So wählen Sie einen CPA

Wenn Sie eine frühzeitige Ausübung einer erheblichen Anzahl von Optionen in Betracht ziehen oder zum ersten Mal über den Verkauf von Optionen auf dem öffentlichen Markt nachdenken, empfehlen wir dringend, einen seriösen Steuerberater zu beauftragen. Wir wissen, dass dies bedeutet, dass Sie eine Gebühr erheben werden, aber es ist sehr gerechtfertigt angesichts des Risikos, dass Sie erhebliche unvorhergesehene Steuern erheben, wenn Sie keinen guten Steuerberater konsultieren. Es ist nicht so einfach, die Einsparungen bei der Einstellung eines Steuerbuchhalters zu quantifizieren, wie es bei der Einstellung eines Nachlassplaners der Fall ist (siehe unseren jüngsten Beitrag von Abe Zuckerman über Nachlassplaner), aber es ist genauso notwendig. Wie die meisten Menschen sind Sie sich wahrscheinlich nicht sicher, wie Sie einen Steuerberater auswählen sollen. Hier sind die Top 11 Fragen (nicht in Prioritätsreihenfolge), die Sie unserer Meinung nach stellen sollten:

• Verfügen sie über Fachwissen in für Sie relevanten Bereichen?
• Wie viele Jahre individuelle Steuererfahrung haben sie?
• Welche Lizenz(en) haben sie?
• Haben sie einen höheren Abschluss?
• Werden Sie vertreten, wenn Sie geprüft werden?
• Werden sie Ihre früheren Steuererklärungen kostenlos überprüfen?
• Welche Gebühren werden erhoben?
• Kann ich irgendetwas tun, um die Gebühren niedrig zu halten?
• Fühlen Sie sich mit Ihrem zukünftigen Buchhalter wohl?
• Wer wird tatsächlich an Ihrer Rückkehr arbeiten?
• Muss der Berater lokal sein?

Haben sie Expertise in für Sie relevanten Bereichen?

Wenn Sie für ein Technologieunternehmen arbeiten, das Aktienoptionen oder RSUs ausgibt, stellen Sie sicher, dass Ihr Buchhalter mit vielen anderen Kunden in derselben Situation zusammengearbeitet hat. Besser noch, Stellen Sie sicher, dass sie Kunden hat, die in höheren Positionen arbeiten als Sie, da mit dem Dienstalter normalerweise mehr Komplexität einhergeht. Ein echter Profi wird Ihnen sagen, ob sie für den Job nicht geeignet ist, entweder weil Ihre Rückkehr zu einfach ist, um ihre Hilfe zu rechtfertigen, oder zu komplex aufgrund ihres Mangels an relevanter Erfahrung (ein häufiges Beispiel, bei dem viel Erfahrung benötigt wird, wäre der Bereich der Öl- und Gaspartnerschaften).

Wie viele Jahre individuelle Steuererfahrung haben sie?

Ein geeigneter Steuerberater sollte mindestens fünf Jahre Erfahrung in der Erstellung individueller Steuererklärungen haben. Erfahrung mit einer großen Firma ist normalerweise besser als eine kleine Firma, weil sie einer breiteren Reihe von Problemen ausgesetzt war und ihre Ausbildung besser sein sollte.

Welche Lizenz(en) haben sie?

Es wäre für Ihren Steuerberater vorzuziehen, über eine CPA-Lizenz (Certified Public Accountant License) zu verfügen, obwohl dies technisch nicht erforderlich ist. Steuerberater sollten einen LL.M in Tax (ein fortgeschrittener Steuerabschluss für einen Anwalt).

Haben sie einen höheren Abschluss?

Ein CPA kann Steuerarbeit leisten, auch wenn sie keine spezielle Steuerausbildung hat. Ich weiß, das klingt verrückt. Aus diesem Grund kann es sinnvoll sein, jemanden mit einer fortgeschritteneren Ausbildung wie einer Steuerspezialität innerhalb eines MBA zu suchen. Mein Steuerberater Bob Guenley (der eine Reihe von Gastbeiträgen für uns geschrieben hat) sagte mir, er habe nur einen Steuerkurs am College besucht und viel bei der Arbeit gelernt, aber sein MBA in Tax machte einen großen Unterschied. Sein MBA umfasste Einzel-, Partnerschafts-, Unternehmens- und Treuhandsteuern, was mehr ist, als man braucht, wenn man sich auf Einzelsteuern spezialisieren möchte, aber es ist schrecklich schön, jemanden zu haben, der Sie berät und diese breite Perspektive hat. Ein fortgeschrittener Abschluss ist nicht erforderlich, wenn Ihr Buchhalter im Rahmen seiner fortlaufenden beruflichen Weiterbildung fortgeschrittene Kurse in persönlicher Besteuerung belegt hat. Es gibt keine richtige Antwort auf diese Frage. Ich denke nur, dass Ihr Steuerberater / Ersteller mehrere Kurse mit Schwerpunkt auf persönlichen Steuern belegt haben muss.

Werden Sie vertreten, wenn Sie geprüft werden?

Ein professioneller Steuerberater sollte zu ihrer Steuererklärung stehen und Sie in dem unwahrscheinlichen Fall vertreten, dass Sie geprüft werden (gegen eine zusätzliche Gebühr). Es ist eine echte rote Fahne, wenn sie sich nur ungern mit diesem Thema befasst.

Werden sie Ihre früheren Steuererklärungen kostenlos überprüfen?

Ein hervorragender Steuerberater sollte, weil es in der Regel so wenig wie 15 Minuten auf den meisten Menschen vor Rückkehr dauert, um festzustellen, ob sie bequem sein würde, Ihre Rückkehr vorzubereiten. Fortgeschrittene Fälle können 30 Minuten dauern. Ein kompetenter Fachmann sollte Sie bitten, Ihre vorherigen Rücksendungen vor Ihrem Meeting zu senden, damit Sie Ihre Besprechungszeit produktiver verbringen können.

Welche Gebühren werden erhoben?

Ich glaube, der einzig faire Weg für einen Steuerberater zu berechnen ist stundenweise. Ihre Stundengebühr variiert je nach Standort (d. H. San Francisco-Kunden zahlen mehr als Sacramento-Kunden). Ein Senior Advisor / Partner einer großen Firma in der Bay Area berechnet wahrscheinlich 600 bis 700 US–Dollar pro Stunde, und ein Senior Advisor / Partner einer kleinen Firma berechnet wahrscheinlich die Hälfte. Das bedeutet eine Gesamtrechnung von ungefähr $ 2,000 – $ 3,000 bei einer großen Firma und $ 1,000 – $ 1,500 bei einer kleinen Firma, wenn Sie davon ausgehen, dass Ihr Berater eine Stunde mit Ihnen verbringt, um Ihre Situation zu besprechen, bevor Sie Ihre Steuerdokumente vorbereiten, und eine Stunde, um Ihre Rückkehr zu überprüfen, sobald sie vorbereitet wurde und ein kostengünstigerer Mitarbeiter behandelt die Dateneingabe und betreibt die Software, die die Rückkehr berechnet. Sie sollten eine höhere Rechnung erwarten, wenn Sie viele K-1s und / oder Einkommen aus mehr als einem Staat haben (weil jeder Staat seine eigene Rendite verlangt). Möglicherweise möchten Sie diese Art von Geld nur ausgeben, wenn Sie Ihre Optionen zum ersten Mal ausüben, um sicherzustellen, dass Sie nicht mit Problemen wie der alternativen Mindeststeuer (AMT) und den vierteljährlich geschätzten Steuern in Konflikt geraten. Aber wenn Sie wie die meisten Menschen sind, sobald Sie einen Buchhalter einstellen, um Ihre Steuern vorzubereiten (und mit der Arbeit, die sie gemacht haben, zufrieden sind), werden Sie wahrscheinlich wollen, dass sie es jedes Jahr tun.

Was kann der Kunde tun, um seine Gebühren niedrig zu halten?

Je besser organisiert Sie sind, desto weniger Zeit muss Ihr Buchhalter nach Informationen suchen, was zu niedrigeren Gebühren führt. Werfen Sie keinen Haufen Mist auf Ihre CPA, den sie entschlüsseln muss. Wenn Sie Ihr eigenes Unternehmen besitzen, senden Sie eine Tabelle oder eine Quicken-, Mint- oder QuickBooks-Datei, die alle Ihre Einnahmen und Ausgaben anstelle aller Ihrer Rechnungen enthält; Geben Sie eine Liste der Wohltätigkeitsorganisationen im Vergleich zu Kopien aller Briefe / stornierten Schecks an; Geben Sie die meisten Daten auf einmal und nicht in Teilen an, denn je mehr Ihr Buchhalter eine Datei abholen und ablegen muss, desto mehr läuft die Uhr.

Fühlen Sie sich mit Ihrem zukünftigen Buchhalter wohl?

Die Chancen stehen gut, dass Sie im Laufe der Zeit mit einer Reihe schwieriger steuerbezogener Entscheidungen konfrontiert werden. Wenn es um Steuern geht, gibt es keine dummen Fragen, weil die Abgabenordnung nicht immer logisch ist. Stellen Sie sicher, dass Sie jemanden auswählen, den Sie alles fragen können und mit dem Sie bereit sind, alles zu teilen.

Wer kümmert sich eigentlich um Ihre Retouren?

Wenn Sie mit jemandem sprechen, der in einer großen Firma arbeitet, müssen Sie bestimmen, wer tatsächlich an Ihren Steuern arbeitet und wer Ihr Ansprechpartner sein wird. Wie wir im vorherigen Punkt erklärt haben, müssen Sie sich mit der Person, die tatsächlich den Rat gibt, wohl fühlen, also stellen Sie sicher, dass Sie nicht zu einer jüngeren Person übergehen, wenn Sie mit jemandem sprechen müssen. Sie möchten auch nicht für die Zeit bezahlen müssen, die Sie mit einem “Account Manager” verbringen, der immer zum Experten gehen muss, um die Antwort zu erhalten.

Muss Ihr Berater vor Ort sein?

Das ist wirklich eine Frage an Sie und nicht an Ihren potentiellen Steuerberater. Ihr Buchhalter muss nicht vor Ort sein, da Sie Dokumente problemlos per E-Mail und Dropbox senden können. Es kommt wirklich auch darauf an, ob Sie Ihren Buchhalter tatsächlich sehen müssen, um sich mit ihrem Rat vertraut zu machen.

Die richtige Antwort auf die meisten dieser Fragen hängt natürlich von Ihrer individuellen Situation und Ihren Bedürfnissen ab. Hoffentlich helfen Ihnen diese 11 Fragen bei der Auswahl des richtigen Beraters, wenn es soweit ist.