KYC fokozott átvilágítási Irányelvek

a KYC fokozott átvilágítási Irányelvek áttekintése

Ismerje meg ügyfelét (KYC) az információk és adatok gyűjtésének folyamata az ügyfelek személyazonosságának ellenőrzése és annak biztosítása érdekében, hogy ne vegyenek részt pénzmosásban vagy más típusú pénzügyi bűncselekményben.

itt vannak a KYC legjobb gyakorlatai:

• határozza meg az ügyfél azonosítását.
• megérteni az ügyfél tevékenységeinek jellegét
• értékelje az ügyfélhez kapcsolódó pénzmosási kockázatokat a tevékenységük nyomon követése érdekében

mi az a KYC fokozott átvilágítás?

az Enhanced Due Diligence (Edd) az ügyfelek személyazonosságának ellenőrzésére szolgáló adatok és információk gyűjtésének KYC-folyamata, de az ügyféllel kapcsolatos kockázat enyhítéséhez további információkra van szükség. Számos jellemző különbözteti meg a rendszeres KYC-házirendeket az EDD-házirendektől. Az EDD-politikákat “szigorúnak és robusztusnak” tekintik, ami azt jelenti, hogy lényegesen több bizonyítékot és részletes információt kell gyűjteni. Az EDD teljes folyamatát részletesen dokumentálni kell, és a szabályozóknak azonnali hozzáférést kell biztosítani az adatokhoz. Gyakran alkalmaznak szakembereket az ügyfelekkel kapcsolatban gyűjtött adatok elemzésére, és az információforrások megbízhatósága rendkívül fontos.

az EDD “ésszerű bizonyosságot” is igényel a KYC kockázati besorolás kiszámításakor. Ez azt jelenti, hogy a döntés meghozataláért felelős szakembereknek minden szükséges kutatási lépést el kell végezniük, és szakmai készségeket és gondosságot kell gyakorolniuk az ítéletük elérése érdekében.

végül az EDD figyelembe veszi az összes releváns káros információt is. Függetlenül attól, hogy hivatalos dokumentumot vagy valamit nyilvánosan közzétettek az interneten, minden olyan információt, amely pénzmosásra vagy korrupcióra vonatkozik, alaposan meg kell fontolni. Ha az ügyfelek vagy tranzakciók elég nagyok ahhoz, hogy indokolttá tegyék az EDD-t, nincs helye az engedékenységnek, és nem szabad kockázatot vállalni.

fontos megjegyezni, hogy a rendszeres KYC eljárásokra ugyanazok a szabványok vonatkoznak az EDD-re is. Ha egy vállalat vagy intézmény valami gyanúsat fedez fel, azt mindig jelentenie kell a hatóságoknak. Ezenkívül mindig következetes ellenőrzésre van szükség, és a megfelelőségi szoftverek használatát erősen ösztönzik.

töltse le ingyenes elemzői jelentésünket a KYC megoldásokról

Ismerje meg azokat a kulcsfontosságú tényezőket, amelyekre figyelni kell a KYC megoldások értékelésekor.