14 Novà Quoi Ressemble un Bilan Solide ?

Qu’est-ce qui fait un bilan sain?

Le bilan représente la santé financière d’une entreprise. Il enregistre tous les actifs et dettes de votre entreprise; par conséquent, il montre la “valeur nette” de votre entreprise à un moment donné. Les entreprises dont le bilan est solide sont plus susceptibles de survivre à des ralentissements économiques qu’une entreprise dont le bilan est médiocre.

Avoir plus d’actifs que de passifs est fondamental pour avoir un bilan solide. De plus, les entreprises dont le bilan est solide sont celles qui sont structurées pour soutenir les objectifs commerciaux de l’entité et maximiser la performance financière.

Pourquoi est-ce important?

Le bilan, également appelé état de la situation financière, fournit un aperçu de ce que votre entreprise possède et doit à la date indiquée – généralement à la fin d’un exercice. Par rapport aux bilans antérieurs, votre bilan actuel reflétera la capacité de votre entreprise à recouvrer et à payer ses dettes au fil du temps.

Par conséquent, il donne aux investisseurs actuels et potentiels des décisions éclairées concernant le prêt de ressources. De plus, si vous vous familiarisez avec l’utilisation des ratios financiers, le bilan peut vous fournir des signes avant-coureurs à résoudre avant que votre entreprise ne soit touchée.

Comment analyser un bilan ?

Différents ratios financiers peuvent donner une meilleure idée de la liquidité de l’entreprise ainsi que de sa capacité à générer des flux de trésorerie. Les ratios utiles utilisés pour analyser le bilan sont le ratio courant, le ratio d’endettement, le ratio dette/ capitaux propres et, enfin, le ratio d’encours des ventes en jours (DSO).

1) Ratio actuel

Un ratio de liquidité qui mesure la capacité d’une entreprise à payer des dettes à court et à long terme.
Ratio Courant = Actif / Passif à court terme

2) Ratio d’endettement

Un ratio financier qui mesure l’ampleur de l’effet de levier d’une entreprise
Ratio d’endettement = Total du Passif / Total de l’actif

3) Ratio Dette/capitaux propres

Indique le montant de la dette qu’une entreprise utilise pour financer ses actifs par rapport à la valeur des capitaux propres
Ratio Débit/capitaux propres = Total Passif / Capitaux propres

4) Jours Ratio de l’encours des ventes

Mesure du nombre moyen de jours qu’une entreprise met pour percevoir un paiement après qu’une vente a été conclue faire.
Ratio DSO = Comptes débiteurs / (Ventes annuelles / 365 jours)

Conseils pour améliorer votre bilan

1) Regardez le recouvrement de vos créances

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2) Identifiez et vendez des actifs improductifs

Chaque fois que les actifs sont ne générant pas un rendement sain, liquidez-les. Le ratio financier est un excellent moyen de déterminer si votre entreprise utilise efficacement ses actifs et vous voudrez peut-être envisager de louer des actifs ou d’externaliser la production plutôt que de les acheter. Cela pourrait être l’option la plus rentable, en particulier pour les actifs qui datent rapidement, comme ceux du secteur de la technologie.

3) Portez une attention particulière au contrôle des stocks

Lorsque vous détenez beaucoup d’inventaire, l’inventaire de votre entreprise aura une incidence importante sur votre bilan. Trop d’inventaire au bilan de votre entreprise peut créer plusieurs risques importants, notamment l’ajout de pertes au bilan et un risque accru de désuétude ou d’endommagement des stocks. De plus, détenir plus de stocks que nécessaire signifie que le capital est lié à un actif encore productif plutôt que de générer des flux de trésorerie ou d’améliorer la stabilité financière de votre entreprise.

4) Réduire les coûts de personnel

Dans les premières étapes de la création d’une entreprise, les coûts de personnel peuvent représenter une part substantielle des dépenses de fonctionnement de l’entreprise. Ainsi, n’employer qu’une force réaliste de personnel peut stimuler l’équité des entreprises. Vous pouvez augmenter progressivement les effectifs au fur et à mesure que votre entreprise se développe, plutôt qu’en prévision d’un boom futur.

Connecter les points à un financement alternatif

Solution de flux de trésorerie de financement alternatif, c’est-à-dire le financement sur facture peut permettre à votre entreprise de financer rapidement en débloquant des flux de trésorerie bloqués dans les créances. Lorsque la liquidité du recouvrement des paiements est améliorée, le ratio DSO ↓, le ratio d’endettement ↓ et le ratio actuel. Ces ratios contribuent par conséquent à un bilan “plus sain “.

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