Rôles de l’Agent de Déclaration du Blanchiment d’Argent MLRO (AML CFT)

La prévention du Blanchiment d’Argent (ML) et du Financement du Terrorisme (TF) est un défi pour les Systèmes Financiers mondiaux et les Institutions Financières, y compris les banques, les ESM, les Passerelles de paiement, les PNFBP et d’autres entités réglementées.

Des millions de dollars sont dépensés par les institutions financières pour maintenir le Cadre de Lutte contre le Blanchiment d’argent (LBC) et de Lutte contre le Financement du terrorisme (FT) de l’institution. Cela est dû au fait que diverses banques ont été pénalisées par le passé en raison d’une mauvaise diligence raisonnable des clients CDD et d’une surveillance AML / CFT, ce qui a incité les criminels à utiliser le système financier des banques pour cacher et transférer leurs fonds illégaux.

Toutes les entreprises des services financiers réglementés sont tenues de nommer un agent de déclaration du blanchiment d’argent (MLRO) dédié. MLRO est également connu comme l’officier nommé.

Dans la prévention du blanchiment d’argent et des activités de financement du terrorisme, l’Agent de déclaration du blanchiment d’argent (BRML) joue un rôle important. MLRO agit en tant que point focal pour les questions liées aux mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et MLRO est censé gérer le système de lutte contre le blanchiment d’argent pour s’assurer que les crimes financiers sont évités.

Une organisation internationale telle que le Groupe d’action financière (GAFI) et la Réglementation sur le LBC / FT ont émis des recommandations et des exigences réglementaires, concernant la Diligence raisonnable à la clientèle (CDD) et le suivi du LBC/FT, que le MLRO avec une équipe s’assure de mettre en œuvre dans une organisation.

Les organisations doivent connaître certaines questions clés avant de nommer un MLRO pour l’entreprise, telles que:

• Qui devrait être le MLRO?

• Quels sont les qualifications et le niveau d’expertise que le BRML devrait avoir?

• Que doit faire le MLRO pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme?

• Comment le MLRO gère-t-il les risques de conformité et surveille-t-il les transactions pour détecter les déclarations d’opérations douteuses?

• Quelles exigences réglementaires le BRML doit comprendre et mettre en œuvre pour prévenir les risques liés au blanchiment d’argent et au financement des activités terroristes, etc.

POURQUOI CE COURS?

Ce cours est conçu sur la base de mon expérience de travail pratique en Conformité des SIF, où j’ai travaillé avec des équipes de LBC / FT, de Conformité Réglementaire et de Gestion des risques de conformité.

Chaque institution financière dans le monde est tenue de mettre en œuvre le Cadre de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et des procédures de surveillance renforcées, afin d’empêcher les criminels et les groupes apparentés d’utiliser les systèmes et les canaux financiers.

En raison de l’importance du régime de LBC / FT, la valeur des professionnels de la conformité a augmenté de nombreux plis, en particulier les Agents de déclaration du blanchiment d’argent (MLRO). Ces professionnels gagnent de belles sommes d’argent en servant des institutions financières telles que les banques, les Banques d’investissement, les Sociétés de crédit-bail, les Maisons de courtage, les Sociétés de Change, les sociétés d’investissement, etc. lutter contre les risques et activités de blanchiment d’argent.

QUE GAGNEREZ-VOUS DANS CE COURS?

Ce cours vous fournira des concepts pratiques liés au Suivi et au rôle du MLRO, en référence aux réglementations sur la LBC/FT et aux recommandations du GAFI.

Vous apprendrez des concepts clés liés au régime de LBC / FT pertinents pour MLRO afin de comprendre et de prendre les mesures nécessaires à la mise en œuvre:

– Risques de Blanchiment d’Argent et Mesures de Lutte contre le Blanchiment d’Argent,

– Approche Fondée sur les Risques (RBA) de Suivi des Transactions et des Activités,

– Due Diligence à la Clientèle (CDD) et Suivi Continu,

– Blanchiment d’Argent à Haut Risque et Facteurs de Classification du Blanchiment d’Argent à Faible Risque,

– Suivi des Clients à Haut Risque – PEPS, ONG / OBNL / Organisme de Bienfaisance Comptes / Fiducies,

– Nouveaux Processus et Technologies et Processus AML / CFT,

– Éléments essentiels de la surveillance AML / CFT et des rôles MLRO,

– CTRs, DOD,

– Enregistrement Conservation,

– Exemples pratiques etc.

Un quiz pour tester vos connaissances sur la surveillance de la LBC et le rôle du MLRO est également inclus dans ce cours.

Comment Allez-Vous Bénéficier De Ce Cours?

En assistant à ce cours, vous aurez:

– avoir un aperçu de la surveillance AML / CFT et du rôle du MLRO

– être capable de comprendre et d’appliquer les connaissances de la surveillance AML / CFT, pour empêcher l’utilisation des systèmes financiers par des criminels

– être capable de parler en toute confiance avec les analystes de la conformité réglementaire, des MLRO et des analystes AML / CFT

– être capable de travailler avec des organisations fournissant des conseils en matière de conformité

– obtenez un accès à vie et un certificat d’achèvement de ce cours

Qui Devrait Suivre Ce Cours:

Professionnels de la conformité, Professionnels de la LBC / FT,

Agents de signalement du blanchiment d’argent – BRM

Banquiers, Banquiers d’investissement, Professionnels du Crédit-bail, Courtiers, Professionnels du Marché boursier,

Professionnels de la Cellule de Renseignement Financier,

Directeurs de succursale / Directeurs des opérations,

Gestionnaires de risques,

Auditeurs internes,

Étudiants CFT de conformité et de LBC, étudiants CAMS,

Autres qui veulent apprendre les exigences de surveillance de la LBC / FT