Articles / juin 3, 2021

Meilleurs Fonds Communs De Placement Au Canada 2022 / Guide D’Experts.

Les investissements sont toujours volatils et imprévisibles, c’est pourquoi beaucoup de gens ont peur d’investir leur argent dans des titres.

Cela reste l’histoire de nombreuses personnes qui ont des liquidités supplémentaires, mais l’incertitude du marché des investissements les empêche d’investir. Eh bien, si vous êtes au Canada, cet article compile une liste des meilleurs fonds communs de placement au Canada.

Les fonds communs de placement sont des placements qui vous offrent la possibilité de diversifier le risque, surtout si vous êtes un nouvel investisseur ou si vous avez peu de capital. Les fonds communs de placement sont une option de placement très populaire au Canada.

Tout ce que vous devez savoir sur les fonds communs de placement canadiens les plus performants en 2022 est expliqué en détail.

Cependant, cet article n’est pas un conseil financier pour les investisseurs potentiels, n’investissez jamais dans quelque chose que vous connaissez peu, il est donc conseillé de demander l’avis d’un gestionnaire de fonds communs de placement professionnel ou d’une entreprise avant de prendre des décisions d’investissement.

La table des matières ci-dessus met en évidence tout ce qui a été discuté dans cette pièce.

Qu’est-ce qu’un Fonds commun de placement?

Un fonds commun de placement est un fonds d’investissement ouvert géré par des professionnels qui regroupe l’argent de nombreux investisseurs pour acheter des titres. Wikipedia.

Les fonds communs de placement sont des placements dans lesquels des ressources sont recueillies auprès de divers investisseurs et investies dans des titres tels que des obligations, des actions ou des actifs. Les actions de chaque portefeuille sont détenues par chaque investisseur, ce qui représente une partie d’un portefeuille.

Les fonds communs de placement sont l’une des meilleures options pour les nouveaux investisseurs sur le marché qui ne voudraient pas perdre leur argent ou prendre une décision dommageable, mais préfèrent faire confiance à un expert pour gérer leurs finances à leur place.

Histoire des fonds communs de placement canadiens

Pionniers des fonds communs de placement canadiens, la première société de fonds communs de placement a été la Canadian Investment Funds limited (CIF), fondée en 1932. L’actif de la société a atteint 51 millions de dollars en 1951, puis elle a changé de nom pour Spectrum United Canadian Investment Fund en 1996 et redevenir CIF en 2002.

L’industrie n’a pas vraiment réussi jusqu’aux années 1960, lorsque des taux d’intérêt bas et un intérêt accru pour le retour sur le marché des valeurs mobilières ont incité les investisseurs à trouver d’autres moyens d’options d’investissement non monétaires.

Le Canada a connu l’entrée la plus importante de fonds communs de placement en 1990, lorsque les taux d’intérêt à deux chiffres qui ont attiré les épargnants canadiens dans les certificats de placement garanti (CPG) ont chuté, et qu’ils se sont tournés vers des placements dans l’espoir d’obtenir des rendements plus élevés. Les actifs des fonds communs de placement sont passés de 25 milliards de dollars en décembre 1990 à 426 milliards de dollars en décembre 2001 et encore plus à 800 milliards de dollars en 2013.

Au moment de l’effondrement du marché immobilier et de la récession de 2008, le Canada excellait mieux que les plus grandes économies du monde, ce qui était grandement influencé par le système bancaire réglementé du pays et les règles hypothécaires strictes.

Comment Fonctionnent Les Fonds Communs De Placement?

Les fonds communs de placement travaillent en mettant en commun vos ressources financières avec celles de nombreux autres investisseurs et en investissant le montant accumulé dans des titres.

Un fonds commun de placement vous donne le privilège d’investir dans des portefeuilles que vous ne pouvez pas vous permettre seul, en réunissant d’autres investisseurs. Vous avez la possibilité de sélectionner un fonds, qui contient divers titres, diversifiant ainsi le risque associé à des titres individuels.

Ces fonds communs de placement sont gérés par des gestionnaires financiers experts, ils répartissent les actifs des fonds et tentent de réaliser des plus-values pour les investisseurs. Les gestionnaires de fonds communs de placement facturent des frais annuels appelés ratio de dépenses pour leurs services et la plupart du temps, ils incluent des commissions.

Les meilleurs fonds communs de placement à acheter au Canada

Comment les Fonds communs de placement paient-ils?

Un fonds commun de placement n’est pas seulement une plate-forme d’investissement, mais aussi une entreprise, la seule différence entre une société de fonds communs de placement et d’autres sociétés est que les fonds communs de placement traitent seuls des investissements, tandis que les autres traitent des biens et des services.

Comme tous les autres investisseurs d’une société, les investisseurs de fonds communs de placement achètent et détiennent une partie de la société du fonds commun de placement. Les investisseurs d’une société de fonds communs de placement obtiennent leurs rendements par les moyens suivants:

#1. Gains en capital

Lorsque les fonds vendent des titres ou des actifs dont la valeur a augmenté, il y a un rendement sous forme de gains en capital qui sont distribués aux investisseurs.

#2. Ventes de participations

Lorsque les titres s’apprécient mais ne sont pas vendus par les gérants, chaque investisseur partage des augmentations de prix et peut les vendre sur le marché à des fins lucratives.

#3. Dividendes

Les intérêts sont gagnés sur les obligations et les revenus des dividendes sur les actions détenues dans le portefeuille de fonds communs de placement, qui sont versés aux investisseurs sous forme de distribution, les investisseurs peuvent décider de les remettre dans la société et de recevoir des actions supplémentaires ou d’obtenir un chèque pour distribution.

Pouvez-vous acheter des fonds communs de placement directement?

Les fonds communs de placement peuvent être achetés auprès d’une société de fonds communs de placement, d’une société de courtage ou d’une banque, mais vous devez avoir un compte auprès de l’une de ces institutions avant d’effectuer un achat.

Pouvez-vous perdre de l’argent dans des fonds communs de placement?

Les investissements risquent normalement de faire des pertes, aucun expert ne peut prédire avec précision le fonctionnement du marché des titres, vous pouvez toujours perdre une partie ou la totalité de votre investissement dans un fonds commun de placement car le marché est volatil et imprévisible.

La seule chose que les fonds communs de placement font est de réduire le risque associé à votre investissement uniquement par vous-même, car ils regroupent les revenus de différents investisseurs et diversifient le risque. La meilleure solution pour investir est de demander l’aide de gestionnaires de fonds communs de placement professionnels avant de prendre une décision.

Avantages et inconvénients des fonds communs de placement

Les avantages des fonds communs de placement comprennent la liquidité, la diversification, le réinvestissement des dividendes et la commodité.

Alors que les inconvénients sont les frais élevés, les abus de gestion, l’inefficacité fiscale et la mauvaise exécution des transactions.

Types de fonds communs de placement

Il existe différents types de fonds communs de placement parmi lesquels vous pouvez choisir, chacun de ces fonds communs de placement présente ses propres avantages et inconvénients. Vous pouvez faire une sélection en fonction de différents facteurs tels que le risque impliqué, les secteurs, l’emplacement géographique de l’investissement, etc. Voici les différents types de fonds communs de placement:

#1. Fonds d’actions

Ce sont des fonds communs de placement principalement investis en actions, qui peuvent être gérés de manière active ou passive. Les fonds d’actions ou les fonds d’actions sont caractérisés en fonction de la situation géographique, de la taille de l’entreprise et du style d’investissement des participations.

Les fonds communs de placement d’actions sont l’une des meilleures options de fonds communs de placement pour les nouveaux investisseurs sur le marché qui ont peu ou pas d’idée sur les investissements ou qui ont peu de capital à investir.

#2. Fonds du marché monétaire

Les fonds communs de placement monétaires investissent principalement dans des titres en espèces et en équivalents de trésorerie. Il est également connu sous le nom d’instruments du marché monétaire.

Ce sont des investissements à court terme qui ont des qualités de crédit élevées, les investissements dans les fonds du marché monétaire comprennent des instruments tels que les Bons du Trésor américains, le Certificat de dépôt, le papier commercial, le contrat de rachat, etc. Il se caractérise par les risques et les rendements les plus faibles.

#3. Fonds obligataires

Les fonds obligataires sont également appelés fonds de dette. Ce sont des fonds communs de placement qui investissent principalement dans des dettes et d’autres instruments de dette. Ils n’ont pas de date d’échéance pour le remboursement du principe, par conséquent le capital investi peut fluctuer de temps en temps.

Les investisseurs obtiennent un retour sur investissement mensuel, les obligations à long terme présentent un risque d’intérêt plus élevé que les obligations à court terme, mais avec des rendements plus élevés que les fonds du marché monétaire.

#4. Fonds hybrides

Les fonds d’allocation d’actifs ou fonds hybrides sont des combinaisons d’actions, d’obligations et d’autres actifs. Bon nombre de ces fonds peuvent investir dans d’autres fonds communs de placement. Il permet une diversification entre deux actifs ou plus.

Pourquoi investir dans des fonds communs de placement au Canada?

Les fonds communs de placement du Canada ont traversé la récession et sont depuis devenus plus forts et meilleurs, ils continuent de constituer la meilleure option d’investissement et d’épargne pour ses citoyens.

Le Canada est l’un des pays qui offrent les meilleurs fonds communs de placement au monde. Les fonds communs de placement au Canada sont réputés et réglementés par des normes strictes, ce qui en fait un portefeuille digne de confiance. Il a différents niveaux de risque en fonction de la tolérance au risque de chaque investisseur, avec la variété d’options disponibles, vous pouvez sélectionner celle que vous aimez et y investir.

Comment investir dans des fonds communs de placement au Canada?

Avant d’engager votre argent dans des fonds communs de placement au Canada, vous devez tenir compte des éléments suivants:

Délai et montant

Il est très crucial de définir vos objectifs financiers avant de prendre des décisions d’investissement, d’avoir une vision claire de ce que vous souhaitez réaliser, de tenir compte de la période pendant laquelle vous souhaitez que votre investissement reste, qu’il soit à long ou à court terme et du montant disponible que vous êtes prêt à investir.

Sélectionnez le fonds dans lequel vous souhaitez investir

Lorsque vous choisissez le type de fonds communs de placement dans lequel vous souhaitez investir, vous devez tenir compte du niveau de risque impliqué, si vous avez une faible tolérance au risque, il est préférable d’investir dans des fonds communs de placement à très faible risque pour éviter des conséquences dommageables.

Comparez les frais et le rendement des sociétés

Avant d’investir dans des fonds communs de placement au Canada, vous devez effectuer une recherche exhaustive sur les frais et le niveau de rendement des sociétés de fonds communs de placement et choisir celui qui vous convient le mieux.

Sélectionnez une société de fonds communs de placement professionnelle légitime

Faites des achats auprès de sociétés et de particuliers inscrits pour éviter les problèmes, ces sociétés ou particuliers doivent être inscrits auprès de leur organisme de réglementation provincial des valeurs mobilières.

Remplissez les formulaires de demande et effectuez votre achat

Les sociétés de fonds communs de placement fournissent des formulaires de demande à leurs investisseurs à remplir, ces formulaires sont appelés aperçu du fonds, vous devez remplir vos coordonnées personnelles, le risque que vous pouvez tolérer et ce que vous savez sur les investissements, après quoi les experts financiers vous donneront leurs conseils si nécessaire.

Meilleurs fonds communs de placement au Canada

Avant de choisir les meilleurs fonds communs de placement au Canada, vous devez d’abord effectuer une étude de marché et connaître le niveau de risque que vous pouvez prendre en charge, cependant, plus le risque est élevé, plus l’augmentation du bénéfice ou de la croissance est élevée, voici les 20 meilleurs fonds communs de placement au Canada:

#1. Fonds communs de placement conservateurs

Ce sont des fonds communs de placement à très faible risque, c’est un bon choix de placement pour les investisseurs qui ont une faible tolérance au risque ou qui sont sur le point de prendre leur retraite. Des exemples de fonds communs de placement conservateurs sont:

• RBC Select Niveau de risque_ conservateur

Actifs nets_ 13 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 12,1 %
Rendement à 3 ans_ 4,6 %
rendement à 5 ans_4,0 %
MER_ 1.70%

• Portefeuille RBC Select Conservateur A

Niveau de risque_ Conservateur

Actifs Nets_ 24 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 17,5 %
Rendement à 3 ans_ 5,6 %
rendement à 5 ans_ 5,2 %
MER_ 1.84%

• Portefeuille équilibré RBC Select

Niveau de risque_ Équilibré
Actifs Nets_ 28 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 25,6 %
Rendement à 3 ans_ 7,1 %
rendement à 5 ans_ 7,1 %
MER_ 1.94%

• Portefeuille de croissance Sélect RBC A

Niveau de risque_ Équilibré
Actifs Nets_ 13 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 30,5 %
Rendement à 3 ans_ 7,9 %
rendement à 5 ans_ 8,2 %
MER_ 2.04%

#2. Fonds communs de placement à revenu fixe

Les fonds communs de placement à revenu fixe sont également appelés fonds obligataires. Ces fonds génèrent un retour sur investissement périodique jusqu’à l’échéance, ils possèdent des portefeuilles à revenu fixe tels que des obligations municipales, des Bons du Trésor américains, etc. Bien qu’ils soient l’un des fonds communs de placement à acheter au Canada, ils constituent un placement à faible risque et offrent aux investisseurs un flux de trésorerie stable, mais sans croissance, par exemple :

• Fonds d’obligations RBC O

Description_ Titres à revenu fixe canadiens
Actifs Nets_ 19 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 5,2 %
3 ans retournement_ 4.8%
rendement sur 5 ans_ 3.9%

• Fonds d’obligations canadiennes TD O

Description_ Titres à revenu fixe canadiens
Actif net_ 14 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 10,9 %
Rendement à 3 ans_ 5,0 %
Rendement à 5 ans_ 4.9%

• Fonds mondial d’obligations de sociétés RBC O

Description_ Titres à revenu fixe mondiaux
Actifs nets_ 13 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 10,9 %
Rendement à 3 ans_ 5,0 %
rendement à 5 ans_ 4.7%

• PH & Fonds d’obligations N O

Description_ Revenu fixe du Canada
Actif net_ 10 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 3,2 %
Rendement à 3 ans_ 4,4 %
Rendement à 5 ans_ 3.3%

• Obligations canadiennes de base plus Td_O

Description_ Titres à revenu fixe du Canada
Actif net_ 11,5 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 6,29 %
Rendement à 3 ans_ 4,09 %
Rendement à 5 ans_ 3.85%

#3. Fonds communs de placement à grande capitalisation

Ce sont des fonds d’actions qui investissent une grande partie de leur actif total dans des sociétés à forte capitalisation boursière, ils sont très réputés et ont le meilleur bilan de génération de richesse pour leurs investisseurs à long terme. Le niveau de risque qui leur est associé est un risque moyen à énorme. Exemples :

• Fonds d’actions européennes RBC O

Description_ Actions européennes à grande capitalisation
Actif net_ 7 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 33,7 %
Rendement à 3 ans_ 7,7 %
Rendement à 5 ans_ 7.6%

• Fonds canadien de dividendes RBC A

Description_ Actions canadiennes à grande capitalisation
Actifs nets_ 18 milliards de dollars
Rendement sur 1 an_ 34.1%%
3 rendement année_ 7,3 %
rendement sur 5 ans_ 7.4%

• PH & N Fonds d’actions américaines Multi-style Toutes capitalisations O

Description_ Mélange de grandes capitalisations d’actions américaines
Actifs nets_ 8 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 40,2 %
Rendement à 3 ans_13.3 %
5 retour de l’année_ 14.1%

• Fonds canadien de dividendes RBC O

Description_ Actions canadiennes à grande capitalisation
Actif net_ 18,6 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ 36,4 %
Rendement à 3 ans_ 9,2 %
Rendement à 5 ans_ 9.3%

#4. Fonds communs de placement de moyenne et petite capitalisation

Ce sont des fonds communs de placement qui investissent dans des sociétés en croissance qui ne sont pas pleinement établies. Ils ont un niveau de risque moyen à énorme, mais avec un potentiel de croissance plus élevé car les entreprises pourraient également faire faillite. Les fonds communs de placement de moyenne et petite capitalisation sont l’un des fonds communs de placement à acheter au Canada. Exemples ::

• Portefeuille mondial Edgepoint Série F

Description_ Actions mondiales moyennes/petites capitalisations
Actifs nets_ 3 milliards de dollars
Rendement à 1 an_ -10,78 %
Rendement à 3 ans_ 1,03 %
Rendement à 5 ans_ 4.83%

• Portefeuille mondial Edgepoint Série A

Description_ actions mondiales à moyenne/petite capitalisation
Actifs nets_ 2,5 milliards de dollars
rendement à 1 an_ -11,79 %
rendement à 3 ans_ -0,11 %
rendement à 5 ans_3.64%

• Croissance à moyenne capitalisation américaine Mackenzie CL F

Description_ Actions américaines à moyenne capitalisation
Actifs nets_ 1 milliard de dollars
rendement à 1 an_ 1,59 %
Rendement à 3 ans_ 9,29 %
rendement à 5 ans_ 10.60%

• Mawer Global Small Cap Series O

Description_ actions mondiales mid/small cap
Actif net_ 2 milliards de dollars
rendement à 1 an_ 8,96 %
Rendement à 3 ans_ 9,90 %
rendement à 5 ans_ 11.07%

#5. Les meilleurs Fonds communs de placement des marchés émergents

Les marchés émergents investissent dans des économies qui sont encore en développement sur les marchés financiers, ils présentent un niveau de risque élevé mais un potentiel de gain élevé. Les investissements sur ce marché sont assez volatils, vous devriez donc avoir une tolérance au risque équitable. Exemples :

• Fonds d’actions des marchés émergents RBC O

Description_ actions des marchés émergents mondiaux
Actifs nets_ 4 milliards de dollars
rendement à 1 an_ -3,82 %
rendement à 3 ans_ 2,09 %
rendement à 5 ans_ 5.08%

• Portefeuille Fidelity Marchés émergents Série O

Description_ actions mondiales des marchés émergents
Actifs nets_ 2 milliards de dollars
rendement à 1 an_ 5,54 %
rendement à 3 ans_ 6 %
rendement à 5 ans_ 7.93%

• BlueBay Emerging Markets Corp Bd O

Description_ Titres à revenu fixe des marchés émergents
Actifs nets_ 1,5 milliard de dollars
Rendement à 1 an_ 5,66%
Rendement à 3 ans_ 4,47 %
rendement à 5 ans_ 6.76%

Conclusion

Cet article contient des renseignements détaillés sur les meilleurs fonds communs de placement au Canada, mais les données utilisées dans cette rédaction pourraient ne pas être exactes, car les placements sont assez volatils et imprévisibles.

Il ne s’agit pas d’un document de conseil financier, bien qu’il serve de guide dans votre décision d’investissement. Vous pouvez investir dans des fonds communs de placement à tout moment, mais assurez-vous de mener une recherche approfondie, de définir vos objectifs financiers, de tenir compte de votre capital et de votre tolérance au risque avant d’investir.

N’effectuez aucune transaction financière sur des fonds communs de placement sans l’assistant d’une société de fonds communs de placement réputée ou d’un expert. Assurez-vous que la société de fonds communs de placement ou l’expert avec lequel vous travaillez est enregistré auprès des organismes de réglementation appropriés au Canada.

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