Diligence Raisonnable Améliorée KYC

Aperçu des Politiques de Diligence Raisonnable améliorées KYC

Connaissez votre Client (KYC) est le processus de collecte d’informations et de données afin de vérifier l’identité des clients et de s’assurer qu’ils ne sont pas impliqués dans le blanchiment d’argent ou un autre type de crime financier.

Voici les meilleures pratiques KYC:

• Établir l’identité du client.
• Comprendre la nature des activités du client
• Évaluer les risques de blanchiment d’argent associés à ce client pour surveiller son activité

Qu’est-ce que la diligence raisonnable renforcée par KYC?

La diligence raisonnable améliorée (DDE) est le processus KYC qui consiste à recueillir des données et des informations pour vérifier l’identité des clients, mais avec des informations supplémentaires nécessaires pour atténuer le risque associé au client. Il existe plusieurs caractéristiques qui distinguent les politiques KYC régulières des politiques EDD. Les politiques de DDE sont considérées comme ” rigoureuses et robustes “, ce qui signifie qu’elles nécessitent beaucoup plus de preuves et d’informations détaillées à recueillir. L’ensemble du processus de DDE doit être documenté en détail et les régulateurs doivent pouvoir avoir un accès immédiat aux données. Des professionnels sont souvent embauchés afin d’analyser les données collectées concernant les clients, et la fiabilité des sources d’information est de la plus haute importance.

EDD exige également une ” assurance raisonnable” lors du calcul d’une cote de risque KYC. Cela signifie que les professionnels chargés de prendre une décision doivent avoir accompli toutes les étapes de recherche nécessaires et avoir fait preuve de compétences professionnelles et de soin pour parvenir à leur jugement.

Enfin, l’EDD prend également en considération toutes les informations défavorables pertinentes. Qu’il s’agisse d’un document officiel ou de quelque chose publié publiquement sur Internet, toute information relative au blanchiment d’argent ou à la corruption doit être soigneusement prise en compte. Lorsque les clients ou les transactions sont suffisamment importants pour justifier une DDE, il n’y a pas de place pour la clémence et aucun risque ne doit être pris.

Il est important de noter que les mêmes normes pour les procédures KYC régulières s’appliquent également à l’EDD. Si une entreprise ou une institution découvre quelque chose de suspect, elle doit toujours le signaler aux autorités. De plus, une surveillance cohérente est toujours requise et l’utilisation de logiciels de conformité est fortement encouragée.

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