Questions et réponses sur la Fraude d’entiercement en ligne

• Qu’est-ce qu’une société d’entiercement en ligne?
• Comment les sociétés d’entiercement en ligne sont-elles autorisées et réglementées en Californie?
• Combien de sociétés d’entiercement sont agréées par le Ministère de la Protection financière et de l’Innovation?
• Comment les sites Web d’entiercement en ligne frauduleux sont-ils mis en place?
• Comment les consommateurs sont-ils victimes de fausses sociétés d’entiercement en ligne?
• Qui commet ces escroqueries d’entiercement en ligne?
• Quelles autres méthodes les exploitants de sites de sociétés d’entiercement frauduleuses utilisent-ils pour éviter la détection?
• Quelle est la portée de l’activité frauduleuse d’entiercement en ligne?
• Combien d’argent est perdu en Californie en raison d’une activité d’entiercement en ligne frauduleuse?
• Comment les consommateurs californiens peuvent-ils se protéger contre la fraude d’entiercement en ligne ?
• Que peuvent faire les consommateurs californiens s’ils pensent avoir été pris par une arnaque d’entiercement en ligne?

Q. Qu’est-ce qu’une société d’entiercement en ligne?

A. Les sociétés d’entiercement en ligne sont utilisées pour payer des articles trouvés sur des sites d’enchères en ligne et des marchés qui annoncent des petites annonces, généralement pour des articles coûteux tels que des ordinateurs, des appareils électroniques, des voitures et des bijoux. Certains sites d’enchères sur Internet, comme eBay, recommandent à leurs utilisateurs de payer pour les achats de plus de 500 $ via une société d’entiercement en ligne.

Les fournisseurs d’entiercement aident à prévenir la fraude en agissant en tant que tiers indépendants entre acheteurs et vendeurs. Une fois que la société d’entiercement a reçu le chèque de l’acheteur, le mandat ou le paiement par carte de crédit, la société informe le vendeur d’expédier l’achat à l’acheteur. La société d’entiercement ne transmet pas le paiement de l’acheteur au vendeur jusqu’à ce que l’acheteur reçoive l’article. Les acheteurs paient généralement les frais de service d’entiercement, qui représentent généralement un pourcentage du coût de l’article acheté.

Q. Comment les sociétés d’entiercement en ligne sont-elles autorisées et réglementées en Californie?

A. Les personnes ou les sociétés effectuant des services d’entiercement sur Internet en Californie, ou effectuant des services d’entiercement pour les consommateurs en Californie, doivent se conformer aux exigences de licence de la loi californienne sur l’entiercement. Le processus de licence et de réglementation garantit que les propriétaires et les employés clés des entreprises ont fait l’objet de vérifications des antécédents effectuées par le Département de la Protection financière et de l’Innovation de Californie, que la situation financière et les dossiers de la société sont adéquats, que la société est correctement cautionnée et que tous les fonds des clients sont séparés dans des comptes de fonds fiduciaires jusqu’à ce que les conditions de l’entiercement soient remplies.

Q. Combien de sociétés d’entiercement sont agréées par le Ministère de la Protection financière et de l’Innovation?

A. Il existe environ 800 sociétés d’entiercement indépendantes en Californie Agréées par le Département de la Protection financière et de l’Innovation. Le Département N’Accorde de licences qu’à deux services d’entiercement en ligne : www.escrow.com et Elance Entiercement Corporation.

Q. Comment les sites Web d’entiercement en ligne frauduleux sont-ils mis en place?

A. Les identités volées et les numéros de carte de crédit sont utilisés pour ouvrir un compte d’hébergement Web, et les escrocs téléchargent des fichiers de contenu sur le serveur d’hébergement Web pour créer un faux site Web de service d’entiercement. Parfois, un site de société d’entiercement bidon peut être détecté par un contenu bâclé, avec des erreurs d’orthographe et de grammaire et des informations incohérentes. D’autres fois, les informations du site peuvent avoir été copiées à partir de sites Web de sociétés d’entiercement légitimes.

Les sites de sociétés d’entiercement frauduleuses prétendent souvent être agréés par le Département de la Protection financière et de l’Innovation de Californie et peuvent fournir un lien vers le site Web du Ministère. Les sites utilisent un numéro de licence bidon ou utilisent le numéro de licence et l’adresse de l’un des Titulaires de licence actuels du Ministère.

Les faux sites de sociétés d’entiercement affichent souvent des logos du Better Business Bureau, de VeriSign Secure, de TRUSTe et même du Centre de plaintes pour fraude sur Internet.

Lorsque des sites frauduleux de sociétés d’entiercement sont détectés et fermés, les escrocs copient les fichiers du site défunt et créent un nouveau site, ne changeant guère plus que le nom de domaine, et sont rapidement de retour aux affaires.

Q. Comment les consommateurs sont-ils victimes de fausses sociétés d’entiercement en ligne?

A. Les escrocs trompent les acheteurs d’enchères en ligne ou de petites annonces en organisant des enchères bidons ou en publiant de fausses annonces. Le “vendeur” indique à l’acheteur intéressé d’utiliser une société d’entiercement en ligne particulière pour compléter la transaction. L’acheteur envoie le paiement au site de services d’entiercement bidon, mais ne reçoit jamais la marchandise promise en retour.

Les vendeurs peuvent aussi être des victimes. L’escroc peut se faire passer pour un “acheteur” ou l’enchérisseur gagnant lors d’une vente aux enchères en ligne et indique au vendeur d’utiliser une société d’entiercement en ligne particulière. Le vendeur reçoit un e-mail de la société d’entiercement frauduleuse indiquant que l’acheteur a envoyé le paiement à la société d’entiercement. Le vendeur expédie la marchandise à l’adresse fournie par l’escroc – souvent un hall d’hôtel ou un magasin de location de boîtes aux lettres – mais ne reçoit jamais de paiement.

Q. Qui commet ces escroqueries d’entiercement en ligne?

A. Selon l’Internet Crime Complaint Center, beaucoup de ces fraudes proviennent d’Europe de l’Est dans d’anciens pays communistes.

Q. Quelles autres méthodes les exploitants de sites de sociétés d’entiercement frauduleuses utilisent-ils pour éviter la détection?

Parfois, les escrocs mettent en place un tiers pour recevoir des fonds ou des marchandises.

Le fraudeur envoie un e-mail à un demandeur d’emploi sans méfiance qui a publié un CV sur HotJobs, Monster ou un site similaire. L’e-mail peut indiquer que le demandeur d’emploi est parfait pour un poste de “Responsable des comptes nationaux” agissant pour le compte d’un groupe de “distributeurs indépendants, bien connus en Europe vendant de l’électronique”, qui souhaitent entrer sur le marché américain. Les demandeurs d’emploi utilisent leur compte bancaire pour recevoir des fonds et des virements provenant des “grandes ventes d’équipement” au “siège de l’entreprise” à l’étranger, généralement en Lettonie, en Estonie, en Roumanie ou à Chypre. Le demandeur d’emploi conserve alors 8% des fonds transférés comme commission.

D’autres demandeurs d’emploi sont recrutés et payés pour acheminer la marchandise aux escrocs. Ce demandeur d’emploi, embauché comme intermédiaire, transmet le colis à l’étranger. Le vendeur arnaqué ne reçoit rien pour la marchandise.

Q. Quelle est la portée de l’activité frauduleuse d’entiercement en ligne?

R. Depuis mai 2004, le Ministère a pris des mesures d’application contre 33 fournisseurs d’entiercement Internet pour fermer des sites d’entiercement frauduleux. Aucune de ces sociétés d’entiercement en ligne n’a demandé de licence pour opérer légitimement en Californie. Il existe des centaines de sites Web d’entiercement en ligne sans licence et / ou frauduleux.

Q. Combien d’argent est perdu en Californie en raison d’une activité d’entiercement en ligne frauduleuse?

A. La quantité est difficile à suivre, mais on pense qu’elle est importante compte tenu de l’activité potentielle sur ces sites. Le Groupe de travail sur la fraude sous séquestre devrait être en mesure d’évaluer la perte monétaire.

Q. Comment les consommateurs californiens peuvent-ils se protéger contre la fraude d’entiercement en ligne?

A. Les Californiens peuvent appeler sans frais le Département de la Protection financière et de l’Innovation de la Californie au 1-866-275 – 2677 pour s’assurer que la société d’entiercement que vous prévoyez d’utiliser est dûment autorisée.

Voici d’autres conseils pour les acheteurs en ligne afin d’éviter la fraude d’entiercement.

• Ne divulguez jamais d’informations financières ou personnelles telles que votre numéro de sécurité sociale, votre numéro de carte de crédit ou vos informations de compte bancaire jusqu’à ce que vous ayez vérifié que la société d’entiercement en ligne que vous utilisez est correctement autorisée.
• Un acheteur ou un vendeur qui insiste pour utiliser une société d’entiercement particulière essaie probablement de vous orienter vers un site de services d’entiercement frauduleux.
• Méfiez-vous des sites de sociétés d’entiercement qui n’ont pas d’adresse et de numéro de téléphone répertoriés. Si le site répertorie un numéro de téléphone, appelez le numéro et assurez-vous de parler à une personne en direct. Une messagerie vocale générique est un signe que l’entreprise peut être frauduleuse.
• Envoyez une question par e-mail à la société séquestrée. Si vous ne recevez pas de réponse, ne faites pas affaire avec eux.
• Parfois, un site Web d’une société d’entiercement bidon peut être détecté par son contenu bâclé, avec des erreurs d’orthographe et de grammaire et des informations incohérentes. D’autres fois, les informations du site peuvent avoir été copiées à partir de sites de sociétés d’entiercement légitimes.
• Découvrez comment le service d’entiercement en ligne traite les transactions. Évitez les sites qui ne traitent pas les leurs, mais qui obligent les utilisateurs à créer des comptes avec des services de paiement en ligne. Les sociétés d’entiercement légitimes n’utilisent pas de transferts d’argent de personne à personne comme Western Union ou MoneyGram et ne vous demandent pas d’envoyer votre paiement à une personne physique plutôt qu’à une personne morale.
• Les faux sites de sociétés d’entiercement affichent souvent des logos du Better Business Bureau, de VeriSign Secure, de TRUSTe et même du Centre de plaintes pour fraude sur Internet. Vérifiez que la société d’entiercement est vraiment approuvée par ces organisations.
• Évitez les sites de sociétés d’entiercement dont les noms de domaine se terminent par .org, .biz, .cc, .info. ou .US.
• Méfiez-vous d’une offre apparemment formidable. Les escrocs publient des petites annonces en ligne et proposent des articles aux enchères en ligne à des prix très bas. Rappelez-vous, ces soi-disant “offres” ne sont que le crochet pour vous permettre d’utiliser un site de société d’entiercement bidon.

Q. Que peuvent faire les consommateurs californiens s’ils pensent avoir été pris par une arnaque d’entiercement en ligne?

R. Si vous pensez avoir été victime d’une arnaque d’entiercement en ligne, vous devez déposer une plainte auprès du Département de la Protection financière et de l’Innovation de Californie. Les formulaires de plainte peuvent être trouvés à l’adresse suivante : www.dfpi.ca.gov , ou composez le 1-866-275-2677 pour qu’un formulaire de plainte vous soit envoyé.

Vous devez également déposer une plainte auprès du Centre de plaintes contre les crimes sur Internet (IC3). L’IC3 est un partenariat entre le FBI et le National White Collar Crime Center créé pour lutter contre la fraude commise sur Internet.

Si vous avez donné des informations personnelles telles que votre numéro de compte bancaire ou de carte de crédit à une société d’entiercement frauduleuse sur Internet, vous devez prendre des mesures pour résoudre les problèmes potentiels liés au vol d’identité. Le Bureau du procureur général du département de la Justice de Californie offre des informations sur ce qu’il faut faire si vous pensez être victime d’un vol d’identité: https://www.oag.ca.gov/idtheft.