6 lépés, hogy megszervezze az adó dokumentumok

Mar 23, 2018 | adók

a helyzet

minden évben halogattam csinál az én adók, amíg az utolsó pillanatban tülekedés a bevételek és dokumentumok. (Van egy oldalsó koncertem, amely vintage bútorokat árul, tehát sok üzleti költséggel kell foglalkoznom. Miután befejeztem az iktatást, mindent bedobok egy dobozba, és bedobom a szekrénybe, de azok a dobozok felhalmozódnak. Olyan sok dolgot kell nyomon követni az Adónap előtt és után, de soha nem tudom, mit kell tartani és mennyi ideig. Segítség!

—Megan, Coeur d ‘ Alene, Idaho

a megoldás

nem te vagy az egyetlen adó szezon procrastinator—nem egy hosszú lövés. Az adóbevallók legfeljebb egynegyede várja meg az IRS határideje előtti utolsó két hetet, hogy visszatérjenek. Ami, ahogy már összegyűjtötted, nem supersmart, mivel a legtöbb ember visszatérítést kap. De egy olyan embernek, mint te, aki a nyugtákban úszik, és dokumentumokat keres, a fájdalom akut.

tudd meg ezt: ha egyszer megharapod a golyót és megszervezed magad, a megkönnyebbülés olyan lesz, mint ezer bevétel súlya, amelyet levettek a válladról.

“a dokumentumok rendszerezésének megtanulása olyan készség, amelyet bárki megtanulhat” – mondta Rashelle Isip, egy New York-i székhelyű szervezeti tanácsadó, aki a TheOrderExpert.com” igen, türelmet, fegyelmet és elkötelezettséget igényel a papírmunka rendbetétele és megtartása, de a megtérülés nagyszerű lehet, ha az ember nyugalmáról van szó.”

OK, de amikor a Mount papírmunka alján állsz, hogyan kezded el rendezni az egészet? És honnan tudod, mit tarts meg és mit apríts fel, ha végeztél? Íme néhány tipp a kezdéshez.

1. készítsen előzetes időbefektetést. A számla vagy nyugta dobása egy halomba valahol a házában körülbelül 0,3 másodpercet vesz igénybe. (Biztos vagyok benne, hogy valahol a világon van egy tudós, aki ezt tanulmányozza.) Válogatás az egészet ki jön adó idő eltarthat körülbelül … örökre. Költségvetés több időt a front end-egy-két órát, hogy hozzanak létre egy nyilvántartási rendszer, egy perc múlva a fájl minden új darab papír—fizeti ki nagy idő. Sokkal kevesebb időt fog tölteni a ház körül, hogy dolgokat keressen, és motyogjon a lélegzete alatt, mint egy őrült ember.
2. hozzon létre egy központosított rendszert a papírdokumentumokhoz. Ez bonyolultnak tűnhet, de az Isip egyszerű megközelítést javasol. “Könnyebb fogadni, megnyitni és feldolgozni a fizetést, a jövedelmet és a befektetési dokumentumokat, ha van egy kijelölt tárolási helyük az otthonban vagy az irodában” – mondta. “A manilai mappa” adóügyi dokumentumok ” címkézése és a benne lévő releváns anyagok elhelyezése meg tudja csinálni a trükköt, mint egy harmonika Fájlmappa, cipődoboz vagy akár egy magazin tartó.”
3. az elektronikus nyilvántartás ott van, ahol van. Ha a papírmunka gondolata kiborítja Önt—vagy csak egy techie fajta ember-szkennelje be a bevételeit, és töltse le online kimutatásait a számítógép mappájába. (Ha nincs szkenner, akkor a telefonos alkalmazások, például a Genius Scan vagy a Scanner Pro remekül működnek.) Igen, az IRS A-OK ezzel a módszerrel. Ha azonban elektronikus nyilvántartásokat használ, akkor biztonságosan biztonsági másolatot kell készítenie egy felhőben, például a Dropbox vagy a Google Cloud. Ez nem csak az én belső informatikai részleg beszél; ez egy IRS követelmény. (Még azoknak is, akik mindent papíralapú másolatot tartanak, elektronikus másolatot kell tárolniuk a felhőben.)
4. a lustaság költsége lehet-szó szerint. Az elektronikus nyilatkozatok és űrlapok esetében csábító, hogy csak online hagyja őket, amíg szüksége van rájuk. Sok intézmény csak egy évig vagy tizennyolc hónapig—talán kevesebb ideig-teszi szabadon hozzáférhetővé az elektronikus nyilvántartásokat a webhelyein. Ezt követően lehet, hogy kérnie kell őket, ami eltarthat néhány napig. Lehet, hogy még díjat is kell fizetnie.
5. a karbantartás megakadályozza a válságot. Ha létrehoztál egy rendszert, félúton vagy. A másik fele használja. Válasszon egy konkrét időpontot a fájlhoz: minden nap, amikor megkapja az e-mailt, minden pénteken, miközben nézi a Great British Baking Show-t, vagy amikor kifizeti a számláit. Az Isip-nek volt egy ügyfele, egy kisvállalkozás tulajdonosa, akinek az adószezon “mindig meglehetősen megpróbáltatás volt.”Azt tanácsolta ügyfelének, hogy a nap folyamán fizikai mappát vigyen magával a bevételekhez, majd egész évben minden este otthon központi helyen helyezze el őket. Működött.
6. kövesse az “örök vagy hét év szabályt.”Általánosságban elmondható, hogy az IRS-nek három éve van arra, hogy ellenőrizze Önt, miután visszaküldte a visszatérést, de ha jelentős hibát azonosít, akkor tovább, általában hat évre visszamenhet. Azonban, ha valaki csalárd visszatérítést nyújt be, vagy megpróbálja teljesen kihagyni az adófizetést, nincs elévülés. Tehát meg kell őriznie a hozamokat—és a W-2—eseket és az 1099-eseket-örökre, és a pénzügyi dokumentumokat hét évig. (Ha többet szeretne megtudni arról, hogy mit kell tartani és mennyi ideig, olvassa el a praktikus pénzügyi iktatási táblázatot a könyvem 2.fejezetében kap egy pénzügyi életet.)

ne halogassa a szervezést, amíg a Mount papírmunka varázslatosan eltűnik. Ahelyett, hogy az adókat a szokásos, kaotikus módon csinálná ebben az évben, hozza létre azt a mappát, és menjen nyugtavadászatra. Szervezze meg a W-2s és 1099s. Go digitális. Jövőre precedenst teremt a jobb adózási szezon viselkedésére. Ki mondta, hogy túl késő az Újévi fogadalmakhoz?