Tirez-Vous le meilleur parti des Comptes Détenus Par vos Clients?

En tant que conseillers, vous gagnez votre vie en prenant des décisions qui aident vos clients à atteindre leurs objectifs uniques à court et à long terme. En tant que conseillers, vous vous adressez à des partenaires technologiques afin de vous aider à obtenir les pièces dont vous avez besoin afin de communiquer avec vos clients ce qui se passe.

Alors, que se passe-t-il lorsque les données qui pourraient constituer une grande partie du patrimoine de vos clients ne sont livrées par aucun des principaux dépositaires?

Les comptes détenus

En dehors des régimes de retraite, qui se présentent souvent sous la forme de 401k garantis par l’employeur, ne sont systématiquement pas disponibles dans les flux de données fournis par TD Ameritrade, Charles Schwab, etc. Si tel est le cas, et si vous ne disposez pas d’un outil qui vous aide à intégrer ces comptes détenus, vous pouvez finir par gérer le patrimoine de vos clients au coup par coup plutôt que comme un seul portefeuille.

Bien que ce ne soit pas nécessairement la pire chose au monde, il y a des avantages énormes pour vous et vos clients lorsqu’il s’agit d’intégrer ces comptes détenus.

Avantages pour les clients des comptes détenus

Lorsque l’on considère les avantages de l’inclusion des comptes détenus, les avantages pour vos clients ne manquent pas. Cela pourrait être la raison pour laquelle 95% des conseillers financiers ont déclaré que leurs clients leur demandaient des conseils sur les actifs “détenus”. Les gens de Merriman ont pu fournir une liste complète de ces avantages, qui comprennent:

• Des rendements attendus nets de frais et ajustés au risque plus élevés grâce à la réduction de l’écart de comportement, à une plus grande diversification, à des ratios de frais plus bas et à un rééquilibrage discipliné
• Une efficacité fiscale accrue et des coûts de négociation réduits
• Un reporting plus complet des rendements et de l’historique du portefeuille

C’est assez simple: des données plus utiles signifient que vous pouvez transmettre cette utilité à vos clients. Cela étant dit, 78% des conseillers financiers disent qu’ils n’ont pas un accès complet aux données de leurs clients. Alors, comment obtenez-vous ces données?

AssetBook x ByAllAccounts

ByAllAccounts by Morningstar est l’un des principaux dépositaires de l’industrie lorsqu’il s’agit de fournir des données précises et fiables pour les comptes détenus. Notre équipe d’AssetBook s’est associée à ByAllAccounts afin d’intégrer en douceur les données de compte conservées qu’ils fournissent à la plate-forme AssetBook.

Cela signifie que vous pouvez désormais utiliser AssetBook pour fournir de manière transparente des rapports plus complets à tous vos clients, pratiquement sans travail ni stress supplémentaires. Donc, si vous faites partie des 46% de conseillers financiers qui disent que la collecte de ces données représente trop de travail, eh bien, nous vous avons couvert. La meilleure partie est que vous serez en mesure de prendre de meilleures décisions et d’aider à offrir un véritable bien-être financier à vos clients.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon dont vous et votre équipe pourriez potentiellement bénéficier des flux de données de compte retenus, n’hésitez pas à nous contacter! Allez-y et réservez une heure sur notre calendrier ici, et nous nous assurerons de vous obtenir les informations dont vous avez besoin.

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