Miten valita CPA

jos harkitset huomattavan määrän vaihtoehtoja varhaista käyttöä tai harkitset vaihtoehtojen myymistä julkisilla markkinoilla ensimmäistä kertaa suosittelemme hyvämaineisen verovelvollisen säilyttämistä. Ymmärrämme, että tämä tarkoittaa, että sinulle tulee maksu, mutta se on erittäin perusteltua ottaen huomioon riskin, jonka otat aiheuttamalla merkittäviä ennakoimattomia veroja, Jos et ota yhteyttä suureen verotarkastajaan. Se ei ole yhtä helppoa mitata säästöjä palkkaamalla verotarkastaja kuin se on vuokraamalla estate planner (katso meidän viime postitse Abe Zuckerman koskien Kiinteistösuunnittelijat), mutta se on aivan yhtä tarpeen. Kuten useimmat ihmiset, et luultavasti ole varma, miten valita verotarkastaja. Tässä ovat top 11 kysymyksiä (ei tärkeysjärjestyksessä) mielestämme sinun pitäisi kysyä:

• onko heillä asiantuntemusta sinulle tärkeillä aloilla?
• kuinka monta vuotta yksilöllistä verokokemusta heillä on?
• mitä ajokortteja heillä on?
• onko heillä syventävä tutkinto?
• edustavatko he sinua, jos sinut tarkastetaan?
• tarkistavatko he aiemmat veroilmoituksesi veloituksetta?
• mitä maksuja he perivät?
• Is there anything I can do to keep fees down?
• Viihdytkö tulevan kirjanpitäjäsi kanssa?
• kuka tekee oikeasti töitä paluusi eteen?
• tarvitseeko neuvojan olla paikallinen?

onko heillä asiantuntemusta sinulle tärkeillä aloilla?

jos työskentelet teknologiayhtiössä, joka laskee liikkeeseen optioita tai RSU: ita, varmista, että kirjanpitäjäsi on työskennellyt monien muiden samassa tilanteessa olevien asiakkaiden kanssa. Vielä parempi, varmista, että hänellä on asiakkaita, jotka työskentelevät enemmän johtotehtävissä kuin sinä, koska seniority yleensä tulee monimutkaisempi. Todellinen ammattilainen kertoo sinulle, jos hän ei ole sopiva työhön, joko siksi, että paluusi on liian yksinkertainen hänen apuunsa tai liian monimutkainen, koska hänellä ei ole asiaankuuluvaa kokemusta (yleinen esimerkki, jossa tarvitaan paljon kokemusta, olisi öljy-ja kaasukumppanuuksien alalla).

kuinka monta vuotta heillä on henkilökohtaista verokokemusta?

asianmukaisella veroneuvojalla tulee olla vähintään viiden vuoden kokemus yksittäisten veroilmoitusten tekemisestä. Kokemus isosta firmasta on yleensä parempi kuin pienestä, koska hän on altistunut laajemmalle asiakokonaisuudelle ja hänen koulutuksensa pitäisi olla parempaa.

mitä ajokortteja heillä on?

verovalmistelijalla olisi parempi olla CPA (Certified Public Accountant license), vaikka sitä ei teknisesti vaadita. Verojuristeilla pitäisi olla LL.M verotuksessa (advanced tax degree for a attorney).

onko heillä syventävä tutkinto?

CPA voi tehdä verohommia, vaikka hänellä ei olisi ollut mitään erityistä veroalan koulutusta. Tiedän, että se kuulostaa hullulta. Siksi voisi olla järkevää etsiä joku kehittyneempi koulutus, kuten veroalan erikoisalana MBA. Veroneuvojani, Bob Guenley (joka on kirjoittanut useita vieras virkaa meille), kertoi minulle hän otti vain yhden verokurssin yliopistossa ja oppinut paljon työssä, mutta saada hänen MBA vero teki koko maailman ero. Hänen MBA sisälsi yksilö -, kumppanuus -, yritys-ja fiduciary vero, joka on enemmän kuin yksi tarvitsee, jos hän haluaa erikoistua yksittäisten vero, mutta se on hirveän mukava on joku neuvoo, joka on, että laaja näkökulma. Advanced degree ei ole tarpeen, jos kirjanpitäjä on ottanut advanced luokat henkilökohtainen vero osana hänen jatkuva jatkuva ammatillinen koulutus vaatimus. Tähän kysymykseen ei ole oikeaa vastausta. Olen vain sitä mieltä, että veroneuvoja/preparer on ottanut useita kursseja korostaen henkilökohtaisia veroja.

edustavatko he sinua, jos sinut tarkastetaan?

ammattimaisen verovalmistelijan tulee seisoa Veroilmoituksensa takana ja edustaa sinua siinä epätodennäköisessä tapauksessa, että sinut tarkastetaan (lisämaksusta). Se on todellinen punainen lippu, jos hän on haluton osallistumaan tähän asiaan.

tarkistavatko he aiemmat veroilmoituksesi veloituksetta?

erinomainen veroneuvoja pitäisi, koska se tyypillisesti kestää niinkin vähän kuin 15 minuuttia useimmat ihmiset ennen palautusta määrittää, jos hän olisi mukava valmistella paluuta. Edistyneet tapaukset voivat kestää 30 minuuttia. Osaavan ammattilaisen kannattaa pyytää sinua lähettämään ennakkopalautuksesi jo ennen kokousta, jotta voit käyttää kokousaikasi tuottavammin.

mitä maksuja he perivät?

mielestäni ainoa reilu tapa veroneuvojalle laskuttaa on tuntipalkka. Tuntimaksusi vaihtelee sijainnin mukaan (eli San Franciscon asiakkaat maksavat enemmän kuin Sacramenton asiakkaat). Vanhempi neuvonantaja / kumppani suuresta yrityksestä lahden alueella todennäköisesti veloittaa $600 – $700 tunnissa, ja vanhempi neuvonantaja / kumppani pienestä yrityksestä todennäköisesti veloittaa puolet siitä. Tämä tarkoittaa noin $2,000 – $3,000 suuressa yrityksessä ja $1,000 – $1,500 pienessä yrityksessä, jos oletat, että neuvonantajasi viettää tunnin kanssasi keskustellen tilanteestasi ennen veroasiakirjojen valmistelua ja tunnin tarkastellen tuotostasi, kun se on laadittu ja halvemmalla henkilökuntaan kuuluva käsittelee tietojen syöttämistä ja käyttää ohjelmistoa, joka laskee tuoton. Sinun pitäisi odottaa suurempaa laskua, jos sinulla on paljon K-1: tä ja/tai tuloja useammasta kuin yhdestä valtiosta (koska jokainen valtio vaatii oman tuottonsa). Saatat vain haluta käyttää tällaista rahaa ensimmäistä kertaa käyttäessäsi vaihtoehtoja, jotta et ajaisi tällaisia kysymyksiä, kuten vaihtoehtoista vähimmäisveroa (Amt) ja neljännesvuosittain arvioituja veroja. Mutta jos olet kuten useimmat ihmiset, kun palkkaat kirjanpitäjän valmistelemaan verosi (ja olet tyytyväinen työhön, jonka he tekivät), haluat todennäköisesti heidän tekevän sen joka vuosi.

mitä asiakas voi tehdä pitääkseen palkkionsa alhaisina?

mitä paremmin olet järjestäytynyt, sitä vähemmän aikaa kirjanpitäjäsi tarvitsee tiedonhakuun, mikä merkitsee pienempiä palkkioita. Älä heitä kirjanpitäjällesi roskaa, jota hänen täytyy tulkita. Jos omistat oman yrityksesi, lähetä taulukkolaskenta tai Quicken, Mint tai QuickBooks tiedosto, joka sisältää kaikki tulot ja menot eikä kaikki laskut; anna luettelo hyväntekeväisyysjärjestöistä vs. kopiot kaikista kirjeistä/peruutetuista shekeistä; anna suurin osa tiedoista kerralla eikä palasina, koska mitä enemmän kirjanpitäjäsi on poimia ja laittaa alas tiedosto, sitä enemmän kello käy.

Viihdytkö tulevan kirjanpitäjäsi kanssa?

todennäköistä on, että kohtaat ajan mittaan useita vaikeita verotukseen liittyviä päätöksiä, joten sinun on hyvä kysyä kirjanpitäjältäsi, mikä saattaa tuntua tyhmältä kysymykseltä. Kun kyse on veroista, ei ole tyhmiä kysymyksiä, koska verolaki ei ole aina looginen. Varmista, että valitset jonkun, jolta voit kysyä mitä tahansa ja jonka kanssa olet valmis jakamaan kaiken.

kuka tekee oikeasti töitä paluusi eteen?

jos puhut jonkun kanssa, joka työskentelee suuressa yrityksessä, sinun on päätettävä, kuka todella hoitaa verosi ja kuka on yhteyshenkilösi. Kuten selitimme edellisessä kohdassa, sinun täytyy olla mukava henkilö todella antaa neuvoja, joten varmista, että et aio vaihtuu yli enemmän nuorempi henkilö, kun haluat puhua jonkun. Et myöskään halua joutua maksamaan ajasta “account manager”, joka on aina mennä asiantuntija vastauksen.

tarvitseeko neuvonantajan olla paikallinen?

tämä on oikeasti kysymys sinulle, eikä potentiaaliselle veroneuvojallesi. Ei ole tarpeen, että kirjanpitäjä on paikallinen, koska helppous, jolla voit lähettää asiakirjoja sähköpostitse ja Dropbox. Se todella tulee alas liian, onko sinun todella nähdä kirjanpitäjä saada mukava hänen neuvoja.

selvästikin oikea vastaus useimpiin näihin kysymyksiin riippuu henkilökohtaisesta tilanteestasi ja tarpeistasi. Toivottavasti nämä 11 kysymystä auttavat sinua valitsemaan oikean neuvonantajan, kun sen aika koittaa.