Éléments à considérer lors de la rédaction d’un testament

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Les sujets de la série Dial-A-Law fournissent des renseignements généraux sur une grande variété de questions juridiques dans la province de l’Alberta. Ce service est fourni par Calgary Legal Guidance, financé en partie par l’Alberta Law Foundation.

Ce sujet traite de certaines choses à prendre en compte lors de la rédaction d’un testament.

Un exécuteur testamentaire ou un représentant personnel nommé dans votre testament est la personne qui administre votre succession. Un exécuteur testamentaire suppléant devrait également être nommé au cas où la première personne que vous avez choisie ne pourrait pas ou ne voudrait pas agir. Il est préférable de nommer un résident de l’Alberta, car un exécuteur testamentaire de l’extérieur de la province peut être tenu de déposer une caution ou une garantie auprès du tribunal pour administrer votre succession. S’il n’y a pas de personne appropriée disponible, vous pouvez nommer une société de fiducie comme exécuteur testamentaire.

Lors de la planification de votre testament, dressez une liste de tous vos biens et estimez la valeur de votre propriété. Déterminez si la valeur augmentera ou diminuera avec le temps parce que votre propriété est considérée comme étant transférée à la date de votre décès. Par exemple, si vous laissez votre nouvelle voiture de luxe à un enfant et un investissement à un autre enfant, la valeur de ces actifs peut avoir radicalement changé au moment de votre décès. Vos enfants recevraient des montants différents lorsque vous auriez peut-être voulu donner chaque enfant de manière égale dans votre succession totale. Vous voudrez peut-être leur laisser une certaine somme d’argent plutôt que de spécifier les principaux actifs qu’ils recevront. Vous pouvez également spécifier qui obtient quel héritage antique ou familial au lieu de le laisser aux bénéficiaires de décider. Tous les autres biens, y compris tout bien futur que vous pourriez acquérir, peuvent être distribués en insérant la mention ” résidu de ma succession.”

D’autres bénéficiaires doivent également être nommés dans votre testament au cas où un bénéficiaire décède avant vous. Si vous ne nommez pas un autre bénéficiaire, le don à ce bénéficiaire reviendra à la succession à moins que le conjoint et les enfants du bénéficiaire ne prennent ce don. Spécifiez un autre bénéficiaire pour éviter qu’un cadeau ne soit envoyé à des bénéficiaires involontaires. Par exemple, vous voudrez peut-être dire: “Je donne mon chalet à mon frère, John Doe, mais s’il ne me survit pas, alors à ma sœur, Mary Doe”. Si vous ne nommez pas un autre bénéficiaire, la femme et les enfants de John hériteraient du chalet alors que vous auriez préféré que Marie l’ait.

Un tuteur doit être désigné dans votre testament pour s’occuper de vos enfants mineurs. Discutez du rendez-vous avec le tuteur pour vous assurer qu’il accepte d’agir en tant que tuteur de vos enfants.

Prenez des dispositions adéquates pour toutes vos personnes à charge dans votre testament, sinon elles peuvent présenter une réclamation contre votre succession en vertu de la Loi sur le secours aux personnes à charge ou de la Loi sur les biens matrimoniaux. Le tribunal peut modifier votre testament pour fournir un soutien financier à vos personnes à charge si nécessaire. En vertu de la Loi sur l’allègement des personnes à charge, une personne à charge comprend:

• Votre conjoint légalement marié;
• Tout enfant ou enfant adopté de moins de 18 ans; et
• Tout enfant adulte ou enfant adopté qui ne peut gagner sa vie en raison d’un handicap mental ou physique.
• Votre ” Partenaire adulte interdépendant ” tel que défini par la Loi sur les Relations d’Interdépendance des adultes.

En vertu de la Loi sur les relations d’Interdépendance entre adultes, deux personnes peuvent devenir des Partenaires interdépendants adultes lorsque:

1. Ils ont vécu dans une relation d’interdépendance :
   1. pendant une période continue d’au moins 3 ans, ou
   2. d’une certaine permanence, s’il y a un enfant de la relation par naissance ou adoption, ou
2. Ils ont conclu une Entente de partenariat interdépendant entre adultes, conformément à l’article 7 de la Loi.

Vous n’êtes pas tenu de fournir les raisons pour ne pas laisser de biens à certains membres de la famille ou à certaines personnes à charge. Cependant, il peut aider le tribunal à décider s’il doit modifier la répartition de vos biens indiquée dans votre testament. Par exemple, vous avez peut-être déjà fait des cadeaux généreux à cette personne de votre vivant et vous et votre conjoint avez convenu de ne plus laisser de biens à cette personne dans vos testaments.

Certains biens ne peuvent pas être cédés par votre testament. Par exemple, si vous possédez un terrain ou votre maison en titre en tant que locataire conjoint avec une autre personne, cette propriété est automatiquement transférée à l’autre locataire conjoint au décès d’une personne. Ceci est différent du titre de propriété ou de terrain détenu en tant que locataires en commun. Ce type de titre n’a pas de droit de survie à l’autre propriétaire et vous pouvez laisser votre part dans la propriété à quiconque de votre choix. Une recherche au Bureau des titres fonciers vous indiquera comment le titre d’une propriété en copropriété est enregistré.

La Loi sur la dot prévoit qu’un conjoint survivant peut continuer à vivre dans la maison familiale jusqu’à son décès, s’il le souhaite. Peu importe comment le titre est enregistré. Le titre peut être enregistré au seul nom du conjoint décédé ou au nom des deux époux. Si vous souhaitez que votre conjoint renonce à ses droits de dot en échange d’un autre avantage en vertu du testament, vous devriez tous deux parler à un avocat pour vous assurer que l’accord est valide et exécutoire en droit.

Faites toujours un nouveau testament quand vous savez qu’il y a un changement majeur de circonstances dans votre vie. Si vous vous mariez, ce mariage révoquera automatiquement votre testament. Votre testament n’est pas révoqué automatiquement si vous vous séparez ou divorcez. Des modifications mineures ou des modifications à votre testament peuvent être apportées par un codicille (c’est-à-dire un ajout ou un supplément qui explique, modifie ou révoque un testament ou une partie de celui-ci). Ceci est fait en plus d’un testament. Le codicille doit être signé et attesté de la même manière que vous avez signé le testament à l’origine pour qu’il soit valide.