruktur for at sikre, at det er økonomisk at åbne en konto i banken.
4. vurdere komfort niveau med bankens tilgængelighed, herunder Netbank, ledninger og EFT procedurer.
5. udfyld bankens ansøgning, herunder alle bankens due diligence krav.
6. når det er godkendt, skal du overføre penge til offshore-kontoen ved hjælp af en af bankens godkendte metoder.

Ofte Stillede Spørgsmål om Offshore bankkonti

nedenfor er svar på nogle ofte stillede spørgsmål om offshore bankkonti.

sidst opdateret den 14. December 2021