Offshore-Bankkonto

Was ist ein Offshore-Bankkonto?

Ein Offshore-Bankkonto ist ein Depotkonto, das bei einer Bank außerhalb der Vereinigten Staaten geführt wird. Offshore-Bankkonten werden von vielen als exotisches Instrument für Privatsphäre und Steuervermeidung angesehen – und nur für die sehr Reichen. Tatsächlich kann ein Offshore-Bankkonto jedoch ein nützliches Instrument für die Vermögenssicherungsplanung für Menschen mit mäßigem Vermögen sein.

Einige Menschen mit Gläubiger Bedenken haben erhebliche Mengen an Bargeld in Banken oder Finanzinstituten gehalten. Bankkonten sind ein wichtiger Schwerpunkt der Vermögenssicherungsplanung. Ein Gläubiger, der ein Geldurteil erhält, hofft, das Urteil schnell zu befriedigen, und die Beschlagnahme der liquiden Mittel des Urteilsschuldners auf Bankkonten ist in der Regel das erste Ziel. Pfändung ist das Inkassoinstrument, das Gläubigern zur Verfügung steht, um die Bankkonten eines Schuldners zu beschlagnahmen.

Verständnis von Offshore-Bankkonten

In den Vorjahren war ein US-amerikanischer Bankkont. bürger könnten leicht eine Offshore-Bank fast überall auf der Welt eröffnen. Schweizer Banken waren beliebt, weil sie die Namen ihrer US-Kunden geheim hielten. Schuldner von Urteilen nutzten Offshore-Banken in Ländern zum Schutz von Vermögenswerten, um Geld vor US-Zivilurteilen zu verstecken und zu verteidigen.

Seit 9/11 hat die Regierung der Vereinigten Staaten es US-Bürgern jedoch erschwert, ein ausländisches Bankkonto zu eröffnen. Schweizer Bankkonten sind nicht mehr vertraulich und akzeptieren in der Regel keine US-Kunden. Ausländische Länder kooperieren jetzt mit dem IRS, um die USA zu stoppen. bürger dürfen ausländische Finanzkonten verwenden, um der US-Besteuerung zu entgehen. Ein US-Bürger kann in keinem Land mehr problemlos ein persönliches Konto bei einer ausländischen Bank eröffnen.

Einige ausländische Banken in Ländern, die für den Schutz von Vermögenswerten bekannt sind, erlauben es US-Bürgern jedoch immer noch, Bankkonten zu eröffnen. Diese Banken beauftragen in der Regel einen Drittanbieter wie KROLL, um eine Hintergrundüberprüfung des potenziellen Kunden durchzuführen, um sicherzustellen, dass keine kriminelle oder negative Bankgeschichte vorliegt. Die Banken werden versuchen, das Risiko während des Onboarding-Prozesses zu minimieren.

Pfändung von Offshore-Bankkonten

Bei einer typischen Pfändung eines Bankkontos beginnt ein Gläubiger eine Pfändung, indem er einen Pfändungsbescheid bei der Bank des Schuldners zustellt, wodurch die Bank die Konten des Schuldners einfriert. Der Schuldner hat dann die Möglichkeit, entweder geltend zu machen, dass das Geld auf dem Konto vom Verfahren befreit ist, oder Pfändungsverfahren anzufechten.

Ein Gericht ordnet die Bank an, das Geld auf dem Konto bis zur Höhe des Urteils an den Gläubiger zu zahlen, es sei denn, das Gericht stellt fest, dass das Geld des Schuldners vor Pfändung geschützt ist.

In mehreren Fällen in Florida wurde jedoch festgestellt, dass ein Gericht in Florida einen Pfändungsbescheid nur gegen Banken erlassen kann, die sich innerhalb der geografischen Zuständigkeit des Gerichts befinden. Sogar U.S. banken, die sich außerhalb Floridas befinden und keine Zweigniederlassungen in Florida haben, unterliegen keinen Pfändungsurteilen, die von einem Gericht in Florida ausgestellt wurden.

Kein Gericht in Florida hat jemals eine Pfändung einer ausländischen Bank ohne Filialen irgendwo in den Vereinigten Staaten erlaubt. Offshore-Bankkonten bieten Vermögensschutz, da die Banken keine Zweigniederlassungen in den Vereinigten Staaten haben, die der Zuständigkeit eines US-Bundesstaates oder Bundesgerichts unterliegen.

Um das ausländische Finanzkonto eines Schuldners zu garnieren, müsste ein Gläubiger zuerst die USA domestizieren. urteil im Ausland, in dem das Konto eröffnet wurde. Dann müsste der Gläubiger einen ausländischen Anwalt beauftragen, um das neu domestizierte Urteil gegen das ausländische Bankkonto des Schuldners durchzusetzen. Der Prozess ist möglich, wenn die Vereinigten Staaten mit einem fremden Land eine Vereinbarung über die Gegenseitigkeit von Urteilen getroffen haben, aber selbst dann ist der Prozess kostspielig und kompliziert.

Viele Länder haben keine Abkommen mit den USA über die Gegenseitigkeit von Urteilen. Diese Länder weigern sich, US-Urteile anzuerkennen. Diese sogenannten Vermögensschutzländer sind für Offshore-Bankkonten beliebt. Ein Gläubiger kann sein US-Urteil nicht dazu verwenden, Bankkonten in diesen Ländern zum Schutz von Vermögenswerten zu garnieren.

Stattdessen muss der Gläubiger des Urteils eine neue Klage vor ausländischen Gerichten nach den eigenen Gesetzen und Verfahren des Landes einleiten, um ein neues Urteil zu erhalten. Dann müsste der Gläubiger mit dem neuen ausländischen Urteil angemessene Abhilfemaßnahmen finden, um eine weitere Bewegung des Geldes zu verhindern.

Offshore-Bankkonten über Offshore-Unternehmen

Zusätzlich zu einem persönlichen Bankkonto kann ein US-Bürger indirekt Geld auf ein Offshore-Bankkonto über eine ausländische Einheit einzahlen.

Die Person gründet zuerst eine Offshore-juristische Person wie einen Trust, eine LLC oder eine Corporation. Er ernennt einen Nicht-US-. bürger als Bevollmächtigter des Unternehmens, z. B. Treuhänder, LLC-Manager oder Corporate Officer. Dann eröffnet das Offshore-Unternehmen ein Bankkonto im Namen des Unternehmens.

Es kann für die Offshore-Einheit einfacher sein, ein Konto zu eröffnen, da ihr Agent kein US-Bürger ist. Der US-Bürger kann auf das Geld zugreifen, indem er den ausländischen Agenten des Unternehmens auffordert, Geld vom Offshore-Konto auf die inländische Bank des US-Bürgers zu überweisen.

Offshore-Bankkonto vs. Offshore Trust

Wenn alles andere gleich ist, sind Vermögenswerte auf einem Offshore-Bankkonto, das einer ausländischen LLC oder einem Trust gehört, im Allgemeinen besser geschützt, als wenn das Konto stattdessen direkt im Besitz der Person wäre.

Um diesen zusätzlichen Schutz zu erhalten, muss der einzelne Anleger jedoch die direkte Kontrolle über die Gelder aufgeben, die er durch den direkten Besitz des Offshore-Kontos genießen würde. Außerdem ist die Einrichtung und Wartung einer Offshore-LLC oder eines Trusts erheblich teurer.

So eröffnen Sie ein Offshore-Bankkonto

Um ein Offshore-Bankkonto zu eröffnen, sollte eine Person:

1. Suchen Sie eine Bank in einer Gerichtsbarkeit, die Konten für US-Bürger eröffnet.
2. Überprüfen Sie die Gesetze der Gerichtsbarkeit, um festzustellen, ob sie die Einziehung eines Gläubigers eines US-Urteils vereiteln würden.
3. Bestimmen Sie die Gebührenstruktur der Bank, um sicherzustellen, dass es wirtschaftlich ist, ein Konto bei der Bank zu eröffnen.
4. Bewerten Sie den Komfort mit der Zugänglichkeit der Bank, einschließlich Online-Banking, Verkabelung und EFT-Verfahren.
5. Füllen Sie den Antrag der Bank aus, einschließlich aller Sorgfaltspflichten der Bank.
6. Nach der Genehmigung überweisen Sie Geld auf das Offshore-Konto mit einer der von der Bank genehmigten Methoden.

FAQs zu Offshore-Bankkonten

Nachfolgend finden Sie Antworten auf häufig gestellte Fragen zu Offshore-Bankkonten.

Zuletzt aktualisiert am 14.Dezember 2021