Online Escrow Fraud Questions & Answers

• What is an online escrow company?
• miten verkossa toimivia sulkuyhtiöitä lisensoidaan ja säännellään Kaliforniassa?
• kuinka monella sulkuyhtiöllä on taloudellisen suojelun ja innovoinnin ministeriön lupa?
• miten vilpilliset sulkusivustot on perustettu?
• miten kuluttajat joutuvat huijausyritysten uhreiksi?
• kuka tekee näitä nettikauppahuijauksia?
• mitä muita keinoja vilpillisten sulkuyhtiöiden sivustonhoitajat käyttävät välttääkseen paljastumisen?
• kuinka yleistä on petollinen nettisiirtotoiminta?
• kuinka paljon Kaliforniassa menetetään rahaa vilpillisen nettisiirtotoiminnan takia?
• miten kalifornialaiset kuluttajat voivat suojautua nettipetoksilta?
• mitä kalifornialaiset kuluttajat voivat tehdä, jos he luulevat joutuneensa nettikauppahuijauksen uhriksi?

Q. mikä on online-sulkuyhtiö?

A. Online escrow yritykset käytetään maksamaan kohteita löytyy kautta online huutokauppa sivustoja ja markkinapaikkoja, jotka mainostavat luokiteltuja mainoksia, yleensä kalliita kohteita, kuten tietokoneet, elektroniikka, autot, ja koruja. Jotkut Internetin huutokauppasivustot, kuten eBay, suosittelevat, että niiden käyttäjät maksavat yli 500 dollarin ostokset online-sulkuyhtiön kautta.

sulkujen tarjoajat auttavat estämään petoksia toimimalla itsenäisinä kolmansina osapuolina ostajien ja myyjien välillä. Kun sulkuyhtiö saa ostajan sekin, maksumääräyksen tai luottokorttimaksun, yhtiö ilmoittaa myyjälle lähettävänsä oston ostajalle. Sulkuyhtiö ei välitä ostajan maksua myyjälle ennen kuin ostaja saa tavaran. Ostajat maksavat yleensä sulkupalvelumaksut, jotka ovat yleensä prosenttiosuus ostetun kohteen kustannuksista.

Q. miten verkossa toimivia sulkuyhtiöitä lisensoidaan ja säännellään Kaliforniassa?

A. Henkilöiden tai yritysten, jotka suorittavat sulkupalveluja Internetissä Kaliforniassa tai tarjoavat sulkupalveluja kuluttajille Kaliforniassa, on noudatettava Kalifornian Sulkulain lupavaatimuksia. Lisensointi-ja sääntelyprosessi varmistaa, että California Department of Financial Protection and Innovation-laitoksen suorittamat yritysten omistajien ja avainhenkilöiden taustatarkastukset, että yhtiön taloudellinen tilanne ja kirjanpito ovat riittävät, että yhtiö on asianmukaisesti sidottu ja että kaikki asiakkaiden varat on erotettu rahastotileille, kunnes sulkusopimuksen ehdot täyttyvät.

Q. kuinka monella sulkuyhtiöllä on taloudellisen suojelun ja innovoinnin osaston toimilupa?

A. Kaliforniassa on noin 800 itsenäistä sulkuyritystä, jotka on lisensoinut Department of Financial Protection and Innovation. Osasto lisensoi vain kaksi online-sulkupalvelua: www.escrow.com ja Elance Escrow Corporation.

Q. miten vilpilliset sulkusivustot on perustettu?

A. varastettuja henkilöllisyyksiä ja luottokorttinumeroita käytetään webhotellitilin avaamiseen, ja huijarit lataavat sisältötiedostoja webhotellipalvelimelle luodakseen väärennetyn escrow-palvelun verkkosivun. Joskus väärennetty escrow yrityksen sivusto voidaan havaita se huolimaton sisältö, oikeinkirjoitus ja kielioppi virheitä ja epäjohdonmukaista tietoa. Muina aikoina sivuston tiedot on saatettu kopioida laillisilta sulkuyhtiön verkkosivuilta.

petolliset sulkuyhtiösivustot väittävät usein, että niillä on Kalifornian taloudellisen suojelun ja innovoinnin osaston lupa, ja ne voivat tarjota linkin laitoksen verkkosivuille. Sivustot käyttävät väärennettyä lisenssinumeroa tai käyttävät jotakin osaston nykyisen lisenssinhaltijan lisenssinumeroa ja osoitetta.

Fake escrow company-sivustoilla on usein Better Business Bureaun, VeriSign Securen, TRUSTen ja jopa Internet Fraud Valekeskuksen logot.

kun petolliset sulkuyhtiön sivustot havaitaan ja suljetaan, huijarit kopioivat käytöstä poistetun sivuston tiedostot ja luovat uuden sivuston, joka ei muuta kuin verkkotunnuksen nimen, ja ovat nopeasti takaisin toiminnassa.

Q. miten kuluttajat joutuvat huijausyritysten uhreiksi?

A. huijarit huijaavat verkkohuutokaupan tai luokiteltujen mainosten ostajia perustamalla valehuutokauppoja tai julkaisemalla valemainoksia. “Myyjä” kehottaa kiinnostunutta ostajaa käyttämään tiettyä nettisiirtoyhtiötä kaupan loppuun saattamiseksi. Ostaja lähettää maksun tekaistulle sulkupalvelusivustolle, mutta ei koskaan saa luvattua kauppatavaraa vastineeksi.

myyjätkin voivat olla uhreja. Huijari saattaa esiintyä nettihuutokaupassa” ostajana ” tai voittavana tarjoajana ja käskeä myyjää käyttämään jotakin tiettyä nettikauppayhtiötä. Myyjä saa vilpilliseltä sulkuyhtiöltä sähköpostin, jossa ilmoitetaan ostajan lähettäneen maksun sulkuyhtiölle. Myyjä toimittaa tavarat huijarin ilmoittamaan osoitteeseen-usein hotellin aulaan tai postilaatikkovuokraamoon – mutta ei koskaan saa maksua.

Q. kuka tekee näitä nettisiirtohuijauksia?

A. Internetin Rikosilmoituskeskuksen mukaan monet näistä petoksista ovat peräisin Itä-Euroopasta entisistä kommunistimaista.

Q. mitä muita keinoja vilpillisten sulkuyhtiöiden sivustojen ylläpitäjät käyttävät välttääkseen paljastumisen?

joskus huijarit perustavat kolmannen osapuolen vastaanottamaan varoja tai kauppatavaraa.

huijari lähettää sähköpostin pahaa-aavistamattomalle työnhakijalle, joka on julkaissut ansioluettelon HotJobs -, Monster-tai vastaavalla sivustolla. Sähköposti voi osoittaa, että työnhakija on täydellinen ” National Accounts Manager “-tehtävään, joka toimii ryhmän puolesta” riippumattomia jakelijoita, jotka ovat tunnettuja Euroopassa elektroniikkaa myyviä”, jotka haluavat päästä Yhdysvaltain markkinoille. Työnhakijat käyttävät pankkitiliään saadakseen varoja ja siirtääkseen tuotot “suurista laitemyynneistä” “yrityksen pääkonttoriin” ulkomaille, yleensä Latviaan, Viroon, Romaniaan tai Kyprokselle. Tämän jälkeen työnhakija pitää 8 prosenttia siirretyistä varoista provisioinaan.

muita työnhakijoita rekrytoidaan ja heille maksetaan kauppatavaroiden välittämisestä huijareille. Tämä välittäjäksi palkattu työnhakija välittää paketin ulkomaille. Huijattu myyjä ei saa tavarasta mitään.

Q. kuinka yleistä on vilpillinen Online-sulkutoiminta?

A. osasto on toteuttanut täytäntöönpanotoimia 33: a internet-sulkujen tarjoajaa vastaan vilpillisten sulkusivustojen sulkemiseksi toukokuusta 2004 lähtien. Mikään näistä online escrow yritykset hakeneet lisenssejä toimimaan laillisesti Kaliforniassa. On satoja luvattomia ja / tai vilpillisiä Online escrow-sivustoja.

Q. kuinka paljon rahaa menetetään Kaliforniassa vilpillisen nettisiirtotoiminnan vuoksi?

A. määrää on vaikea jäljittää, mutta sen uskotaan olevan merkittävä, kun otetaan huomioon näiden kohteiden potentiaalinen aktiivisuus. Sulkupetostyöryhmän pitäisi pystyä arvioimaan rahallinen tappio.

Q. miten kalifornialaiset kuluttajat voivat suojautua verkossa tapahtuvalta sulkupetokselta?

A. Kalifornialaiset voivat soittaa California Department of Financial Protection and Innovation toll-free at 1-866-275-2677 varmista, että escrow yritys aiot käyttää on asianmukaisesti lisensoitu.

tässä lisää vinkkejä nettishoppailijoille sulkupetosten välttämiseksi.

• älä koskaan paljasta taloudellisia tai henkilökohtaisia tietoja, kuten sosiaaliturvatunnustasi, luottokorttisi numeroa tai pankkitilitietojasi, ennen kuin olet varmistanut, että käyttämälläsi Online-sulkuyhtiöllä on asianmukainen lisenssi.
• ostaja tai myyjä, joka vaatii käyttämään tiettyä sulkuyhtiötä, yrittää todennäköisesti ohjata sinut vilpilliseen sulkupalvelusivustoon.
• varo sulkuyhtiöiden sivustoja, joilla ei ole osoitetta ja puhelinnumeroa listattuna. Jos sivusto ei listaa puhelinnumeroa, soita numeroon ja varmista, että puhut elävän henkilön kanssa. Yleinen vastaaja on merkki siitä, että yritys voi olla vilpillinen.
• lähetä sulkuyhtiölle sähköpostikysymys. Jos et saa vastausta, älä tee kauppaa heidän kanssaan.
• joskus väärennetyn sulkuyhtiön verkkosivun voi havaita sen huolimattomasta sisällöstä, jossa on oikeinkirjoitus-ja kielioppivirheitä sekä epäjohdonmukaista tietoa. Muina aikoina sivuston tiedot on saatettu kopioida laillisilta sulkuyhtiön sivustoilta.
• selvitä, miten online-sulkupalvelu käsittelee tapahtumat. Vältä sivustoja, jotka eivät käsittele omia, mutta vaativat käyttäjiä perustamaan tilejä online-maksupalvelut sijaan. Lailliset sulkutalletusyhtiöt eivät käytä henkilö-to-person rahansiirtoja, kuten Western Union tai MoneyGram, tai ohjaa sinua lähettämään maksusi yksityishenkilölle yrityksen sijaan.
• Fake escrow company-sivustoilla on usein Better Business Bureaun, VeriSign Securen, TRUSTen ja jopa Internet Fraud Valekeskuksen logot. Tarkista, että nämä organisaatiot todella tukevat sulkuyritystä.
• Vältä sulkuyhtiöiden sivustoja, joiden verkkotunnukset päättyvät. org, .biz, .cc,. info .tai. US.
• varo näennäisesti loistavaa sopimusta. Huijarit lähettävät verkossa luokiteltuja ilmoituksia ja tarjoavat kohteita verkkohuutokaupan kautta erittäin alhaisilla hinnoilla. Muista, nämä ns “tarjoukset” ovat vain koukku saada sinut käyttämään tekaistu escrow yrityksen sivusto.

Q. mitä kalifornialaiset kuluttajat voivat tehdä, jos he luulevat joutuneensa nettisiirtohuijauksen uhriksi?

A. Jos luulet joutuneesi nettisiirtohuijauksen uhriksi, sinun kannattaa tehdä valitus Kalifornian Finanssisuojelun ja innovaation laitokselle. Valituslomakkeet löytyvät osoitteesta www.dfpi.ca.gov, tai soita 1-866-275-2677 on valituslomake lähetetään sinulle.

kannattaa tehdä myös rikosilmoitus Internetin Rikosilmoituskeskukseen (IC3). IC3 on FBI: n ja National White Collar Crime Centerin välinen kumppanuus, joka on luotu puuttumaan Internetissä tehtyihin petoksiin.

jos olet antanut henkilökohtaisia tietoja, kuten pankkitilisi tai luottokorttisi numeron vilpilliselle Internet-sulkuyritykselle, sinun on ryhdyttävä toimiin mahdollisten identiteettivarkauksiin liittyvien ongelmien ratkaisemiseksi. Kalifornian oikeusministeriön oikeusministeriöstä kerrotaan, mitä tehdä, jos uskoo joutuvansa identiteettivarkauden uhriksi: https://www.oag.ca.gov/idtheft.