8 Gründe, warum Sie Ihr Testament aktualisieren müssen

Von Patrick O’Brien, Next Avenue Contributor

Ihr Testament kann das wichtigste Dokument sein, das Sie jemals schreiben werden. Das Problem ist, nachdem viele von uns einen Entwurf entworfen haben, legen wir ihn irgendwo zur Aufbewahrung ab und schauen ihn uns nicht noch einmal an. Das kann ein großer Fehler sein.

Leben verändern sich. Unsere Finanzen ändern sich. Geliebte Menschen verlassen uns und neue Familienmitglieder kommen zu uns. Wir ziehen um. Und weiter und weiter. Diese Art von Ereignissen — und einige andere – erfordern oft die Aktualisierung eines Testaments.

Hier sind acht Lebensveränderungen, die Menschen in ihren 50ern und 60ern dazu veranlassen sollten, ihren Willen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie immer noch mit ihren aktuellen Lebenssituationen und Wünschen übereinstimmen:

1. Du bist umgezogen. Wenn Sie seit der Erstellung Ihres Testaments in einen anderen Staat gezogen sind, ist es wahrscheinlich an der Zeit, das Dokument zu aktualisieren. Ihr Testament wird in Ihrem Wohnsitzstaat verwaltet, wenn Sie sterben, und es gelten die Gesetze dieses Staates — nicht die Gesetze des Staates, in dem das Testament geschrieben wurde.

Ihr Testament wird in Ihrem Wohnsitzstaat verwaltet, wenn Sie sterben, und es gelten die Gesetze dieses Staates — nicht die Gesetze des Staates, in dem das Testament geschrieben wurde.

Es ist durchaus möglich, dass sich einige Regeln in Ihrem neuen Bundesstaat von Ihren alten unterscheiden. Zum Beispiel haben Staaten unterschiedliche Gesetze in Bezug auf die Anzahl der Zeugenunterschriften, die auf einem Testament benötigt werden, um Eigentum nach Ihrem Tod übertragen zu können. Wenn Sie von einem Staat, der nur einen Zeugen benötigt, in einen Staat wechseln, der zwei benötigt, und Ihr Testament nicht aktualisiert haben, wird dies wahrscheinlich problematisch für Ihren Testamentsvollstrecker sein — die Person, die Sie für die Verwaltung Ihres Nachlasses ernennen.

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Staaten unterscheiden sich auch in Bezug darauf, welche Arten von Testamenten gültig sind. Einige erlauben selbstgeschriebene Testamente, haben aber Regeln, wie sie geschrieben werden müssen. In einem Zustand muss ein Testament, das Sie selbst schreiben, möglicherweise vollständig in Ihrer eigenen Handschrift sein; In einem anderen können Sie es eingeben und einfach unten unterschreiben. (Manchmal, wie im Fall von Aretha Franklins angeblich handschriftlichen Testamenten, werden Streitigkeiten über die Gültigkeit vor Gericht geführt.)

2. Sie haben Ihr Haus verkauft und ein anderes gekauft. Wenn Sie ein anderes Haus besitzen als das, als Sie Ihr Testament geschrieben haben, muss Ihr Testament aktualisiert werden, um Ihre richtige Adresse widerzuspiegeln. Die meisten Testamente geben nicht einfach an, dass Sie Ihren Kindern Ihr Zuhause geben. Sie sagen, Sie geben Ihren Kindern Ihr Zuhause, das sich an dieser und jener Adresse befindet.

3. Du hast deine Besitztümer gereinigt. Hast du dich verkleinert, seit dein Testament geschrieben wurde? Wenn Ihr Testament Gegenstände auflistet, die Sie nicht mehr besitzen, werden diese Besitztümer einfach übersprungen. Aber die Empfänger für sie werden nichts an ihrer Stelle bekommen. Vielleicht möchten Sie also Ihren Willen überprüfen, um neu zu konfigurieren, wie Ihr aktuelles persönliches Eigentum verteilt wird.

4. Du hast einem Kind ein Geschenk gemacht. Wenn Sie nach dem Schreiben Ihres Testaments verkleinert haben und, sagen wir, Ihren antiken Esstisch an ein Kind gegeben haben, aber der Wille sagt, dass er an ein anderes Kind gehen wird, könnten die Dinge zwischen Ihren Kindern unangenehm werden, wenn Ihr Wille verwaltet wird. Ebenso kann es problematisch sein, wenn Sie einem Kind ein Geschenk gemacht haben, aber der Betrag ist nicht mit dem ausgeglichen, was Sie einem anderen Kind im Testament hinterlassen. Alle Geschenke, die sich auf Artikel oder Beträge auswirken könnten, die in Ihrem Testament aufgeführt sind, erfordern eine Aktualisierung Ihres Testaments.

5. Ihre Wohltätigkeitsbeziehungen haben sich geändert. Es könnte sein, dass Sie seit dem Schreiben Ihres Testaments Vorstandsmitglied einer Wohltätigkeitsorganisation geworden sind oder sich jetzt freiwillig für eine gemeinnützige Organisation engagieren, die Ihnen viel bedeutet. Möglicherweise möchten Sie Geld für sie in Ihrem Testament hinterlassen, was eine Aktualisierung des Dokuments erfordert. Umgekehrt hattest du vielleicht eine starke Affinität zu einer Wohltätigkeitsorganisation, die in deinem Testament aufgeführt ist, fühlst dich aber nicht mehr so. Das heißt, es ist auch Zeit, den Willen zu reparieren.

6. Ihre finanzielle Situation oder der Wert Ihres Vermögens haben sich verändert. Vielleicht legt Ihr Testament genau fest, wie viel Geld Sie jedem Ihrer drei Kinder geben werden. Aber die Größe Ihres Nachlasses ist nicht das, was es war, als Sie das Testament geschrieben haben — es könnte gewachsen oder geschrumpft sein. Die angegebenen Dollarbeträge können Herausforderungen für Ihren Testamentsvollstrecker darstellen. Wenn ja, ändern Sie den Willen, um Ihr aktuelles Nettovermögen widerzuspiegeln.

In ähnlicher Weise haben Sie vielleicht das Testament geschrieben, in dem Sie einer bestimmten Person oder Organisation nach Ihrem Tod ein Aktiengeschenk gemacht haben. Zu dieser Zeit war die Aktie nicht viel wert. Aber jetzt ist es. Auch dies könnte bedeuten, dass Sie Ihren Willen aktualisieren möchten, um sicherzustellen, dass Ihr Geschenk das ist, was Sie im Sinn hatten.

7. Ein Kind ist Ihre primäre Bezugsperson geworden. Wenn ein Sohn oder eine Tochter viel Zeit (und vielleicht Geld) darauf verwendet hat, sich um Sie zu kümmern, seit Sie das Testament geschrieben haben, möchten Sie möglicherweise Ihr Dokument aktualisieren, um Ihre Dankbarkeit gegenüber Ihrer Familienbetreuerin widerzuspiegeln. Wenn Sie dies tun, erklären Sie dies unbedingt Ihren Kindern oder hinterlassen Sie Details zu Ihren Absichten im Testament.

8. Ein Begünstigter, der in Ihrem Testament aufgeführt ist, ist gestorben. Sie müssen Ihr Testament nicht aktualisieren, nur weil Ihr Ehepartner gestorben ist, seit Sie es geschrieben haben, und Ihr Ehepartner als Empfänger Ihres Nachlasses benannt wurde. In der Regel listen Testamente auch alternative Empfänger auf, falls Ehepartner zuerst sterben. Dann erben die Ersatzempfänger die Güter. Wenn Ihr Testament jedoch vorsieht, Gegenstände einem inzwischen verstorbenen Kind zu überlassen, müssen Sie Anweisungen zur Verteilung geben.