Testen von Banking-Domain-Apps: Vollständiger Leitfaden zur BFSI-Testtransformation

Warum sind Bankanwendungen so komplex und herausfordernd? Hier sind einige Gründe.

1. Darüber hinaus geht es bei Bankensoftware um sensible Finanzdaten, daher sollte die Software vor allem sicher sein. Fehler können in mehrfacher Hinsicht kostspielig sein, daher ist die Genauigkeit der Software ein weiterer wichtiger Faktor.
2. Infolge der Initiativen zur digitalen Transformation entwickelt sich das Bankwesen rasant weiter. Es gibt mehrere Kanäle und verschiedene Apps, um den unterschiedlichen Anforderungen gerecht zu werden. Zum Beispiel Brieftaschen, die den Kunden dienen.
3. Die Kundenerfahrung und -erwartung hat sich mit der Digitalisierung von Banking-Apps weiterentwickelt. Sie erwarten, dass Bankdienstleistungen 24/7 mit der gleichen Leistung zur Verfügung stehen. Upgrades und Patches können daher die Verfügbarkeit nicht beeinträchtigen.
4. Der BFSI-Sektor ist auch weltweit stark reguliert. Änderungen von Strukturen, Vorschriften und Gesetzen wirken sich auch auf die Software aus.
5. Bankensysteme müssen häufig aktualisiert und modernisiert werden, wenn neue Technologien ihren Weg finden. Zum Beispiel hat der Einsatz von Datenanalyse, maschinellem Lernen und Big-Data-Verarbeitung enorme Auswirkungen auf den Finanzsektor. Die gesamte Anwendung und Software müssen mit diesen Änderungen Schritt halten.

Hier sind einige Merkmale von Bankanwendungen und -software, die sie einzigartig machen:

• Vielzahl von Kanälen und Geräten
• Betreuung der unterschiedlichsten Kunden
• Echtzeitprozesse
• 24/7 Verfügbarkeit
• Mehrstufige Funktionen zur Unterstützung einer Reihe von gleichzeitigen Benutzersitzungen
• Integration und Interoperabilität: Banking-Apps müssen nahtlos in verschiedene andere Anwendungen integriert werden
• Sicherheit von Transaktionen
• Katastrophenmanagement

Bankanwendungen testen: Warum, wie und was

Softwaretests waren noch nie so wichtig für Banking-Apps wie jetzt. Das Testen von Bankensoftware wird jedoch aufgrund der mehreren Entwicklungsebenen und Tausenden von Abhängigkeiten komplizierter.

Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und der Datenschutz sind gleichermaßen wichtig, und das Testen wird aufgrund der verschiedenen Sicherheitsstandards umso schwieriger und komplexer.

Banking- und Finanz-Apps sind die häufigsten Opfer von Hacking und betrügerischen Aktivitäten. Penetrationstests machen daher einen großen Teil des gesamten Testplans aus.

Performance-Fehler sind ein großes Problem für Banking-Apps. Es ist wichtig, dass die Anwendung und die Infrastruktur verwaltet werden, um die Last zu bewältigen, insbesondere während der Spitzennutzung. Leistungstests Sind erforderlich, um die Last- und Belastungsgrenzen der Anwendung zu verfolgen.

Da verschiedene Module der App zusammenhängend arbeiten müssen, ist ein weiterer Bereich, den man gründlich implementieren muss, Integrationstests.

Typische Testphasen für Bankanwendungen

Die Workflow- und Testphasen für Bankanwendungen können je nach verwendetem Ansatz, Agil oder Wasserfall, variieren. Insgesamt umfassen die Phasen:

Anforderungsanalyse: Domänenwissen ist für die genaue Erfassung von Anforderungen unerlässlich. Im agilen Modell sind wichtige Stakeholder wie Business Analysten, Entwickler und Tester an der Erfassung und Dokumentation der Anforderungen beteiligt.

Rezension: Die dokumentierten Anforderungen müssen überprüft und verifiziert werden, um sicherzustellen, dass sie den Workflow nicht beeinträchtigen.

Datenbanktests: Dies ist einer der wichtigsten Aspekte beim Testen von Bankanwendungen. Es wird durchgeführt, um Datenintegrität, Datenladen, Migration, gespeicherte Schritte, Funktionsvalidierung und Regeltests sicherzustellen.

Integrationstests: Wie bereits erwähnt, sind Integrationstests erforderlich, um sicherzustellen, dass alle Komponenten gut zusammenarbeiten und validiert sind.

Funktionsprüfung: Hier werden Testaktivitäten wie Testfallvorbereitung, Testfallüberprüfung und Testfallvorbereitung durchgeführt.

Sicherheitstests: Sicherheitstests stellen sicher, dass die Software keine Sicherheitslücken aufweist. Das QS-Team muss sowohl negative als auch positive Testszenarien einbeziehen, damit das System beschädigt und gemeldet werden kann, um es ausfallsicher zu machen.

Regressionstests: Alle großen und kleinen Releases müssen mit angemessenen Regressionstests gekoppelt werden, um sicherzustellen, dass die neue Funktionalität nichts kaputt gemacht hat, was funktioniert hat. Regressionstests sind in Banking-Apps aufgrund der hohen Abhängigkeit der Kunden von einer 24/7-Verfügbarkeit umso wichtiger.

Usability-Tests: Da Banking-Apps eine Vielzahl von Kunden über mehrere Geräte bedienen, stellen Usability-Tests sicher, dass die App für verschiedene Benutzergruppen funktioniert. Dies wird normalerweise von Geschäftsbenutzern durchgeführt.

User Acceptance Testing: Das Ziel von UAT ist es, sicherzustellen, dass die Anforderungen der Endbenutzer in realen Szenarien erfüllt werden.

Die Milliarden-Dollar-Herausforderung für Banken Gesamtanwendungsqualität

Wie wir sehen können, erfordert die Entwicklung hochwertiger, sicherer Bank-Apps, die die Erwartungen des modernen Verbrauchers an verschiedenen Berührungspunkten erfüllen, viel komplexe Planung und Ausführung. Die Rolle von Testing und Testmanagement kann nicht genug betont werden.

Für viele große Banken ist das Testen eine ausgelagerte Funktion oder verteilt auf global verteilte Teams. Nicht alle QS-Teams innerhalb der Organisation verwenden dieselben Tools und Frameworks für Projektmanagement, Testautomatisierung, kontinuierliche Integration usw.

Darüber hinaus beschäftigen sich Projektmanager mit einer großen Anzahl von Releases und Updates mit großen Mengen an Testdaten. Dies führt zu mehreren Problemen bei der effektiven Verwaltung von Tests, z:

• Doppelarbeit aufgrund redundanter Testfälle
• Verlangsamung der Zyklen aufgrund toter Testfälle
• Große Testfallrückstände
• Schlechte Analytik oder Sichtbarkeit der Testabdeckung, Rückverfolgbarkeit und anderer wertvoller Metriken
• Unfähigkeit, die Fehler mit dem höchsten Risiko schneller zu finden
• Mangel an integration zwischen Tools
• Fehlen einer einzigen Plattform für die Zusammenarbeit im Team

Während der Wettbewerbsdruck mehr Innovationen im Fintech-Bereich vorantreibt, stecken Banken und Finanzinstitute in uralten Prozessen fest, legacy-Systeme und die Lösung alltäglicher Herausforderungen im Testmanagement. Daten sind häufig in älteren Back-End-Systemen gespeichert, die über Datenbanken verteilt sind. Es gibt oft vor- und nachgelagerte Abhängigkeiten zwischen verschiedenen Systemen. Zum Beispiel Abhängigkeiten zwischen Karten, Zahlungsabwicklung, Treueprämien usw. das macht es schwierig, die notwendigen Daten zu extrahieren.

Eine Umfrage von Censuswide für Five Degrees ergab kürzlich, dass Banken aufgrund von Legacy-IT und alten Prozessen nicht in der Lage sind, die Nachfrage der Verbraucher zu befriedigen.

Da neue Technologien wie Cloud und offene APIs zum Mainstream werden, ist es für Unternehmen, die unter dem Gewicht weniger agiler Legacy-Systeme arbeiten, schwierig, im Wettbewerb zu bestehen. Eine entsprechende Modernisierung, d.h. die Modernisierung alternder und ineffizienter Systeme, ist unbedingt erforderlich.

Digitale Transformation von Banken: Herausforderungen in Softwarequalität und Testmanagement angehen

Es ist nicht notwendig, dass die gesamte alte Software veraltet ist und modernisiert werden muss. Bewerten Sie alle vorhandenen Systeme aus Sicht des Qualitäts- und Testmanagements. Bekommen Sie genug Deckung? Lässt es sich gut in Ihre DevOps-Tools integrieren? Ermitteln Sie die Bedarfslücken und bewerten Sie, ob der Austausch des Systems durch ein modernes Tool für die Herausforderungen Ihres Unternehmens am besten geeignet ist.

Migrationsunterstützung

Wählen Sie den Modernisierungsansatz, der für Sie am besten geeignet ist, um den schnellsten Nutzen zu erzielen.

Die Migration von Legacy-Software ist für Banken aufgrund der großen Mengen an Test-Assets, die migriert werden müssen, oft ein großes Problem. Wählen Sie Anbieter und Tools auf der Grundlage ihres Migrationsplans und Supports aus. Überprüfen Sie Online-Bewertungen auf ihre Testmanagement-, Integrations- und Supportfunktionen. Finden Sie heraus, wie Sie Ihre vorhandenen Tools am besten optimieren können, indem Sie sie in ihre Lösung integrieren. Suchen Sie auch nach Produkten, die die Wahl zwischen SaaS- und On-Premise-Lösungen bieten.

Wählen Sie den richtigen Tech Stack

Es ist nicht nur Ihr Testmanagement- oder Projektmanagement-Tool, sondern das gesamte Ökosystem von Technologien, das zukunftsfähig, flexibel und zuverlässig sein muss. Wenn Sie beispielsweise DevOps eingeführt haben, sollte Ihr Technologie-Stack die Pipeline-Orchestrierung und -Effizienz vollständig unterstützen. Ebenso muss sich Ihr Testmanagement-Tool gut in Task-Management-Tools wie Jira und CI-Server wie Jenkins und Bamboo integrieren lassen.

Unterstützung für Testautomatisierung

Ist Ihre Testautomatisierung auf dem neuesten Stand? Wenn Sie ein Automatisierungsframework verwenden, können Sie die Ausführungsergebnisse in Ihrer Testsuite erfassen? Teams, die BDD praktizieren, müssen in der Lage sein, Funktionen zu und von Versionskontrollsystemen wie SVN, Git, Bitbucket zu erstellen, zu speichern und zu synchronisieren.

Unterstützung für Agile und Wasserfall-Methoden

Ihr Testmanagement-Ansatz und Ihre Tools müssen flexibel genug sein, um beide Methoden zu unterstützen, damit Sie sich in Ihrem eigenen Tempo weiterentwickeln können. Im Wesentlichen muss sich das Testmanagement-Tool an die Prozesse Ihrer Organisation anpassen.

Bedarf an Innovation, Geschwindigkeit und Qualität

Die digitale Transformation des Fintech-Sektors und die Ankunft vieler neuer Marktteilnehmer im Nichtbankensektor haben die traditionellen Bankensysteme revolutioniert. Banken und Finanzinstitute durchlaufen einen radikalen Wandel in ihren Kernkompetenzen. Ein kundenorientierter Ansatz treibt den Bedarf an Innovation zusammen mit der Geschwindigkeit und Qualität. Teststrategien müssen unter Berücksichtigung dieser Faktoren entwickelt werden, und Softwaretests müssen im Kern überarbeitet werden, um eine reibungslose Transformation zu gewährleisten. Die Auswahl des richtigen Testmanagement-Tools ist die halbe Miete.

QMetry verfügt über eine breite Expertise in der Betreuung von Kunden im BFSI-Sektor. Sprechen Sie mit unseren Produktspezialisten, um herauszufinden, ob wir die richtige Lösung für die Testmanagementanforderungen Ihrer Bank sind.