kassavirran hallintastrategiat ja parhaat käytännöt

yksi tärkeimmistä tekijöistä menestyvän ja taloudellisesti terveen liiketoiminnan luomisessa on tehokkaan kassavirran hallintastrategian kehittäminen ja toteuttaminen. Yksityisyrittäjien startupit pienyritysten omistajille rahoitusalan ammattilaisille työskentelevät suuryritykset, jokainen, joka on hallita kassavirtaa tietää käteistä on elinehto organisaationsa-ja positiivinen kassavirta, ylläpidetään asianmukaisin kustannuksin ja oikea ajoitus, on avain taloudelliseen terveyteen.

noudattamalla joitakin parhaita peruskäytäntöjä ja investoimalla oikeisiin ohjelmistoratkaisuihin voit laatia kassavirran hallintastrategian, joka auttaa optimoimaan käyttöpääomasi suorituskyvyn, kasvun, kannattavuuden ja kilpailuedun kannalta.

miksi tehokkaalla kassavirran Hallintastrategialla on merkitystä

kassavirran hallinnan haasteet ovat pienyritysten suurin tappaja. Ylläpitäminen tai parantaminen kassavirta on ratkaisevan tärkeää pitää asiat käynnissä odotettaessa myyntisaamisia saada ja käsitellä maksuja asiakkailtasi.

kassanhallinta on pohjimmiltaan yrityksen käyttöpääoman optimaalista hyödyntämistä:

• käytettävissä olevan ylimääräisen käteisen minimointi;
• rahavirtojen ja ulosvirtausten täsmällinen ja täydellinen tasapainottaminen;
• sen varmistaminen, että kaikki käteisvarat käytetään mahdollisimman suurta sijoitetun pääoman tuottoa (ROI) ja arvonluontia silmällä pitäen (ts.käyttöpääoman liikevaihtosuhteen optimointi); ja
• riittävän käyttöpääoman ylläpitäminen yrityksen taloudellisten velvoitteiden kattamiseksi niin, että ylijäämä riittää odottamattomien kulujen hallintaan ja investointimahdollisuuksien hyödyntämiseen. Tämä edellyttää liiketoiminnan likviditeetin ja vaihtoehtokustannusten tasapainottamista.
  • optimaalista kassatasetta määrittäessään yritysten on tunnistettava, seurattava ja lievennettävä tavoitekassataseeseen liittyviä riskejä.
  • niiden on myös kartoitettava odotettavissa olevat sijoitetun pääoman tuotto-ja vaihtoehtokustannukset eri vaihtoehdoille, esim.maksamalla myyjälaskut ajoissa, jotta Alennukset saadaan talteen, tai ottamalla enemmän käteistä ja suorittamalla maksut, kun ne erääntyvät.
  • yksinkertainen kaava, jota yritykset voivat käyttää vaihtoehtokustannusten laskemiseen, on:
    transaktiokustannukset + minimaalisen Kassataseen ylläpitämisestä aiheutuva potentiaalinen riski = kyseisen taseen vaihtoehtokustannukset.

näiden liiketoimintakriittisten tehtävien suorittamiseksi tarvitset sekä selkeän käsityksen kassavirtasi merkityksestä että realistisen, yksityiskohtaisen ja datalähtöisen lähestymistavan. Ilman virallista strategiaa käyttöpääoman hallintaan, järjestelmää suorituskyvyn arviointiin ja parantamiseen mittareiden avulla tai täydellistä sisäänostoa organisaatiostasi kaikilla tasoilla, kassavirtaongelmat voivat osoittautua usein ja turhauttaviksi.

kurinalaisen kassavirran hallinnan Sitominen yrityksen suurempiin kasvu -, innovaatio -, voittomarginaali-ja kilpailuvoimatavoitteisiin auttaa kannustamaan tiimin jäseniä kaikilla tasoilla pääsemään samalle sivulle.

parhaat käytännöt kassavirran tehokkaaseen hallintaan

1. sijoita Ohjelmistoratkaisuun

käteisen muuntosyklin optimoinnista laskemiseen ja tilipäivien optimointiin (ts., accountable liikevaihto), kaikki osa parantaa kassavirtaa on helpompaa ja tehokkaampaa avulla paras-in-luokan hankinnasta maksuun ratkaisu, kuten Planergy.

tekoäly, Prosessiautomaatio sekä kehittynyt tiedonhallinta ja analytiikka ovat kaikki nykyaikaisen hankintaohjelmiston ydinosia. Aseistettu näillä työkaluilla, voit:

• kaapata, järjestää ja analysoida kaikki kulutustiedot mahdollisimman läpinäkyvyyttä, tarkkuutta ja täydellisyyttä. Viettää näkyvyys on välttämätöntä optimoida kaikki liiketoimintaprosessit, mutta se on erityisen tärkeää kassavirran hallinta, koska ottaa vääriä tietoja voi jättää sinulle epätarkka kassavirtaennuste—ja ilman tarpeeksi rahaa kattamaan toimintakulut, maksaa palkkoja, tai maksaa myyjät, puhumattakaan strategisten investointien tai kattaa hätätilanteita.
• tarjoavat yhden pilvipohjaisen tietovaraston, jossa on turvallinen, rooleihin sopiva Pääsy. Jokainen voi käyttää tarvitsemaansa dataa silloin, kun sitä tarvitsee, joten on helpompi tehdä fiksuja liiketoimintapäätöksiä sekä lyhyen että pitkän aikavälin kassavirran hallintaan.
• integroida kirjanpito-ohjelmisto, hankintaratkaisu ja muut sovellukset yhtenäiseen ohjelmistoympäristöön, jossa viestintä ja yhteistyö on parempaa.
• on luotava ja pantava täytäntöön politiikkaa, joka kannustaa vastuulliseen rahankäyttöön ja älykkäisiin, strategisiin päätöksiin kassavirran parantamiseksi ajan myötä.
• Laadi tarkat ja täydelliset talousarviot, ennusteet ja kassavirtaennusteet sekä keskeiset taloudelliset asiakirjat, kuten tuloslaskelmat ja rahavirtalaskelmat.
• automatisoi ja optimoi Keskeiset maksuliikenteen prosessit, integroi ne myyjän järjestelmiin ja helpota yhteistyötä myyntisaamisten kanssa varmistaaksesi, että sinulla on täysi näkyvyys ulosvirtaamiisi ja sisäänvirtauksiisi ja että voit hallita niitä. Tämä on erityisen tärkeää käteisrahan muuntosyklin lyhentämiseksi.
• luo ja seuraa rahavirtojen ja ulosvirtausten hallintaan liittyvien prosessien seurantaan ja virtaviivaistamiseen käytettäviä mittareita, mukaan lukien:
  • Days Sales Outstanding (DSO)
  • Days Inventory on-Hand (DIO)
  • Days Payable Outstanding (TVH))

1. luoda Kassataitoinen kulttuuri

voidakseen todella onnistua hyödyntämään käyttöpääomaansa parhaalla mahdollisella tavalla, yritysten on varmistettava, että kaikki toimitusjohtajasta kirjanpitäjiin laskuissa ja saamisissa ymmärtävät tehokkaan kassavirran hallinnan merkityksen.

C-Suite voi käynnistää prosessin antamalla paitsi ohjeita myös johtajuutta ja ohjausta positiivisen kassavirran strategisen lähestymistavan priorisoinnissa. Sitominen kurinalainen kassavirran hallinta yhtiön suurempia tavoitteita kasvun, innovaation, voittomarginaalit, ja kilpailukyvyn vahvuus menee pitkälle kohti kannustaa tiimin jäseniä kaikilla tasoilla päästä samalle sivulle.

kirjanpito-ja hankintaosastoilla laaditaan ja toteutetaan politiikkaa, joka edistää sekä rahoituskuria että arvolähtöistä strategista käyttöä, mikä voi helpottaa vaatimusten noudattamista, suorituskyvyn seurantaa ja parannettavaa vaativien ongelmakohtien tunnistamista.

muita osastoja ja liiketoimintayksiköitä voidaan kannustaa tukemaan rahoituskuria (ja hallitsemaan käteiskustannuksia tarkkaavaisesti) liittämällä osastojen bonukset, budjetit tai jopa palkat kassavirtatavoitteisiin.

sellaisten ohjelmistotyökalujen käyttöönotto, jotka yksinkertaistavat tämän strategian toteuttamiseksi tarvittavia kassavirtaennusteita, budjetointia ja ennusteita, tekee asioista vieläkin yksinkertaisempia.

sen varmistaminen, että jokainen on koulutettu ohjelmistotyökaluihin, ymmärtää ja suostuu noudattamaan talous-ja kassavirran hallintaperiaatteita sekä tuntee roolinsa ja vastuunsa yrityksen taloudellisen terveyden tukemisessa, antaa lopullisen vahvistuskerroksen, joka on tarpeen saada kaikki työskentelemään yhdessä kohti yhteistä menestystä ja parempaa kassanhallintaa.

1. ota ennakoiva lähestymistapa laskutukseen

kannattavakin yritys tarvitsee käteistä rahaa päästäkseen taseen terveisiin lukuihin. Sujuvoittamalla laskutustyövirtasi täsmällisyyteen ja nopeuteen saat laskusi asiakkaittesi käsiin mahdollisimman pian—ja rahat pankkitilillesi nopeammin.

automatisoi laskutuksen työnkulkuja. Tee tiivistä yhteistyötä asiakkaiden kanssa varmistaaksesi, että jokaisella laskulla on vastaava ostotoimeksianto, joka minimoi poikkeukset, veloitukset ja viivästykset. Älä sido laskujen hajaantumista tiettyyn päivään, vaan harkitse niiden lähettämistä aina, kun osut ennalta asetettuun tavoitteeseen, kuten tiettyyn määrään valmiiksi saatettuja hankkeita.

1. virtaviivaista Varastonhallintaasi

Varastoissasi viruva varasto ei tuota liikevaihtoasi. Priorisoi varastoa vahvoille myyjille ja on olemassa järjestelmiä, joilla likvidoidaan kuollut varasto ja minimoidaan tai poistetaan uudelleenjärjestely tarpeen mukaan.

1. priorisoi ketteryys, jatkuva parantaminen ja liiketoiminnan sietokyky

vaikka maailmantalous on ehdottomasti kiivas kilpailupaikka, optimaalisen suorituskyvyn saavuttamisessa pahin kilpailijasi on aina oma liiketoimintasi. Yritykset, jotka kääntävät mikroskoopin itseensä arvioidakseen ja parantaakseen liiketoimintakäytäntöjä (mukaan lukien liiketoiminta, rahoitustoiminta, strateginen hankinta jne.) voi trimmata rasvaa ja samalla löytää uusia tapoja vääntää arvoa työnkuluistaan.

ketterän hankinnan harjoittaminen ja toimitusketjun kestävyyden priorisointi eivät ainoastaan helpota taloudellisten tietojen seuraamista ja sujuvoita työnkulkujasi, vaan myös poistavat jätteet, inhimilliset virheet ja kalliit viivästykset varmistaen samalla, että yritykselläsi on joustava perusta, joka edistää kannattavuutta ja suojaa häiriöiltä (eristäen kassataseesi odottamattomalta myllerrykseltä).

nettotulos on kevyempi, keskittyneempi organisaatio, joka voi helpommin toteuttaa talouskuria liiketoimintaprosesseissaan ja hyödyntää käyttöpääomaa paljon tehokkaammin.

1. älä kaihda rahoitusta

sekä lyhyt-että pitkäaikaisesta rahoituksesta voi olla erittäin paljon apua käteisrahan tarjoamisessa silloin, kun sitä eniten tarvitset tai haluat hyödyntää poikkeuksellista sijoitusmahdollisuutta.

lyhytaikaisella rahoituksella, kuten luottolimiitillä, voidaan kuroa aukko umpeen, kun käyttöpääomaa tarvitaan nopeasti. Vielä parempi, voit perustaa luottolinjan lainanantajan kanssa ennen kuin tarvitset sitä. Tämä ei vain tarjoaa sinulle lisää mielenrauhaa, mutta voi mahdollisesti tuottaa edullisemman koron, koska olet neuvottelemassa, kun olet värin sijaan tulossa rahoituslaitoksen hattu kädessä (niin sanotusti).

pienyritysten omistajat ja startupit voivat ehdottomasti hyödyntää muita lyhyen aikavälin rahoitusvaihtoehtoja, kuten luottokortteja, edellyttäen, että he vetävät selkeän ja raskaan rajan henkilökohtaisen ja ammatillisen välille perustamalla erillisen pankkitilin ja luottokortit liiketoimintaa varten.

pitämällä asiat erillään voit myös helpommin integroida yrityksesi luottokorttiostokset yleiseen kulutushallintajärjestelmääsi, tarjoten arvokkaita oivalluksia, joiden avulla voit tarkentaa kassavirran hallintaa ja vähentää riippuvuutta muovista tulevissa kassavirtaennusteissa.

pitkäaikainen rahoitus on käyttöpääomaa parempi vaihtoehto, kun investoidaan suuriin hankintoihin, kuten tuotantolaitteisiin, kiinteistöihin jne. Voit Tilaa maksuja ja poistoja yli eliniän hyödykkeen, ja vaikka sinun täytyy pitää silmällä korkoja, käteistä asema on paljon vahvempi.

1. tasapainota porkkana kepillä

selkeän ja kattavan perintäkäytännön luominen on ratkaisevan tärkeää, jotta kassavirtasi pysyy hallinnassa. Virallistakaa maksuehtonne, tehkää maksuviivästysten seuraamukset selkeiksi ja varmistakaa, että jaatte uusimman version politiikastanne kaikille asiakkaillenne sekä henkilökunnallenne säännöllisin väliajoin.

voit integroida perintäprosessisi myyntisaamisten työnkulkuihin seurataksesi eräpäiviä ja määriä ja antaaksesi myös automaattisesti perintämuistutuksia. Tämä kannustaa nopeaan maksamiseen pitäen asiat ystävällisinä (tai ainakin ammattimaisina) asiakkaiden kanssa.

se on keppi. Porkkana tulee varhaismaksusta saatavien alennusten muodossa. Alennukset voivat auttaa sinua saamaan enemmän rahaa, nopeammin, vaikka saat hieman vähemmän jokaiselta asiakkaalta hyödyntäen alennusta. Uhraamalla 5% tai 10% laskusta saada rahat käteen 10 päivän kuluessa on sen arvoista, jos se estää sinua ottamasta lyhytaikaista lainaa ja maksaa mojova korkokulut.

varmista, että Käyttöpääomasi tekee tehtävänsä

pärjätäksesi nykypäivän kilpailluilla markkinoilla, sinun täytyy pitää yrityksesi taloudellinen sydän sykkimässä tasaisella hyvin hoidetulla käteisellä virralla. Luo Cash-flow mindfulness-kulttuuri, investoi luotettavaan ja kattavaan ohjelmistoratkaisuun sekä kehitä ja toteuta tehokkaita kassavirran ennustaminen-ja hallintastrategioita tänään, ja sinulla on tarvittavat resurssit, kun on aika maksaa laskut, tehdä strategisia investointeja ja kattaa hätätilanteet, jotka aiheuttavat riskin yrityksesi taloudelliselle terveydelle.