Fragen und Antworten zum Online-Treuhandbetrug

• Was ist ein Online-Treuhandunternehmen?
• Wie werden Online-Treuhandunternehmen in Kalifornien lizenziert und reguliert?
• Wie viele Treuhandunternehmen sind vom Department of Financial Protection and Innovation lizenziert?
• Wie werden betrügerische Online-Treuhandwebsites eingerichtet?
• Wie werden Verbraucher von gefälschten Online-Treuhandunternehmen Opfer?
• Wer begeht diese Online-Treuhandbetrug?
• Welche anderen Methoden verwenden betrügerische Betreiber von Treuhandunternehmen, um eine Erkennung zu vermeiden?
• Wie weit verbreitet sind betrügerische Online-Treuhandaktivitäten?
• Wie viel Geld geht in Kalifornien durch betrügerische Online-Treuhandaktivitäten verloren?
• Wie können sich kalifornische Verbraucher vor Online-Treuhandbetrug schützen?
• Was können kalifornische Verbraucher tun, wenn sie glauben, von einem Online-Treuhandbetrug betroffen zu sein?

Q. Was ist eine online escrow unternehmen?

EIN. Online-Treuhandunternehmen werden verwendet, um Artikel zu bezahlen, die auf Online-Auktionsseiten und Marktplätzen gefunden wurden, auf denen Kleinanzeigen geschaltet werden, in der Regel für teure Artikel wie Computer, Elektronik, Autos und Schmuck. Einige Internet-Auktionsseiten, wie eBay, empfehlen ihren Nutzern, für Einkäufe über 500 US-Dollar über ein Online-Treuhandunternehmen zu bezahlen.

Treuhandanbieter helfen, Betrug zu verhindern, indem sie als unabhängige Dritte zwischen Käufern und Verkäufern auftreten. Nachdem das Treuhandunternehmen den Scheck, die Zahlungsanweisung oder die Kreditkartenzahlung des Käufers erhalten hat, benachrichtigt das Unternehmen den Verkäufer, den Kauf an den Käufer zu versenden. Die escrow unternehmen nicht vorwärts die käufer der zahlung an den verkäufer, bis der käufer erhält die artikel. Käufer zahlen normalerweise die Escrow-Servicegebühren, die in der Regel einen Prozentsatz der Kosten des gekauften Artikels ausmachen.

F. Wie sind Online-Treuhandunternehmen in Kalifornien lizenziert und reguliert?

EIN. Personen oder Unternehmen, die Treuhanddienste über das Internet in Kalifornien erbringen oder Treuhanddienste für Verbraucher in Kalifornien erbringen, müssen die Lizenzanforderungen des California Escrow Law erfüllen. Der Lizenzierungs- und Regulierungsprozess stellt sicher, dass die Eigentümer und wichtigsten Mitarbeiter des Unternehmens Hintergrundprüfungen unterzogen wurden, die vom California Department of Financial Protection and Innovation durchgeführt wurden, dass die Finanzlage und die Aufzeichnungen des Unternehmens angemessen sind, dass das Unternehmen ordnungsgemäß gebunden ist und dass alle Kundengelder in Treuhandfonds getrennt sind Konten, bis die Bedingungen des Treuhandkontos erfüllt sind.

F. Wie viele Treuhandunternehmen sind vom Department of Financial Protection and Innovation lizenziert?

EIN. In Kalifornien gibt es etwa 800 unabhängige Treuhandunternehmen, die vom Department of Financial Protection and Innovation lizenziert sind. Die Abteilung lizenziert nur zwei Online-Treuhanddienste: www.escrow.com und Elance Escrow Corporation.

F. Wie werden betrügerische Online-Treuhandwebsites eingerichtet?

A. Gestohlene Identitäten und Kreditkartennummern werden verwendet, um ein Webhosting-Konto zu eröffnen, und die Betrüger laden Inhaltsdateien auf den Webhosting-Server hoch, um eine gefälschte Escrow-Service-Website zu erstellen. Manchmal kann eine gefälschte Escrow-Unternehmensseite durch schlampige Inhalte mit Rechtschreib- und Grammatikfehlern und inkonsistenten Informationen erkannt werden. In anderen Fällen wurden die Informationen der Website möglicherweise von legitimen Websites von Treuhandunternehmen kopiert.

Betrügerische Websites von Treuhandunternehmen behaupten häufig, vom kalifornischen Ministerium für Finanzschutz und Innovation lizenziert zu sein, und können einen Link zur Website des Ministeriums bereitstellen. Die Websites verwenden eine gefälschte Lizenznummer oder eine Lizenznummer und Adresse des aktuellen Lizenznehmers der Abteilung.

Gefälschte Websites von Treuhandunternehmen zeigen häufig Logos des Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe und sogar des Internet Fraud Complaint Center an.

Wenn betrügerische Websites von Treuhandunternehmen erkannt und heruntergefahren werden, kopieren die Betrüger die Dateien der nicht mehr existierenden Website und erstellen eine neue Website, wobei sie kaum mehr als den Domainnamen ändern.

F. Wie werden Verbraucher von gefälschten Online-Treuhandunternehmen Opfer?

A. Die Betrüger betrügen Käufer von Online-Auktionen oder Kleinanzeigen, indem sie falsche Auktionen einrichten oder gefälschte Anzeigen schalten. Der “Verkäufer” weist den interessierten Käufer an, eine bestimmte Online-Treuhandgesellschaft zu verwenden, um die Transaktion abzuschließen. Der Käufer sendet die Zahlung an die gefälschte Escrow-Services-Website, erhält aber nie die versprochene Ware im Gegenzug.

Verkäufer können auch Opfer sein. Der Betrüger kann sich in einer Online-Auktion als “Käufer” oder als gewinnender Bieter ausgeben und den Verkäufer auffordern, eine bestimmte Online-Treuhandgesellschaft zu nutzen. Der Verkäufer erhält von der betrügerischen Treuhandgesellschaft eine E-Mail, aus der hervorgeht, dass der Käufer die Zahlung an die Treuhandgesellschaft gesendet hat. Der Verkäufer versendet die Ware an die vom Betrüger angegebene Adresse – oft eine Hotellobby oder ein Briefkastengeschäft –, erhält jedoch nie die Zahlung.

F. Wer begeht diese Online-Treuhandbetrug?

A. Laut dem Internet Crime Complaint Center stammen viele dieser Betrügereien aus Osteuropa in ehemaligen kommunistischen Ländern.

F. Welche anderen Methoden verwenden betrügerische Betreiber von Treuhandunternehmen, um eine Erkennung zu vermeiden?

Manchmal richten Betrüger einen Dritten ein, um Geld oder Waren zu erhalten.

Der Betrüger sendet eine E-Mail an einen ahnungslosen Arbeitssuchenden, der einen Lebenslauf auf HotJobs, Monster oder einer ähnlichen Website veröffentlicht hat. Die E-Mail kann darauf hinweisen, dass der Arbeitssuchende perfekt für eine Position als “National Accounts Manager” geeignet ist, die im Auftrag einer Gruppe von “unabhängigen Distributoren, die in Europa für den Verkauf von Elektronik bekannt sind”, die in den US-Markt eintreten möchten, tätig ist. Die Arbeitssuchenden verwenden ihr Bankkonto, um Geld zu erhalten und den Erlös aus dem “Verkauf von Großgeräten” an die “Unternehmenszentrale” in Übersee zu überweisen, normalerweise in Lettland, Estland, Rumänien oder Zypern. Der Arbeitssuchende behält dann 8% der überwiesenen Gelder als Provision.

Andere Arbeitssuchende werden rekrutiert und bezahlt, um Waren an Betrüger weiterzuleiten. Dieser Arbeitssuchende, der als Zwischenhändler eingestellt wurde, leitet das Paket nach Übersee weiter. Der betrogene Verkäufer erhält nichts für die Ware.

F. Wie weit verbreitet sind betrügerische Online-Treuhandaktivitäten?

A. Das Ministerium hat seit Mai 2004 Durchsetzungsmaßnahmen gegen 33 Internet-Treuhandanbieter ergriffen, um betrügerische Treuhandseiten zu schließen. Keines dieser Online-Treuhandunternehmen beantragte Lizenzen für den rechtmäßigen Betrieb in Kalifornien. Es gibt Hunderte von nicht lizenzierten und / oder betrügerischen Online-Escrow-Websites.

F. Wie viel Geld geht in Kalifornien durch betrügerische Online-Treuhandaktivitäten verloren?

A. Die Menge ist schwer zu verfolgen, wird jedoch angesichts der potenziellen Aktivität auf diesen Websites als signifikant angesehen. Die Escrow Fraud Task Force sollte in der Lage sein, den monetären Verlust zu bewerten.

F. Wie können sich Verbraucher in Kalifornien vor Online-Treuhandbetrug schützen?

EIN. Kalifornier können das California Department of Financial Protection and Innovation gebührenfrei unter 1-866-275- 2677 anrufen, um sicherzustellen, dass das Treuhandunternehmen, das Sie verwenden möchten, ordnungsgemäß lizenziert ist.

Hier sind weitere Tipps für Online-Shopper, um Treuhandbetrug zu vermeiden.

• Geben Sie niemals finanzielle oder persönliche Informationen wie Ihre Sozialversicherungsnummer, Kreditkartennummer oder Bankkontoinformationen weiter, bis Sie überprüft haben, dass das von Ihnen verwendete Online-Treuhandunternehmen ordnungsgemäß lizenziert ist.
• Ein Käufer oder Verkäufer, der darauf besteht, eine bestimmte Treuhandgesellschaft zu nutzen, versucht wahrscheinlich, Sie auf eine betrügerische Treuhandservice-Website zu lenken.
• Achten Sie auf Websites von Treuhandunternehmen, auf denen keine Adresse und Telefonnummer aufgeführt sind. Wenn die Website eine Telefonnummer auflistet, Rufen Sie die Nummer an und stellen Sie sicher, dass Sie mit einer lebenden Person sprechen. Eine generische Voicemail ist ein Zeichen dafür, dass das Unternehmen betrügerisch sein kann.
• Senden Sie der Treuhandgesellschaft eine E-Mail-Frage. Wenn Sie keine Antwort erhalten, machen Sie keine Geschäfte mit ihnen.
• Manchmal kann eine gefälschte Website eines Treuhandunternehmens an ihrem schlampigen Inhalt mit Rechtschreib- und Grammatikfehlern und inkonsistenten Informationen erkannt werden. In anderen Fällen wurden die Informationen der Website möglicherweise von legitimen Websites von Treuhandunternehmen kopiert.
• Erfahren Sie, wie der Online-Treuhandservice Transaktionen abwickelt. Meiden Sie Websites, die keine eigenen verarbeiten, sondern stattdessen Konten bei Online-Zahlungsdiensten einrichten müssen. Legitime Treuhandunternehmen verwenden keine Geldüberweisungen von Person zu Person wie Western Union oder MoneyGram oder weisen Sie an, Ihre Zahlung an eine Einzelperson und nicht an eine Unternehmenseinheit zu senden.
• Gefälschte Websites von Treuhandunternehmen zeigen häufig Logos des Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe und sogar des Internet Fraud Complaint Center an. Überprüfen Sie, ob das Treuhandunternehmen wirklich von diesen Organisationen unterstützt wird.
• Vermeiden Sie Escrow-Unternehmensseiten mit Domainnamen, die auf .org, .biz, .cc, .info. oder .US enden.
• Seien Sie vorsichtig bei einem scheinbar großartigen Geschäft. Betrüger veröffentlichen Online-Kleinanzeigen und bieten Artikel über Online-Auktionen zu sehr niedrigen Preisen an. Denken Sie daran, diese sogenannten “Angebote” sind nur der Haken, um Sie dazu zu bringen, eine gefälschte Treuhandfirma zu benutzen.

F. Was können Verbraucher in Kalifornien tun, wenn sie glauben, von einem Online-Treuhandbetrug betroffen zu sein?

A. Wenn Sie glauben, Opfer eines Online-Treuhandbetrugs geworden zu sein, sollten Sie eine Beschwerde beim California Department of Financial Protection and Innovation einreichen. Beschwerdeformulare finden Sie unter www.dfpi.ca.gov , oder rufen Sie 1-866-275-2677 an, um ein Beschwerdeformular an Sie senden zu lassen.

Sie sollten auch eine Beschwerde beim Internet Crime Complaint Center (IC3) einreichen . Die IC3 ist eine Partnerschaft zwischen dem FBI und dem National White Collar Crime Center erstellt Betrug über das Internet begangen zu adressieren.

Wenn Sie persönliche Informationen wie Ihr Bankkonto oder Ihre Kreditkartennummer an ein betrügerisches Internet-Treuhandunternehmen weitergegeben haben, müssen Sie Schritte unternehmen, um potenzielle Probleme im Zusammenhang mit Identitätsdiebstahl zu lösen. Das Büro des Generalstaatsanwalts des kalifornischen Justizministeriums bietet Informationen darüber, was zu tun ist, wenn Sie glauben, Opfer eines Identitätsdiebstahls zu sein: https://www.oag.ca.gov/idtheft.