Test des applications de domaine bancaire: Guide complet de la transformation des tests BFSI

Pourquoi les applications bancaires sont-elles si complexes et difficiles? Voici quelques raisons.

1. De plus, les logiciels bancaires traitent des données financières sensibles, de sorte que le logiciel doit avant tout être sécurisé. Les erreurs peuvent être coûteuses à plus d’un titre, donc la précision du logiciel est un autre facteur important.
2. Suite aux initiatives de transformation numérique, le secteur bancaire évolue à un rythme effréné. Il existe plusieurs canaux et diverses applications pour répondre aux différents besoins. Par exemple, des portefeuilles qui servent les clients.
3. L’expérience et les attentes des clients ont évolué en fonction de la numérisation des applications bancaires. Ils s’attendent à ce que les services bancaires soient disponibles 24h / 24 et 7j / 7 avec les mêmes performances. Les mises à niveau et les correctifs ne peuvent donc pas affecter la disponibilité.
4. Le secteur BFSI est également fortement réglementé à l’échelle mondiale. Toute modification des structures, réglementations et lois a également un impact sur le logiciel.
5. Les systèmes bancaires doivent être fréquemment mis à niveau et modernisés à mesure que les nouvelles technologies font leur chemin. Par exemple, l’utilisation de l’analyse de données, de l’apprentissage automatique et du traitement des mégadonnées a un impact énorme sur le secteur financier. L’application globale et le logiciel doivent être à la hauteur de ces changements.

Voici quelques caractéristiques des applications et logiciels bancaires qui le rendent unique:

• Multitude de canaux et d’appareils
• Au service de la plus grande variété de clients
• Processus en temps réel
• Disponibilité 24h/24 et 7j/7
• Fonctions multitier pour prendre en charge une gamme de sessions utilisateur simultanées
• Intégration et interopérabilité : Les applications bancaires doivent s’intégrer de manière transparente à diverses autres applications
• Sécurité des transactions
• Gestion des catastrophes

Tester les applications bancaires: Pourquoi, comment et quoi

Les tests logiciels n’ont jamais été aussi critiques pour les applications bancaires qu’aujourd’hui. Pourtant, les tests de logiciels bancaires deviennent plus compliqués en raison des multiples couches de développement et des milliers de dépendances.

La conformité réglementaire et la confidentialité des données sont tout aussi vitales et les tests deviennent d’autant plus difficiles et complexes en raison des différentes normes de sécurité impliquées.

Les applications bancaires et financières sont les victimes les plus courantes de piratage et d’activités frauduleuses. Les tests de pénétration représentent donc une grande partie du plan de test global.

Les défaillances de performances sont une grande préoccupation pour les applications bancaires. Il est important que l’application et l’infrastructure soient gérées pour gérer la charge, en particulier pendant les pics d’utilisation. Des tests de performance sont nécessaires pour suivre les limites de charge et de contrainte de l’application.

Étant donné que différents modules de l’application doivent fonctionner de manière cohérente, un autre domaine à mettre en œuvre de manière approfondie est le test d’intégration.

Phases de test typiques pour les applications bancaires

Les phases de workflow et de test pour les applications bancaires peuvent varier en fonction de l’approche que vous utilisez, Agile ou en cascade. Au total, les phases comprendront:

Analyse des exigences: La connaissance du domaine est essentielle pour une collecte précise des exigences. Dans le modèle Agile, les parties prenantes clés, notamment les analystes commerciaux, les développeurs et les testeurs, participent à la collecte et à la documentation des exigences.

Avis: Les exigences documentées doivent être examinées et vérifiées pour s’assurer qu’elles n’ont pas d’impact sur le flux de travail.

Test de base de données : C’est l’un des aspects les plus cruciaux des tests d’applications bancaires. Il est effectué pour assurer l’intégrité des données, le chargement des données, la migration, les étapes stockées, la validation fonctionnelle et les tests de règles.

Tests d’intégration : Comme mentionné précédemment, des tests d’intégration sont nécessaires pour s’assurer que tous les composants fonctionnent bien ensemble et sont validés.

Tests fonctionnels: C’est là que des activités de test telles que la préparation de cas de test, l’examen de cas de test et la préparation de cas de test sont effectuées.

Tests de sécurité : Les tests de sécurité garantissent l’absence de failles de sécurité dans le logiciel. L’équipe d’assurance qualité doit intégrer des scénarios de test négatifs et positifs de sorte que l’on puisse casser le système et le signaler, pour le rendre à l’épreuve des défaillances.

Tests de régression : Toutes les versions, grandes et petites, doivent être couplées à des tests de régression adéquats pour s’assurer que la nouvelle fonctionnalité n’a rien cassé qui fonctionnait. Les tests de régression sont d’autant plus importants dans les applications bancaires en raison de la forte dépendance des clients à la disponibilité 24/7.

Tests d’utilisabilité : Étant donné que les applications bancaires servent une variété de clients sur plusieurs appareils, les tests d’utilisabilité garantissent que l’application fonctionne pour différents groupes d’utilisateurs. Ceci est généralement effectué par les utilisateurs professionnels.

Tests d’acceptation des utilisateurs: L’objectif de l’UAT est de s’assurer que les exigences des utilisateurs finaux sont satisfaites dans des scénarios réels.

Le défi d’un milliard de dollars auquel sont confrontées les banques Qualité globale des applications

Comme nous pouvons le constater, le développement d’applications bancaires sécurisées de haute qualité qui répondent aux attentes des consommateurs modernes à différents points de contact nécessite une planification et une exécution complexes. Le rôle des tests et de la gestion des tests ne peut être suffisamment souligné.

Pour de nombreuses grandes banques, les tests sont une fonction externalisée ou répartie entre des équipes réparties dans le monde entier. Toutes les équipes d’assurance qualité au sein de l’organisation n’utilisent pas le même ensemble d’outils et de cadres pour la gestion de projet, l’automatisation des tests, l’intégration continue, etc.

De plus, avec un grand nombre de versions et de mises à jour, les chefs de projet traitent de vastes quantités de données de test. Cela pose plusieurs problèmes dans la gestion efficace des tests, tels que:

• Duplication des efforts en raison de cas de test redondants
• Ralentissement des cycles en raison de cas de test morts
• Arriérés énormes de cas de test
• Mauvaise analyse ou visibilité de la couverture des tests, de la traçabilité et d’autres métriques précieuses
• Incapacité à trouver plus rapidement les bogues les plus à risque
• Manque d’intégration parmi les outils
• Absence d’une plate-forme unique pour permettre la collaboration en équipe

Alors que la pression concurrentielle favorise l’innovation dans les fintech, les établissements bancaires et financiers sont enlisés par des processus séculaires, systèmes hérités et résolution des défis quotidiens de gestion des tests. Les données sont souvent verrouillées dans des systèmes back-end hérités, répartis entre des bases de données. Il existe souvent des dépendances en amont et en aval entre différents systèmes. Par exemple, les dépendances entre les cartes, le traitement des paiements, la fidélité des récompenses, etc. cela rend difficile l’extraction des données nécessaires.

Une enquête menée par Censuswide pour Five degrees a récemment révélé que les banques ne sont pas en mesure de répondre à la demande des consommateurs en raison de l’informatique héritée et des anciens processus.

Avec la généralisation des nouvelles technologies telles que le cloud et les API ouvertes, il est difficile pour les entreprises opérant sous le poids de systèmes hérités moins agiles de rivaliser. Une modernisation pertinente, c’est-à-dire la mise à niveau des systèmes vieillissants et inefficaces, est absolument nécessaire.

Transformation numérique des banques : relever les défis de la qualité des logiciels et de la gestion des tests

Il n’est pas nécessaire que tous les anciens logiciels soient hérités et nécessitent une modernisation. Évaluez tous vos systèmes en place du point de vue de la gestion de la qualité et des tests. Obtenez-vous une couverture suffisante? S’intègre-t-il bien à votre ensemble d’outils DevOps ? Découvrez les lacunes en matière de besoins et évaluez si le remplacement du système par un outil moderne conviendra le mieux aux défis de votre organisation.

Prise en charge de la migration

Sélectionnez l’approche de modernisation qui vous convient le mieux pour offrir la valeur la plus rapide.

La migration à partir de logiciels hérités est souvent une grande préoccupation pour les banques en raison de la grande quantité d’actifs de test qui doivent être migrés. Présélectionnez les fournisseurs et les outils sur la base de leur plan de migration et de leur support. Consultez les revues en ligne pour connaître leurs capacités de gestion, d’intégration et de support des tests. Découvrez comment optimiser au mieux vos outils existants en les intégrant à leur solution. Recherchez également des produits offrant le choix de solutions SaaS et sur site.

Choisissez la bonne pile technologique

Ce n’est pas seulement votre outil de gestion de test ou de gestion de projet, mais l’ensemble de l’écosystème de technologies qui doit être prêt pour l’avenir, flexible et fiable. Par exemple, si vous avez adopté DevOps, votre pile technologique devrait prendre pleinement en charge l’orchestration et l’efficacité du pipeline. De même, votre outil de gestion des tests doit bien s’intégrer aux outils de gestion des tâches tels que Jira et CI server comme Jenkins et Bamboo.

Prise en charge de l’automatisation des tests

Votre automatisation des tests est-elle à la hauteur ? Si vous utilisez un framework d’automatisation, pouvez-vous capturer les résultats d’exécution dans votre suite de tests ? Les équipes pratiquant le BDD doivent pouvoir créer, stocker et synchroniser des fonctionnalités vers et depuis des systèmes de contrôle de version tels que SVN, Git, Bitbucket.

Prise en charge des méthodologies Agile et Waterfall

Votre approche et vos outils de gestion des tests doivent être suffisamment flexibles pour prendre en charge les deux méthodologies afin que vous puissiez évoluer à votre propre vitesse. Essentiellement, l’outil de gestion des tests doit s’adapter aux processus de votre organisation.

Besoin d’innovation, de rapidité et de qualité

La transformation numérique du secteur des fintech et l’arrivée de nombreux nouveaux acteurs de la finance non bancaire ont révolutionné les systèmes bancaires traditionnels. Les institutions bancaires et financières subissent un changement radical de leurs compétences de base. Une approche centrée sur le client entraîne le besoin d’innovation ainsi que la rapidité et la qualité. Des stratégies de test doivent être développées en tenant compte de ces facteurs et les tests de logiciels doivent être relancés à la base pour assurer un parcours de transformation en douceur. Sélectionner le bon outil de gestion des tests représente la moitié de la bataille gagnée.

QMetry possède une vaste expertise au service des clients du secteur BFSI. Adressez-vous à nos spécialistes produits pour savoir si nous répondons aux exigences de gestion des tests de votre banque.