Duo Tax Depreciation Schedule-Lo que Necesita Saber

¿Sabía que el 70% de los inversores en Australia no compran un programa de depreciación de impuestos para sus propiedades de inversión?

Los programas de depreciación son una de las herramientas más efectivas pero infrautilizadas disponibles para un inversor inmobiliario para maximizar sus rendimientos.

Cuando piensa en el hecho de que la depreciación es la segunda deducción de impuestos más alta en su propiedad después de los intereses de su préstamo, es increíble cuánto están dejando los inversores sobre la mesa.

Pero, ¿qué es exactamente un programa de depreciación? ¿Y cómo puedes beneficiarte de ello?

Desglosaremos todo lo que necesita saber sobre los planes de depreciación de impuestos para que pueda maximizar los beneficios fiscales disponibles a través de su propiedad de inversión.

¿Qué Es La Depreciación Fiscal?

Antes de profundizar en lo que es un programa de depreciación de impuestos, es importante comprender la depreciación del impuesto a la propiedad.

A medida que un edificio envejece, su estructura y los activos dentro del edificio están sujetos a desgaste general. En otras palabras, cada año, el valor disminuye y, por lo tanto, se deprecia.

La Oficina de Impuestos de Australia (ATO) permite a los inversores inmobiliarios, que generan ingresos de su propiedad de inversión, reclamar la depreciación de la propiedad como deducción de impuestos.

Hay dos tipos de deducciones de depreciación en el espacio de inversión inmobiliaria, a saber:

• División 43-Deducciones de Obras de Capital

Las Deducciones de la División 43 se refieren a la depreciación de la estructura del edificio. La estructura de un edificio residencial, si se construye después de septiembre de 1987, generalmente tiene una vida útil efectiva de 40 años.

También puede reclamar una deducción por obras de capital en los costos de construcción.

• División 40-Instalaciones y equipo

El término “instalaciones y equipo” se refiere a los accesorios y accesorios que se encuentran dentro del edificio.

La depreciación de la planta y el equipo de estos activos fácilmente desmontables incluye artículos como alfombras y unidades de aire acondicionado.

¿Qué Son Los Programas de Depreciación de Impuestos y Cómo Pueden Cambiar Su Declaración de Impuestos?

En pocas palabras, los programas de depreciación son informes que detallan las deducciones de depreciación de impuestos que puede reclamar en su propiedad de inversión.

Reclamar estos gastos deducibles de impuestos implica identificar el valor de una propiedad de inversión, lo que estima que serán los costos de construcción y todos sus accesorios y accesorios.

El propósito de un plan de depreciación de impuestos es describir el valor de sus activos de la División 40 y la División 43, así como cuánto se ha depreciado y se depreciará. Esto le dará una idea clara de cuánto puede reclamar por depreciación de impuestos.

El documento del calendario de depreciación de impuestos generalmente lo prepara un topógrafo profesional que es miembro del Instituto Australiano de Topógrafos. Los topógrafos calificados inspeccionarán su propiedad de inversión y asignarán un valor a cada activo.

Ejemplo:

En febrero de 2020, Noel compró su primera propiedad de inversión por 3 375,000 e inmediatamente la alquiló.

Sobre la base del plan de depreciación de impuestos que obtuvo de los peritos de Duo Tax, la construcción de su propiedad comenzó en marzo de 2003 y se completó en noviembre de 2003. El costo de construcción se estimó en 225.000 dólares.

El plan de amortización de la propiedad establece que Noel puede reclamar una deducción por obras de capital a una tasa de amortización del 2,5% anual, ya que la construcción de su propiedad de inversión comenzó después del 15 de septiembre de 1987.

En su primer año de ser propietario de la propiedad, Noel solo pudo alquilar la propiedad del 1 de febrero de 2020 al 30 de abril de 2020, por lo que puede reclamar una deducción por 90 días:

($225,000 x 2,5%) x (90 días de 366 días en 2020) = 1.383, 20 dólares.

Por lo tanto, Noel puede reclamar una deducción de obras de capital de $1383.20 en su declaración de impuestos 2019-2020.

Como la propiedad fue construida en 2003, el informe de depreciación de impuestos de Noel destacará las deducciones de obras de capital que puede reclamar hasta 2043, siempre que todavía sea propietario de la propiedad de inversión y se esté utilizando para producir ingresos.
El informe del calendario de depreciación fiscal también muestra la pérdida de valor de sus activos de planta y equipo, como su unidad de aire acondicionado, a lo largo de su vida útil efectiva. Por lo tanto, Noel también puede reclamar deducciones de impuestos por estos activos.

A continuación se muestra una muestra del proceso de depreciación en el calendario de depreciación de impuestos de Noel elaborado por nosotros en Duo Tax:

¿Qué Incluye un Programa de Depreciación de Impuestos?

Según el ejemplo anterior de Noel, un programa de depreciación de impuestos generalmente incluye los siguientes componentes:

• una introducción al cronograma con un glosario de términos para ayudarlo a comprender mejor cómo funciona el cronograma con fines de depreciación,
• una estimación detallada de 40 años que muestra todos los artículos depreciables de la División 43 (obras de capital),
• ejemplos de los métodos de depreciación de costo primario y valor decreciente para ayudarlo a decidir qué método es el mejor para sus circunstancias individuales,
• la vida efectiva y la prescripción tasa de depresión para todos los activos de la División 40 (planta y equipo), y
• un desglose de los activos que pertenecen a activos de bajo valor fondos mancomunados, así como los que reunían los requisitos para una cancelación instantánea de activos.

Puede solicitar una muestra de informe de calendario de depreciación de propiedad de Duo Tax aquí. Nuestros informes de depreciación son fáciles de leer y proporcionan instrucciones claras, por lo que le darán una buena idea de cómo debe verse su informe y cómo reclamar deducciones de depreciación.

¿Cómo Se Obtiene un Calendario de Depreciación?

Para tener en sus manos un programa de depreciación de la propiedad, simplemente debe ponerse en contacto con un topógrafo.

Para satisfacer los requisitos establecidos por la ATO, el Instituto Australiano de Topógrafos requiere una inspección de la propiedad antes de producir el calendario de depreciación de impuestos. Los topógrafos son una de las pocas profesiones reconocidas por la ATO que pueden estimar los costos históricos y actuales de una propiedad y sus activos incluidos.

Si no está seguro de si puede obtener un programa de depreciación de impuestos, comuníquese inicialmente con los topógrafos para obtener un presupuesto gratuito de lo que podrían reclamar.

En Duo Tax, nuestros topógrafos pueden realizar una investigación preliminar utilizando datos de bienes raíces para averiguar el tipo de edificio, cuándo se construyó y el costo estimado de construcción. De esta manera, puede asegurarse de estar satisfecho con el resultado del informe de depreciación antes de comprometerse a comprar un programa de depreciación.

También puede acceder a herramientas como una calculadora de depreciación para ayudar a estimar lo que podría reclamar antes de comprar un programa de depreciación.

Después de eso, un miembro calificado de su equipo vendrá a la propiedad y anotará todos los artículos depreciables. Después de la inspección, debe esperar su programa de depreciación de impuestos dentro de dos semanas.

Un solo horario proporciona 40 años de deducciones reclamables (o los años máximos con derecho a ello), por lo que solo tendrá que inspeccionar su propiedad una vez.

¡La bonificación aquí es que las tarifas de los topógrafos son una deducción del impuesto a la propiedad!

¿Qué Hacer Con el Programa de Depreciación De Impuestos Después De Recibirlo?

Después de completar su programa de depreciación de impuestos, todo lo que tiene que hacer es entregarlo a su contador, y ellos presentarán los resultados en su declaración de impuestos cada año financiero.

¿Cuándo es el Momento Ideal para Comprar un Programa de Depreciación de Impuestos?

Para maximizar sus deducciones anuales, debe solicitar su plan de depreciación de impuestos antes de que finalice el ejercicio financiero, que es el 30 de junio.

Incluso si no ha sido propietario de su propiedad durante todo un año financiero, debe solicitar su programa de depreciación antes del 30 de junio de ese año para que pueda calificar para reclamar deducciones parciales y aprovechar las amortizaciones instantáneas de activos.

¿Cuáles Son los Beneficios de los Programas de Depreciación Para Su Propiedad de Inversión?

Las ventajas de tener un tasador que elabore un plan de amortización de impuestos para su propiedad son amplias. Algunos de estos beneficios de depreciación incluyen:

• hacer de su primera propiedad, o incluso la siguiente, una opción más deseable y asequible que esencialmente le ayudará a comenzar su viaje de creación de riqueza;

• puede ser la diferencia entre tener una propiedad con orientación negativa y disfrutar de un flujo de caja mejorado;

• a diferencia de otras deducciones de propiedad, un programa de depreciación de impuestos es un costo único, y puede reclamar deducciones de depreciación sin gastar dinero cada año financiero; y

• el programa está diseñado para maximizar todos los beneficios disponibles para usted según la ley australiana para propiedades nuevas y antiguas.

¿Qué distingue a Duo Tax?

Durante los últimos cinco años, el equipo de Duo Tax ha ayudado a miles de inversores inmobiliarios a maximizar sus deducciones a través de nuestros servicios de depreciación y el poder de los informes de depreciación de impuestos. Como ávidos inversores, su misión es ayudar a todos los inversores a obtener el máximo valor de sus inversiones.

Con más de 30 años combinados de experiencia y una presencia en todo el país, nuestro proceso de impuestos Duo se centra en la forma más agresiva de depreciación, lo que significa más efectivo en su bolsillo.

Además, ofrecemos estimaciones telefónicas gratuitas, inmediatas y precisas para que pueda decidir si vale la pena solicitar un calendario de depreciación y presentar una reclamación de depreciación. Le garantizamos que recibirá su plan de depreciación dentro de los diez días hábiles posteriores al pago, el más rápido de la industria.

Conclusiones clave

En la mayoría de los casos, los inversores inmobiliarios tienen derecho a deducciones fiscales como parte del desgaste que se produce en sus propiedades de inversión.

Pero muchos inversores pierden la oportunidad de ahorrar miles de dólares cada año porque no se dan cuenta de los beneficios de flujo de caja de obtener un calendario de depreciación.

Las deducciones por depreciación pueden reducir significativamente sus ingresos imponibles y ayudarlo a obtener un flujo de caja positivo antes.

¿Es usted uno de los 70% de los inversores que se están perdiendo?

Obtenga su plan de depreciación de impuestos de Duo Tax en 3 sencillos pasos:

1. Póngase en contacto con nosotros y le haremos algunas preguntas sencillas para ver si su propiedad califica.
2. Solicite un programa de depreciación por teléfono o a través de nuestro formulario en línea, y comenzaremos a preparar su depreciación.
3. En un plazo de 5 a 10 días hábiles, se le entregará su informe de amortización personalizado a usted y a su contador.