¿Está Sacando el Máximo Provecho de las Cuentas Retenidas de Sus Clientes?

Como asesores, usted se gana la vida tomando decisiones que ayudan a sus clientes a alcanzar sus objetivos únicos a corto y largo plazo. Como asesores, recurre a socios tecnológicos para que le ayuden a obtener las piezas que necesita para comunicar a sus clientes lo que está pasando.

Entonces, ¿qué sucede cuando los datos que podrían ser una gran parte del patrimonio de sus clientes no son entregados por ninguno de los principales custodios?

Las cuentas de retención

Fuera de los planes de jubilación, que a menudo vienen en forma de 401k respaldados por el empleador, no están disponibles sistemáticamente en las fuentes de datos proporcionadas por TD Ameritrade, Charles Schwab y similares. Si este es el caso, y si no tiene una herramienta que le ayude a incorporar estas cuentas retenidas, entonces puede terminar administrando el patrimonio de sus clientes por partes en lugar de como una cartera.

Si bien eso no es necesariamente lo peor del mundo, hay beneficios abrumadores para usted y sus clientes cuando se trata de incorporar estas cuentas retenidas.

Beneficios para clientes de Cuentas Retenidas Fuera

Al considerar los beneficios de incluir cuentas retenidas fuera, no hay escasez de beneficios para sus clientes. Esta podría ser la razón por la que el 95% de los asesores financieros dijeron que sus clientes les piden asesoramiento sobre activos “retenidos”. La gente de Merriman pudo proporcionar una lista completa de estos beneficios, que incluyen:

• Rendimientos esperados ajustados al riesgo y netos de comisiones más altos mediante el cierre de la brecha de comportamiento, una mayor diversificación, ratios de gastos más bajos y un reequilibrio disciplinado
• Mayor eficiencia fiscal y menores costos comerciales
• Informes más completos de rendimientos e historial de cartera

Es bastante simple: datos más útiles significan que puede transmitir esa utilidad a sus clientes. Dicho esto, el 78% de los asesores financieros dicen que no tienen acceso completo a los datos de sus clientes. Entonces, ¿cómo se obtienen esos datos?

AssetBook x ByAllAccounts

ByAllAccounts by Morningstar es uno de los custodios líderes en la industria cuando se trata de proporcionar datos precisos y confiables para cuentas retenidas. Nuestro equipo de AssetBook se ha asociado con ByAllAccounts para incorporar sin problemas los datos de las cuentas retenidas que proporcionan en la plataforma AssetBook.

Esto significa que ahora puede usar AssetBook para ofrecer informes más completos a todos sus clientes sin prácticamente ningún trabajo o estrés adicional. Por lo tanto, si usted es parte del 46% de los asesores financieros que dicen que recopilar estos datos es demasiado trabajo, bueno, lo tenemos cubierto. La mejor parte es que podrá tomar mejores decisiones y ayudar a brindar un verdadero bienestar financiero a sus clientes.

Si está interesado en obtener más información sobre cómo usted y su equipo podrían beneficiarse de las fuentes de datos de cuentas retenidas, no dude en comunicarse con nosotros. Siga adelante y reserve una hora en nuestro calendario aquí, y nos aseguraremos de que le proporcionemos la información que necesita.

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