All About Convertible Loan Notes-Convertible Notes Explained / SeedLegals

Convertible Loan Notes szokott lenni bonyolult és drága létrehozni. SeedLegals tette, hogy sokkal könnyebb, köszönj SeedNOTE!

mi az átváltható Hiteljegy?

az átváltható Hiteljegyek rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, nem pedig tőkeinstrumentumok. Az Ön könyvelésében adósságként kezelik őket,és nem támogathatók. Nagyban különböznek az előzetes előfizetési megállapodásoktól (más néven ASA vagy SeedFASTs). Ezt az alábbiakban részletesen megvitatjuk.

az átváltható Hiteljegyek típusai

nagyjából kétféle CLN létezik:

• biztosított
• Fedezetlen

a biztosított CLN-ek megkövetelik, hogy biztosítsa a kölcsönt az eszközök ígéretével, ha nem fizeti vissza a kölcsönt. Ez egy magas kockázatú befektetés, így a befektető annyi védelmet akar, amennyit csak tud. Ezeket általában kötvénymegállapodásoknak nevezik. SeedLegals nem foglalkozik kötvény megállapodások (még), így ez a cikk középpontjában a második típusú, fedezetlen hitel jegyzetek.

a fedezetlen hitelek meglehetősen egyszerűek:

• a megállapodás felei a Társaság, az alapítók és a befektetők.
• a befektetőket Hiteljegy-tulajdonosoknak vagy Jegyzettulajdonosoknak nevezik.
• Ön elfogadja a feltételeket és aláírja az átváltható kölcsönszerződést.
• a befektető készpénzt küld a társaságnak.
• a Társaság megígéri, hogy vagy visszafizeti a befektetőt, vagy részvényeket bocsát ki a hitelösszeg helyett.

melyek a CLN legfontosabb kifejezései?

itt vannak a legfontosabb kifejezések, amelyeket egy átváltható Hiteljegyzékben láthat, amelyet a SeedLegals SeedNOTE-nak hívunk:

Lejárat dátuma

ez az a nap, amikor a hitel összege és az esetleges felhalmozott kamat esedékes. Általában a megállapodás dátumától számított 3 vagy 5 évre van beállítva.

minősített finanszírozási forduló

az átváltható Hiteljegy automatikusan átalakul, ha meghatározott időn belül sikerül egy meghatározott összegű finanszírozást felvenni. Például emelsz 100.000-et egy átváltható Hitelpapíron, és beállítod a minősítő finanszírozási kört 500.000-re. Az a dátum, amelyen belül felemeli az 500,000 XNUMX XNUMX XNUMX-et, 30th január 2023. 500,000 XNUMX XNUMX XNUMX-et emel December 10-én 2022-az átváltható Hiteljegy automatikusan átalakul saját tőkévé December 10-én 2022.

tőke és kamat

a legegyszerűbb formában az átváltható Hiteljegyet egyszerű kamattal számítják ki. Variáció az, amikor a befektető összetett kamatot kér. A tőkeösszeg a lejárat napján esedékes, míg a kamat havonta, negyedévente vagy évente fizetendő. Néha, kamatot kell fizetni a lejárat napján a tőkeösszeggel együtt.

nemteljesítés eseménye

mi történik, ha megszegik a megállapodást, vagy nem fizeti meg a kamatot a megadott határidőn belül? Bejön az úgynevezett alapértelmezett esemény. A lista hosszú és gyakran erősen egyeztetett.

Az alapértelmezett események nehéz tárgyalási pontok, ezért győződjön meg róla, hogy tudja, mibe kerül, mielőtt aláírja a szaggatott vonalat. Ez azt eredményezheti, hogy cégét átveszi az átváltható hiteljegy tulajdonosa, ezért beszéljen velünk, ha nem biztos benne, hogy mit jelent!

saját tőke

az átváltható Hiteljegy tulajdonosa nem rendelkezik részvényekkel a forduló befejezésekor. Gyakran a befektetők kedvezményt kérnek a kvalifikációs forduló részvényárfolyamáról. Tehát megkapják a tőkét + felhalmozott kamatot + további részvényeket a kedvezmény helyett.

megosztási tanúsítványok és egyéb bejelentések

nem bocsátanak ki megosztási tanúsítványt, SH01 nem kerül benyújtásra. A befektetők ehelyett mindegyik kap egy Note tanúsítványt, és a SeedLegals ezt tartalmazza a teljes dokumentumcsomagban.

ha az átváltható kölcsönszerződés minősített finanszírozási fordulóba kerül, akkor a finanszírozási forduló befejezésekor saját tőkét bocsát ki. Használja a vetőmag kerek csomagunkat, így tudja, hogy mindenről gondoskodunk.

miben különbözik a SeedNOTE (átváltható Hiteljegy) a SeedFAST-tól (előzetes előfizetési szerződés)?

itt vannak a fő különbségek:

• a 2019. December után kiadott vetőmagok hosszú távú dátuma legfeljebb 6 hónap lehet, hogy s/EIS jogosult legyen.
• a 2019 decemberében vagy azt megelőzően kiadott Magvetők legfeljebb 12 hónapos hosszú megállási dátummal rendelkezhetnek, hogy s/EIS jogosult legyen.
• a vetőmagok s/EIS-kompatibilisek.
• a Magjegyzetek nem támogathatók.
• a vetőmagok tőkeinstrumentumok, míg a vetőmagok adósságinstrumentumok.
• a seedfast-ban nincs befektetési összeg vagy kamat visszafizetése.

elolvashatja a teljes útmutató SeedFASTs itt.

legfontosabb dolog, hogy gondolni

mielőtt úgy dönt, hogy a Konvertibilis hitel Megjegyzés Az út, tényező a következő:

1. szeretne a befektető olyan kölcsönt adni, amelyet vissza lehet fizetni? Ha a válasz nem, akkor SeedFAST-ot keres, nem SeedNOTE.
2. képes lesz-e a Társaság fizetni a tőkét + kamatot a lejárat után? Ha a válasz nem, beszéljen a befektetőjével, és megtudja, milyen feltételek vannak a befektetési összegre.
3. ha elérsz egy nemteljesítési eseményt, mennyi tőkét adsz el?

a befektetők vonzódnak az átváltható Hiteljegyekhez, mert az adósság magasabb, mint a saját tőke, ha a vállalat fizetésképtelen, vagy felszámolásra/felszámolásra törekszik. Egy másik ok átváltható hitelek kedvelt, mert ez ad a befektető a pénzüket vissza, ha a vállalat nem emel egy minősítő finanszírozási kör. Szóval, gondoljon rá, mielőtt elfogadja a feltételeket.

mi a helyzet a jövőbeli alappal? Ugyanaz?

a jövőbeli alap minden bizonnyal egy átváltható hiteljegy-megállapodás, amelyben a kormány minősíti azokat a vállalatokat, amelyek igénybe vehetik a rendszert.

egy átfogó vázlatot, hogy mit jelent a jövő alap, írtunk egy sorról sorra elemzés.

ha kérdése van, tudja, hol talál meg minket!