Offshore Bank Account
mikä on Offshore Bank Account?
offshore-pankkitili on talletustili, jota ylläpidetään Yhdysvaltain ulkopuolella olevassa pankissa. Monet pitävät Offshore-pankkitilejä eksoottisena välineenä yksityisyydelle ja verojen välttelylle—ja vain hyvin varakkaille. Mutta itse asiassa, offshore pankkitili voi olla hyödyllinen työkalu omaisuuden suojelun suunnitteluun ihmisille, joilla on jopa kohtalainen varallisuus.
jotkut ihmiset, joilla on velkoja huolenaiheita on merkittäviä määriä käteistä hallussa pankeissa tai rahoituslaitoksissa. Pankkitilit ovat tärkeä painopiste omaisuudensuojasuunnittelussa. Rahatuomion saava velkoja toivoo saavansa tuomion nopeasti, ja tuomion velallisen pankkitileillä olevien rahojen takavarikointi on yleensä ensimmäinen kohde. Ulosmittaus on velkojien käytettävissä oleva perintätyökalu velallisen pankkitilien takavarikoimiseksi.
nopea yhteenveto
- sinun ei tarvitse olla kovin varakas avataksesi ulkomaisen pankkitilin.
- offshore-pankkitilin voi omistaa Yhdysvaltain kansalainen tai ulkomainen yritys, kuten trust tai LLC.
- Yhdysvaltain osavaltioiden tuomioistuimilla ei ole toimivaltaa offshore-pankkitilien suhteen, eivätkä ne voi antaa offshore-pankkiin kohdistuvia ulosmittauksia.
ymmärtäminen Offshore pankkitilejä
aikaisempina vuosina, a U. S. citizen helposti voisi avata offshore pankki lähes missä tahansa maailmassa. Sveitsiläiset pankit olivat suosittuja, koska ne pitivät salassa yhdysvaltalaisten asiakkaidensa nimet. Tuomion velalliset käyttivät offshore-pankkeja varallisuudensuojamaissa piilottaakseen ja puolustaakseen rahaa Yhdysvaltain siviilioikeudellisilta tuomioilta.
9/11-iskujen jälkeen Yhdysvaltain hallitus on kuitenkin vaikeuttanut Yhdysvaltain kansalaisten ulkomaisen pankkitilin avaamista. Sveitsiläiset pankkitilit eivät ole enää luottamuksellisia eivätkä yleensä hyväksy yhdysvaltalaisia asiakkaita. Ulkomaat nyt yhteistyötä IRS pysäyttää U. S. kansalaisia käyttämästä ulkomaisia rahoitustilejä kiertääkseen Yhdysvaltain verotusta. Yhdysvaltain kansalainen ei voi enää helposti avata henkilökohtaista tiliä ulkomaisessa pankissa missään maassa.
kuitenkin jotkut ulkomaiset pankit maissa, jotka tunnetaan varallisuussuojasta, sallivat yhä yhdysvaltalaisten henkilöiden avata pankkitilejä. Nämä pankit palkkaavat tyypillisesti kolmannen osapuolen palvelun, kuten Krollin, tekemään mahdollisen asiakkaan taustatarkistuksen varmistaakseen, ettei hänellä ole rikollista tai negatiivista pankkihistoriaa. Pankit pyrkivät minimoimaan riskin käyttöönoton aikana.
voimme auttaa
ajoittaa puhelimen tai Zoomauskonsultaation, jotta voit tarkistaa oman tilanteesi.
autamme asiakkaita ympäri Floridan osavaltiota.
Offshore-pankkitilien ulosmittaus
tyypillisessä pankkitilien ulosmittauksessa velkoja aloittaa ulosmittauksen toimittamalla ulosmittauksen velallisen pankille, jolloin pankki jäädyttää velallisen tilit. Tämän jälkeen velallisella on mahdollisuus joko vaatia, että tilillä olevat rahat on vapautettu prosessista tai riitauttaa ulosmittausmenettely.
tuomioistuin määrää pankin maksamaan tilillä olevat rahat velkojalle tuomion määrään asti, ellei tuomioistuin totea, että velallisen rahat on suojattu ulosmittaukselta.
useissa Floridalaisissa asioissa on kuitenkin katsottu, että floridalainen tuomioistuin voi antaa ulosmittausvaatimuksen vain tuomioistuimen maantieteellisellä lainkäyttöalueella sijaitseville pankeille. Jopa U. S. Floridan ulkopuolella sijaitsevat pankit, joilla ei ole sivukonttoreita Floridassa, eivät ole floridalaisen tuomioistuimen määräämien ulosmittausten alaisia.
yksikään floridalainen tuomioistuin ei ole koskaan sallinut sellaisen ulkomaisen pankin ulosmittausta, jolla ei ole sivuliikkeitä missään päin Yhdysvaltoja. Offshore-pankkitilit tarjoavat omaisuuden suojan, koska pankeilla ei ole sivukonttoreita Yhdysvalloissa minkään Yhdysvaltain osavaltion tai liittovaltion tuomioistuimen tuomiovallan alaisina.
velallisen ulkomaisen rahoitustilin ulosmittaamiseksi velkojan olisi ensin kesytettävä Yhdysvallat. tuomio vieraassa maassa, jossa tili avattiin. Tämän jälkeen velkojan olisi palkattava ulkomainen asianajaja panemaan täytäntöön juuri kotiutetun tuomion velallisen ulkomaista pankkitiliä vastaan. Prosessi on mahdollinen, jos ja kun Yhdysvalloilla on vieraan valtion kanssa sopimus tuomioiden vastavuoroisuudesta, mutta silloinkin prosessi on kallis ja monimutkainen.
monilla mailla ei ole Yhdysvaltain kanssa sopimuksia tuomion vastavuoroisuudesta. Nämä maat kieltäytyvät tunnustamasta Yhdysvaltain tuomioita. Nämä niin sanotut omaisuudensuojamaat ovat suosittuja offshore-pankkitileillä. Velkoja ei voi käyttää USA: n tuomiotaan pankkitilien anastamiseen näissä varallisuussuojamaissa.
sen sijaan tuomion velkojan on aloitettava uusi oikeusjuttu ulkomaisissa tuomioistuimissa maan omien lakien ja menettelyjen mukaisesti saadakseen uuden tuomion. Silloin velkojan, jolla on uusi ulkomainen tuomio, olisi löydettävä oikeudenmukaiset korjaustoimenpiteet, joilla estetään rahan liikuttaminen edelleen.
kärki: Velkojat harvoin vie aikaa ja vaivaa ajaa pankkitilin ulosmittaus ulkomailla lainkäyttöalueella lukuun ottamatta hyvin suuria tuomioita.
Offshore-pankkitilit Offshore-yhtiöiden kautta
henkilökohtaisen pankkitilin lisäksi Yhdysvaltain kansalainen voi epäsuorasti tallettaa rahaa ulkomaisen tahon kautta offshore-pankkitilille.
yksityishenkilö perustaa ensin offshore-oikeushenkilön, kuten Trustin, LLC: n tai Corporationin. Hän nimittää ei-yhdysvaltalaisen. Kansalainen yhteisön valtuutettuna edustajana, kuten luottamusmiehenä, LLC managerina tai yritysvastaavana. Tämän jälkeen ulkomainen yhteisö avaa pankkitilin yhteisön nimissä.
offshore-yksikön voi olla helpompi avata tili, koska sen edustaja ei ole Yhdysvaltain kansalainen. Yhdysvaltain kansalainen pääsee käsiksi rahoihin pyytämällä yhteisön ulkomaista agenttia siirtämään rahaa ulkomaiselta tililtä Yhdysvaltain kansalaisen kotimaiseen pankkiin.
Offshore pankkitili vs. Offshore Trust
kaikki muu on samanarvoista, ulkomaisen LLC: n tai Trustin omistaman offshore-pankkitilin varat ovat yleensä paremmin suojattuja kuin ne olisivat, jos tili olisi suoraan yksityishenkilön omistuksessa.
tämän lisäsuojan saamiseksi yksittäisen avointen on kuitenkin luovuttava suorasta määräysvallasta varoihin, joita he saisivat ulkomaisen tilin suoran omistuksen kautta. Plus, offshore LLC tai trust on huomattavasti kalliimpaa perustaa ja ylläpitää.
tärkeää: Ulkomaista pankkitiliä ei pitäisi käyttää veronkiertoon, ja se on tehoton konkurssimenettelyssä.
kuinka avata Offshore-pankkitili
avataksesi offshore-pankkitilin, henkilön tulisi:
- Etsi pankki lainkäyttöalueella, joka avaa tilejä Yhdysvaltain yksityishenkilöille.
- tarkistetaan tuomioistuimen lait sen selvittämiseksi, estäisivätkö ne perinnän yhdysvaltalaiselta velkojalta.
- Määritä pankin palkkiorakenne varmistaaksesi, että tilin avaaminen pankissa on edullista.
- arvioi mukavuustaso pankin saavutettavuuden mukaan, mukaan lukien verkkopankki -, johdotus-ja EFT-menettelyt.
- täytä pankin hakemus, mukaan lukien kaikki pankin due diligence-vaatimukset.
- kun on hyväksytty, siirrä varat offshore-tilille jollakin pankin hyväksytystä menetelmästä.
Usein kysyttyjä kysymyksiä Offshore-pankkitileistä
alla on vastauksia joihinkin usein kysyttyihin kysymyksiin offshore-pankkitileistä.
ansaitsevatko ulkomaiset pankkitilit korkoa?
jotkut offshore-pankit maksavat korkoa sen vieraan maan valuutassa, jossa pankki sijaitsee.
voitko avata ulkomaisen pankkitilin verkossa?
jotkut offshore-pankit pyytävät henkilökohtaisia tilejä verkossa. Ei ole mitään rajoituksia vastaan Yhdysvaltain kansalainen tekee verkossa hakemuksen. Nämä pankit ovat suhteellisen uusia, ja niiden palvelu ja luotettavuus ovat epävarmoja. Tilin avaaminen offshore – verkkopankissa on taloudellisesti ja oikeudellisesti riskialtista, mutta se voi joskus olla omaisuuseränsuojahyödyn arvoinen riippuen yksittäisistä olosuhteista.
kuinka paljon ulkomaisen pankkitilin avaaminen maksaa?
Yhdysvaltain kansalainen voi avata ulkomaisen pankkitilin perustettuaan ulkomaisen oikeushenkilön (trust, LLC tai corporation) ja saatuaan ulkomaisen tahon avaamaan yhteisötilin. Avaamisesta ulkomaisten trustit, LLCs, tai yritykset liittyy erikoistunut oikeudellinen työ, ja on vuosimaksut johtuvat ulkomaisen edustajan ulkomaisen yksikön.
yksittäisen henkilön voi olla huomattavasti halvempaa avata tili ilman ulkomaista tahoa. Pankki tulee edelleen todennäköisesti määräämään maksun due diligence-menettelystä.
mikä on paras maa offshore pankkitilille?
on mahdotonta valita ulkomaista pankkia, joka olisi paras kaikille ihmisille, aivan kuten on vaikea suositella parasta yhdysvaltalaista pankkia. Käytännössä paras offshore-pankki on mikä tahansa vakavarainen pankki, joka tarjoaa nopeaa asiakaspalvelua ja hyväksyy sinut asiakkaakseen. Kaikilla omaisuuserien suojausalueilla on pankkeja, jotka täyttävät nämä vaatimukset.
ovatko ulkomaiset pankkitilit laittomia?
ulkomaisen pankkitilin avaamisessa ei ole mitään rikollista. On kuitenkin rikos välttää verojen maksamista tai yrittää suojata varoja Yhdysvaltain hallitukselta. Offshore-pankkitoimintaa ei pitäisi käyttää näihin tarkoituksiin.
Voiko kukaan avata ulkomaista pankkitiliä?
useimmat ulkomaiset pankkilaitokset, jotka tarjoavat tilejä Yhdysvaltain kansalaisille, edellyttävät, että Yhdysvaltain kansalainen on vähintään 18-vuotias. Mutta se, että joku voi avata ulkomaisen pankkitilin, ei tarkoita, että heidän pitäisi. Useimmissa olosuhteissa ihmisten ei pitäisi tutkia offshore-pankkitoimintaa, ellei heillä ole merkittävää määrää pääomaa ja vaatia mahdollisimman tehokasta omaisuuserien suojaa kustannuksista tai haitoista riippumatta.
päivitetty viimeksi 14.12.2021
Leave a Reply