8 Raisons Pour Lesquelles Vous Devrez Peut-Être Mettre À Jour Votre Testament

Par Patrick O’Brien, Contributeur De Next Avenue

Votre testament est peut-être le document le plus important que vous écriviez. Le problème est qu’après que beaucoup d’entre nous en aient rédigé un, nous le mettons quelque part en lieu sûr et ne le regardons plus. Ça peut être une grosse erreur.

Des vies changent. Nos finances changent. Des êtres chers nous quittent et de nouveaux membres de la famille nous rejoignent. On déménage. Et encore et encore. Ces types d’événements — et quelques autres — exigent souvent la mise à jour d’un testament.

Voici huit changements de vie qui devraient inciter les personnes de 50 et 60 ans à revoir leurs volontés pour s’assurer qu’elles sont toujours conformes à leurs situations et souhaits de vie actuels:

1. Tu as déménagé. Si vous êtes passé à un état différent depuis la rédaction de votre testament, il est probablement temps de mettre à jour le document. Votre testament est administré dans votre état de résidence lorsque vous décédez et les lois de cet État s’appliquent — pas les lois de l’État où le testament a été rédigé.

Votre testament est administré dans votre État de résidence lorsque vous décédez et les lois de cet État s’appliquent — pas les lois de l’État où le testament a été rédigé.

Il est fort possible que certaines règles de votre nouvel état soient différentes de votre ancienne. Par exemple, les États ont des lois variables concernant le nombre de signatures de témoins nécessaires sur un testament pour pouvoir transférer des biens à votre décès. Si vous passez d’un État qui ne nécessite qu’un seul témoin à un État qui en nécessite deux et que vous n’avez pas mis à jour votre testament, cela sera probablement problématique pour votre exécuteur testamentaire — la personne que vous nommez pour gérer votre succession.

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Les États diffèrent également en ce qui concerne les types de testaments valides. Certains autorisent les testaments auto-écrits mais ont des règles sur la façon dont ils doivent être écrits. Dans un état, un testament que vous écrivez vous-même devra peut-être être entièrement dans votre propre écriture; dans un autre, vous pourriez être capable de le taper et de simplement signer en bas. (Parfois, comme dans le cas des testaments manuscrits d’Aretha Franklin, des différends sur la validité aboutissent devant les tribunaux.)

2. Vous avez vendu votre maison et en avez acheté une autre. Si vous possédez une maison différente de celle où vous avez rédigé votre testament, votre testament doit être mis à jour pour refléter votre adresse appropriée. La plupart des testaments ne stipulent pas simplement que vous donnez votre maison à vos enfants. Ils disent que vous donnez votre maison, située à telle ou telle adresse, à vos enfants.

3. Vous avez purgé vos biens. Avez-vous réduit vos effectifs depuis la rédaction de votre testament? Si votre testament répertorie des objets que vous ne possédez plus, ces biens seront simplement ignorés. Mais les destinataires répertoriés pour eux n’obtiendront rien à leur place. Alors, vous voudrez peut-être revoir votre testament pour reconfigurer la façon dont vos biens personnels actuels seront distribués.

4. Tu as fait un cadeau à un enfant. Si vous avez réduit votre taille après avoir rédigé votre testament et donné, par exemple, votre table de salle à manger antique à un enfant, mais que le testament dit qu’elle ira à un autre enfant, les choses pourraient devenir gênantes entre vos enfants lorsque votre testament est administré. De même, les choses peuvent être problématiques si vous avez fait un cadeau à un enfant, mais le montant n’est pas équilibré avec ce que vous laisserez à un autre enfant dans le testament. Tout cadeau qui pourrait affecter les articles ou les montants énumérés dans votre testament nécessite une mise à jour de votre testament.

5. Vos relations caritatives ont changé. Il se peut que depuis la rédaction de votre testament, vous soyez devenu membre du conseil d’administration d’un organisme de bienfaisance ou que vous fassiez maintenant du bénévolat dans un organisme à but non lucratif, ce qui compte beaucoup pour vous. Vous voudrez peut-être leur laisser de l’argent dans votre testament, nécessitant une mise à jour du document. Inversement, vous avez peut-être eu une forte affinité avec un organisme de bienfaisance mentionné dans votre testament, mais vous ne vous sentez plus de cette façon. Cela signifie qu’il est temps de réparer le testament, aussi.

6. Votre situation financière ou la valeur de vos actifs ont changé. Peut-être que votre testament précise exactement combien d’argent vous donnerez à chacun de vos trois enfants. Mais la taille de votre succession n’est pas ce qu’elle était lorsque vous avez rédigé le testament — elle a peut-être augmenté ou diminué. Les montants en dollars indiqués pourraient créer des défis pour votre exécuteur testamentaire. Si c’est le cas, modifiez le testament pour refléter votre valeur nette actuelle.

De même, peut-être avez-vous écrit le testament désignant un don d’actions à une certaine personne ou organisation à votre décès. À l’époque, le stock ne valait pas grand-chose. Mais maintenant c’est le cas. Cela aussi pourrait signifier que vous voudrez mettre à jour votre testament pour vous assurer que votre don sera ce que vous aviez en tête.

7. Un enfant est devenu votre principal fournisseur de soins. Si un fils ou une fille a consacré beaucoup de temps (et peut-être d’argent) à prendre soin de vous depuis que vous avez rédigé le testament, vous voudrez peut-être mettre à jour votre document pour refléter votre gratitude envers votre aidant familial. Si vous le faites, assurez-vous d’expliquer cela à vos enfants ou de laisser des détails sur vos intentions dans le testament.

8. Un bénéficiaire mentionné dans votre testament est décédé. Vous n’aurez pas besoin de mettre à jour votre testament simplement parce que votre conjoint est décédé depuis que vous l’avez rédigé et que votre conjoint a été nommé bénéficiaire de votre succession. En règle générale, les testaments énumèrent également d’autres destinataires au cas où les conjoints mourraient en premier. Ensuite, les autres bénéficiaires héritent des successions. Cependant, si votre testament mentionne le fait de laisser des objets à un enfant décédé depuis, vous devrez fournir des instructions sur la façon de les distribuer.