Qu’est-ce que le don d’héritage?

Si vous débutez dans le domaine des dons d’héritage, commençons par ce que les dons d’héritage ne sont pas – ce n’est pas effrayant, ce n’est pas lourd de problèmes fiscaux techniques, et ce n’est pas seulement pour les anciens avocats en exercice et les conseillers financiers et fiscaux. C’est une option de collecte de fonds qui devrait être utilisée par tout professionnel à but non lucratif qui a la responsabilité de collecter des fonds pour une organisation. Considérez-le comme une ressource de revenus supplémentaire pour votre organisation et une autre façon pour votre donateur de montrer son soutien. J’aime les options et je parie que vos donateurs le font aussi.

Vous avez peut–être entendu parler du don en héritage sous ses nombreux noms différents – don planifié, don différé, don successoral, etc.

Qu’est-ce qu’un Programme de dons hérités et pourquoi est-il utile?

Pourquoi les dons patrimoniaux sont-ils importants en tant que source de revenus, comme un fonds annuel, des dons d’entreprises et de fondations et des événements? C’est parce que:

• Il ajoute un autre élément aux dons individuels;
• Il ajoute une source de revenus supplémentaire pour les organisations afin d’assurer leur stabilité fiscale;
• Il crée une dotation pour fournir une source de revenu continue chaque année à perpétuité;
• Il augmente les autres “demandes” et approfondit le lien avec les donateurs, et
• Il offre une opportunité de dons percutants.
• Il élargit votre base de donateurs pour permettre aux donateurs de faire des dons percutants en offrant une manière diversifiée de donner des actifs.

Il y a tellement de raisons d’ajouter les dons hérités comme option pour vos donateurs. Pourquoi le limiter aux dons actuels d’espèces et de titres?

De nombreux donateurs n’ont pas la capacité de faire des dons importants sur une base annuelle, mais ils peuvent faire un don important en utilisant d’autres types d’actifs, comme les polices d’assurance-vie et d’assurance-vie, et une planification plus réfléchie par le biais de dons successoraux et de dotations. En faisant la promotion des dons patrimoniaux, vous élargissez votre base de donateurs qui peuvent vous donner autrement que de l’argent ou des titres. Vous fournissez à vos donateurs un moyen de faire un don percutant au mieux de leurs capacités. Vous créez un système qui leur permet d’attacher leurs valeurs à leur don.

Si vous voulez donner à vos donateurs l’occasion d’avoir un impact, tout en créant une source de revenus durable pour votre organisation, lancer un programme de dons hérités est la voie à suivre – et cela ne doit pas être écrasant.

Auteur invité: Lori Kranczer

Des questions sur le don d’héritage?

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Lori Kranczer, Esq.
Fondateur et consultant principal,
Everyday Planned Giving, LLC