8 syytä, joiden vuoksi saatat joutua päivittämään tahtoasi

Patrick O ‘ Brien, Next Avenuen avustaja

testamenttisi saattaa olla tärkein koskaan kirjoittamasi asiakirja. Ongelma on, kun monet meistä luonnostelevat yhden, laitamme sen jonnekin säilytykseen, emmekä katso sitä uudelleen. Se voi olla iso virhe.

elämät muuttuvat. Taloutemme muuttuu. Läheiset lähtevät ja uudet perheenjäsenet tulevat mukaan. Muutamme. Ja niin edelleen. Tämäntyyppiset tapahtumat — ja muutama muu — vaativat usein tahdon päivittämistä.

tässä on kahdeksan elämänmuutosta, joiden pitäisi saada 50-ja 60-vuotiaat ihmiset tarkistamaan tahtonsa varmistaakseen, että he ovat edelleen johdonmukaisia nykyisten elämäntilanteidensa ja toiveidensa kanssa:

1. Olet muuttanut. Jos olet muuttanut toiseen tilaan testamentin kirjoittamisen jälkeen, on todennäköisesti aika päivittää asiakirja. Testamenttiasi hallinnoidaan asuinvaltiossasi, kun kuolet, ja kyseisen valtion lait pätevät — eivät sen valtion lait, jossa tahto on kirjoitettu.

testamenttia hallinnoidaan asuinvaltiossasi, kun kuolet, ja tämän valtion lait pätevät-eivät sen valtion lait, jossa testamentti on kirjoitettu.

on täysin mahdollista, että jotkin uuden osavaltiosi säännöt poikkeavat vanhasta. Esimerkiksi osavaltioilla on vaihtelevia lakeja siitä, kuinka monta todistajan allekirjoitusta tarvitaan testamentissa, jotta omaisuutesi voidaan siirtää kuolemasi jälkeen. Jos siirryt tilasta, joka vaatii vain yhden todistajan tilaan, joka vaatii kaksi ja ei ole päivittänyt tahtoasi, tämä on todennäköisesti ongelmallista toimeenpanijallesi — henkilölle, jonka nimität hoitamaan omaisuuttasi.

myös Forbesissa:

osavaltiot eroavat myös siitä, mitkä testamenttityypit ovat voimassa. Jotkut sallivat itse kirjoitetut testamentit, mutta heillä on säännöt siitä, miten ne on kirjoitettava. Yhdessä tilassa itse kirjoittamasi tahdon täytyy olla täysin omaa käsialaasi; toisessa voisit kirjoittaa sen ja vain allekirjoittaa sen alareunassa. (Joskus, kuten Aretha Franklinin tiettävästi käsinkirjoitettujen testamenttien tapauksessa, kiistat pätevyydestä päätyvät oikeusistuimiin.)

2. Olet myynyt kotisi ja ostanut uuden. Jos omistat eri kodin kuin silloin, kun kirjoitit testamenttisi, tahtosi on päivitettävä vastaamaan oikeaa osoitettasi. Useimmissa testamenteissa ei sanota vain, että annat kotisi lapsillesi. He sanovat, että annat kotisi, joka sijaitsee sellaisessa ja tällaisessa osoitteessa, lapsillesi.

3. Puhdistit omaisuutesi. Oletko vähentänyt tahtosi jälkeen? Jos testamentissasi luetellaan kohteita, joita et enää omista, ne tavarat yksinkertaisesti ohitetaan. Listatut vastaanottajat eivät kuitenkaan saa mitään tilalle. Niin, saatat haluta tarkistaa tahtosi uudelleen määrittää, miten nykyinen henkilökohtainen omaisuus jaetaan.

4. Annoit lahjan lapselle. Jos vähennät tahtosi kirjoittamisen jälkeen ja annoit vaikkapa antiikkisen ruokapöytäsi yhdelle lapselle, mutta testamentissa sanotaan, että se menee toiselle lapselle, asiat voivat tulla kiusallisiksi lastesi välillä, kun tahtoasi annetaan. Samoin asiat voivat olla ongelmallisia, jos olet tehnyt lahjan yhdelle lapselle, mutta summa ei ole tasapainossa sen kanssa, mitä jätät toiselle lapselle testamentissa. Kaikki lahjat, jotka voivat vaikuttaa kohteita tai määriä lueteltu tahtoa edellyttää päivityksen tahtoa.

5. Hyväntekeväisyyssuhteesi ovat muuttuneet. Voi olla, että testamentin kirjoittamisen jälkeen sinusta on tullut hyväntekeväisyysjärjestön hallituksen jäsen tai nyt vapaaehtoistyöntekijä, joka merkitsee sinulle paljon. Haluat ehkä jättää rahaa heille testamentissasi, joka vaatii päivitystä asiakirjaan. Kääntäen, sinulla on saattanut olla vahva affiniteetti hyväntekeväisyyteen lueteltu testamentissasi, mutta ei enää tunne niin. Se tarkoittaa, että on aika korjata testamenttikin.

6. Taloudellinen tilanteesi tai omaisuutesi arvo on muuttunut. Ehkä testamentissasi täsmennetään, kuinka paljon rahaa annat jokaiselle kolmelle lapsellesi. Mutta koko omaisuutesi ei ole mitä se oli, kun kirjoitit testamentin-se on saattanut kasvaa tai kutistua. Todetut dollarimäärät voivat luoda haasteita toimeenpanijallesi. Jos näin on, muuta testamenttia vastaamaan nykyistä nettovarallisuuttasi.

samoin ehkä kirjoitit testamentin, joka nimesi kuoltuasi osakelahjan tietylle henkilölle tai järjestölle. Silloin osakkeet eivät olleet kovin arvokkaita. Mutta nyt se on. Tämäkin saattaa tarkoittaa, että haluat päivittää tahtosi varmistaaksesi, että lahjasi on se, mitä olit ajatellut.

7. Yhdestä lapsesta on tullut ensisijainen omaishoitajasi. Jos poika tai tytär on omistanut paljon aikaa (ja ehkä rahaa) huolehtimiseen sinusta sen jälkeen, kun kirjoitit testamentin, haluat ehkä päivittää asiakirjasi heijastamaan kiitollisuuttasi omaishoitajallesi. Jos teet niin, muista selittää tämä lapsillesi tai jättää yksityiskohdat aikomuksistasi testamenttiin.

8. Testamentissasi mainittu edunsaaja on kuollut. Sinun ei tarvitse päivittää tahtoasi vain siksi, että puolisosi kuoli, koska kirjoitit sen ja puolisosi nimettiin omaisuutesi vastaanottajaksi. Tyypillisesti testamentit listaavat myös vaihtoehtoisia vastaanottajia siltä varalta, että puolisot kuolevat ensin. Sitten vaihtoehtoiset vastaanottajat perivät kiinteistöt. Kuitenkin, jos tahtoa lueteltu jättää kohteita lapselle, joka on sittemmin kuollut, sinun täytyy antaa ohjeet siitä, miten jakaa niitä.