KYC Enhanced due Diligence

Overview of KYC Enhanced due Diligence Policies

Know Your Customer (KYC) on prosessi, jossa kerätään tietoja ja tietoja asiakkaiden henkilöllisyyden varmistamiseksi ja sen varmistamiseksi, että he eivät ole osallisina rahanpesuun tai muuhun talousrikostyyppiin.

tässä ovat KYC: n parhaat käytännöt:

• vahvistaa tunnistaa asiakkaan.
• ymmärrä asiakkaan toiminnan luonne
• arvioi kyseiseen asiakkaaseen liittyvät rahanpesuriskit seuratakseen asiakkaan toimintaa

mikä on KYC Enhanced Due Diligence?

Enhanced Due Diligence (Edd) on KYC-prosessi, jossa kerätään tietoja asiakkaiden henkilöllisyyden todentamiseksi, mutta tarvitaan lisätietoja asiakkaaseen liittyvän riskin vähentämiseksi. On olemassa useita ominaisuuksia, jotka erottavat säännölliset KYC-politiikat EDD-politiikoista. EDD-käytäntöjä pidetään “tiukkoina ja vankkoina”, mikä tarkoittaa, että ne vaativat huomattavasti enemmän näyttöä ja yksityiskohtaista tietoa kerättäväksi. EDD: n koko prosessi on dokumentoitava yksityiskohtaisesti, ja sääntelyviranomaisten olisi voitava saada tiedot välittömästi käyttöönsä. Usein palkataan ammattilaisia analysoimaan asiakkaista kerättävää tietoa, ja tietolähteiden luotettavuus on äärimmäisen tärkeää.

EDD edellyttää myös “kohtuullista varmuutta” KYC-riskiluokitusta laskettaessa. Tämä tarkoittaa sitä, että päätöksen tekemisestä vastaavien ammattilaisten on täytynyt suorittaa kaikki tarvittavat tutkimusvaiheet ja käyttää ammattitaitoa ja huolellisuutta päätöksensä tekemisessä.

EDD: ssä otetaan huomioon myös kaikki asiaankuuluvat haitalliset tiedot. Olipa kyseessä virallinen asiakirja tai jokin internetissä julkisesti julkaistu asiakirja, kaikki rahanpesuun tai korruptioon liittyvät tiedot on tutkittava perusteellisesti. Kun asiakkaat tai liiketoimet ovat riittävän suuria EDD: n takaamiseksi, armahdukselle ei ole sijaa eikä riskejä pidä ottaa.

on tärkeää huomata, että samat KYC-menettelyjä koskevat standardit pätevät myös EDD: hen. Jos yritys tai laitos havaitsee jotain epäilyttävää, sen on aina ilmoitettava siitä viranomaisille. Lisäksi tarvitaan aina johdonmukaista seurantaa, ja compliance-ohjelmiston käyttöön kannustetaan voimakkaasti.

lataa ilmainen Analyytikkoraporttimme KYC Solutions

Lue avaintekijät, joita kannattaa pitää silmällä KYC-ratkaisuja arvioitaessa.