KYC Enhanced Due Diligence

Übersicht über KYC Enhanced Due Diligence Policies

Know Your Customer (KYC) ist der Prozess des Sammelns von Informationen und Daten, um die Identität von Kunden zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie nicht an Geldwäsche oder einer anderen Art von Finanzkriminalität beteiligt sind.

Hier sind die KYC Best Practices:

• Stellen Sie die Identität des Kunden fest.
• Die Art der Aktivitäten des Kunden verstehen
• Mit diesem Kunden verbundene Geldwäscherisiken bewerten, um seine Aktivitäten zu überwachen

Was ist KYC Enhanced Due Diligence?

Enhanced Due Diligence (EDD) ist der KYC-Prozess zum Sammeln von Daten und Informationen zur Überprüfung der Identität von Kunden, jedoch mit zusätzlichen Informationen, die erforderlich sind, um das mit dem Kunden verbundene Risiko zu verringern. Es gibt mehrere Merkmale, die reguläre KYC-Richtlinien von EDD-Richtlinien unterscheiden. EDD-Richtlinien gelten als “rigoros und robust”, was bedeutet, dass deutlich mehr Beweise und detaillierte Informationen gesammelt werden müssen. Der gesamte Prozess der EDD muss detailliert dokumentiert werden, und die Regulierungsbehörden sollten sofortigen Zugriff auf die Daten haben. Fachleute werden häufig eingestellt, um Daten zu analysieren, die in Bezug auf Kunden gesammelt werden, und die Zuverlässigkeit von Informationsquellen ist von größter Bedeutung.

EDD erfordert auch “angemessene Sicherheit” bei der Berechnung einer KYC-Risikobewertung. Dies bedeutet, dass die für eine Entscheidung verantwortlichen Fachleute alle erforderlichen Forschungsschritte abgeschlossen und bei der Beurteilung ihres Urteils fachliche Fähigkeiten und Sorgfalt walten lassen müssen.

Schließlich berücksichtigt EDD auch alle relevanten nachteiligen Informationen. Ob ein offizielles Dokument oder etwas, das öffentlich im Internet veröffentlicht wird, alle Informationen, die sich auf Geldwäsche oder Korruption beziehen, müssen gründlich geprüft werden. Wenn Kunden oder Transaktionen groß genug sind, um EDD zu rechtfertigen, gibt es keinen Raum für Kronzeugenregelung und es sollten keine Risiken eingegangen werden.

Es ist wichtig zu beachten, dass die gleichen Standards für reguläre KYC-Verfahren auch für EDD gelten. Wenn ein Unternehmen oder eine Institution etwas Verdächtiges entdeckt, müssen sie dies immer den Behörden melden. Darüber hinaus ist immer eine konsistente Überwachung erforderlich, und der Einsatz von Compliance-Software wird stark gefördert.

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