Können Sie Ihre GI-Rechnung verwenden, um sich für ein VA-Wohnungsbaudarlehen zu qualifizieren?

Was ist die GI Bill?

Egal, ob Sie einen neuen Karriereweg einschlagen oder einfach nur eine neue Fähigkeit erlernen möchten, die GI Bill ist ein unschätzbares Werkzeug für Veteranen aller Hintergründe. Seit 1944 hat das GI-Gesetz Millionen von Veteranen geholfen, eine Handelsschule und eine höhere Ausbildung zu absolvieren und gleichzeitig den wirtschaftlichen Wohlstand der USA langfristig anzukurbeln. Das aktualisierte Post 9/11 GI Bill, das 2009 eingeführt wurde, erweiterte die Leistungen um ein monatliches Wohngeld.

In jüngerer Zeit fügte das Forever GI Bill Veteranen noch mehr Vorteile hinzu. Diejenigen, die am oder nach dem 1. Januar 2013 aus dem aktiven Dienst entlassen oder entlassen wurden, unterliegen nicht mehr der 15-jährigen Verjährungsfrist für die Nutzung ihrer GI Bill-Leistungen. Dies ermöglicht Veteranen, ihr ganzes Leben lang zu lernen und ihre Fähigkeiten zu erweitern. Darüber hinaus bietet der Forever GI Bill zusätzliche Vorteile für diejenigen, die Naturwissenschaften, Technologie, Ingenieurwesen oder Mathematik (MINT-Fächer) studieren möchten.

Mit all den Vorteilen, die die GI Bill bietet, wollen viele Veteranen wissen, ob sie GI Bill Geld in Richtung eines neuen VA Home Loan setzen können. Die Antwort auf diese Frage hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab, einschließlich der finanziellen Situation des Militärkreditnehmers und der Richtlinien des Kreditgebers. Der beste Weg, um herauszufinden, ob diese Mittel in Ihrer Situation verwendet werden können, besteht darin, mit einem VA-Experten für Wohnungsbaudarlehen zu sprechen (949) 268-7742

Was Kreditgeber suchen

Der Kauf eines Eigenheims ist der wichtigste Kauf, den die meisten Menschen tätigen. Es ist schwer vorstellbar, den amerikanischen Traum zu leben, ohne ein eigenes Haus zu haben. Da es sich nur sehr wenige von uns leisten können, eine Immobilie mit allem Bargeld zu kaufen, können wir mit Wohnungsbaudarlehen unsere Wohnziele in unseren Lebensstil und unser Budget einpassen.

Kreditgeber ermöglichen es mehr Menschen, ihre Ziele des Wohneigentums zu erreichen, aber nicht ohne Risiko. Wenn ein Kreditnehmer aufhört, Zahlungen zu leisten und sein Darlehen in Verzug zu bringen, können Zwangsvollstreckungsverkäufe zu einem Einnahmeverlust für den Kreditgeber führen. Kein Kreditgeber möchte, dass seine Kreditnehmer abgeschottet werden, weshalb er Sicherheitsvorkehrungen in den Bewerbungsprozess einbezieht und die finanzielle Situation eines Kreditnehmers gründlich überprüft.

VA-Wohnungsbaudarlehen sind für Veteranen aus vielen Gründen attraktiv, einschließlich der Null-Anzahlungen, wettbewerbsfähigen Zinssätze und milderen Zeichnungsrichtlinien im Vergleich zu herkömmlichen Darlehen. Diese Faktoren geben Veteranen ein größeres Gefühl der Flexibilität, wenn es um die Qualifikation für ein Wohnungsbaudarlehen geht. Dennoch müssen VA-Kreditgeber darauf vertrauen können, dass ein militärischer Kreditnehmer Zahlungen pünktlich leisten kann. Zu diesem Zweck wollen sie ein stabiles, langfristiges Einkommen sehen.

Bildung Einkommen aus der GI-Rechnung dauert nur, während Sie in der Schule sind, so dass diese Mittel von Natur aus kurzfristig sind. Kreditgeber können dieses Einkommen als Teil Ihrer gesamten finanziellen Situation berücksichtigen, aber nur wenige werden es auf Ihr effektives, langfristiges Einkommen anrechnen. Dies bedeutet, dass es nicht Ihre Schulden-to-Income-Ratio beeinflussen kann. Auf der anderen Seite können andere Formen der Militärzulage, wie die BAH, als stabiles Einkommen gezählt werden.

Während Ihre GI-Rechnung Ihnen möglicherweise nicht hilft, sich direkt für ein VA-Darlehen zu qualifizieren, kann die Ausbildung, die Sie erhalten, zu einem besser bezahlten Job führen, der Ihre Kaufkraft zu Hause erheblich erweitern kann. Wenn Sie Ihren langfristigen Erfolg im Visier haben, sind die GI Bill und das VA Home Loan Program wichtige Werkzeuge, um Sie dorthin zu bringen, wo Sie sein möchten. Der beste Weg, um herauszufinden, wo Sie stehen, ist, mit einem Kreditgeber zu sprechen, dem Sie vertrauen können.

Probieren Sie das GI Bill Comparison Tool aus

Nachdem Sie nun die Grundlagen der GI Bill kennen, möchten Sie vielleicht herausfinden, welche Bildungsprogramme Ihnen zur Verfügung stehen. Das GI Bill Comparison Tool kann Ihnen helfen, Schulen, Ausbildungsprogramme und sogar Lehrstellen zu finden und sollte Ihre erste Station auf Ihrem Weg zum Abschluss sein. Geben Sie einfach Ihren militärischen Status, Ihren Dienstverlauf und einige Details zu Ihrer gewünschten Institution in diesen GI-Rechnungsrechner ein, und Sie finden eine Liste der in Frage kommenden Programme in Ihrer Nähe. Sie können dann Informationen überprüfen, z. B. wie viele GI Bill-Schüler sich derzeit an der Schule befinden und wie hoch Ihre potenzielle Zulage für Unterricht, Unterkunft und Vorräte ist.

Wenn Sie eine geeignete Schule gefunden haben, die Ihren Bildungszielen entspricht, wenden Sie sich an die Bewerbungsabteilung oder das Militärbüro der Schule, um weitere Informationen zu erhalten und sich zu bewerben!

Beginnen Sie das Gespräch

Jede finanzielle Situation ist einzigartig, insbesondere wenn Sie mehrere Einnahmequellen haben. Zusätzlich zu einem Job haben Sie möglicherweise BAH, Grundlohn, selbständiges Einkommen oder GI-Rechnungsfonds in der Mischung. Der beste Weg, um genau herauszufinden, wo Sie stehen, wenn es um VA Home Loan Genehmigung kommt, ist Ihr Kreditgeber zu kontaktieren. SoCal VA Homes ist Ihre erste Wahl für Veteranenwohnungen, da wir uns zu 100% dafür einsetzen, aktiven und pensionierten Servicemitgliedern dabei zu helfen, ihre militärischen Vorteile optimal zu nutzen.