Miért kell futtatni a Személyes pénzügyek, mint egy üzleti – UAG

miért kell futtatni a Személyes pénzügyek, mint egy üzleti

augusztus 31 2020

szerző: Craig Gardner

Craig a madridi irodában pénzügyi tervezőként dolgozik, és felelős azért, hogy segítse az ügyfeleket a jobb pénzügyi döntések meghozatalában.

miért van az, hogy tudjuk kezelni a költségvetést a munkahelyen, de ugyanaz a feladat otthon gyakran kap tolta félre, vagy mi, hogy érzelmi, nem pedig racionális, döntéseket? Sokunk számára, személyes pénzügyeink kezelése ijesztő lehet. Azonban nem kell, különösen akkor, ha az üzleti pénzügyeink kezelését a személyes pénzügyeinkre alkalmazzuk.

egy vállalkozás felépítése és irányítása struktúrát igényel. Tervezésre, folyamatokra és rendszerekre van szükség. Sőt, egy vállalkozás működtetése megköveteli, hogy elszámoltatható legyen másokkal, például üzleti partnerekkel, részvényesekkel vagy befektetőkkel. Milyen tanulságokat vonhatunk le a munkahelyi költségvetés kezeléséből, és hogyan alkalmazhatjuk azokat a személyes pénzügyeinkre?

Kezdje egy tervvel

minden vállalkozás egy tervvel kezdődik, még egy egyszerű tervvel is, amely ütemtervként szolgál arra, hogy merre tart a vállalkozás. Amikor a személyes pénzügyi helyzetéről van szó, érdemes egy ütemtervet is készíteni arra vonatkozóan, hogy hová szeretne eljutni anyagilag.

sok ember számára a személyes költségvetés meghatározásának gondolata rettegéssel tölti el őket. Úgy érzi, mint a kemény munka, és korlátozza a pénzügyi szabadságot. De valójában az ellenkezője. A költségvetés olyan, mintha üzleti tervet készítene arról, hogyan fogja kezelni személyes pénzügyeit, hogy pénzügyi szabadságot érjen el.

részletezze pénzügyi céljait és tűzzön ki világos célokat

szánjon időt arra, hogy leírja pénzügyi céljait, legyenek azok rövid vagy hosszú távúak. Mindezek a célok, akár ingatlanbefektetés, akár korai nyugdíjba vonulás, befolyásolják a Személyes pénzügyek tervezését és kezelését.

nem kétséges, hogy hallottál a SMART célokról. A SMART a konkrét, mérhető, elérhető, releváns és időhöz kötött rövidítés, és gyakran használják a projektmenedzsment és az alkalmazottak teljesítménymenedzsmentjének célkitűzéseinek meghatározásában. Egyre inkább használják a személyes fejlődésben is.

ugyanazokat a kritériumokat alkalmazhatja a Személyes pénzügyek céljainak és célkitűzéseinek meghatározására:

• specifikus – cél egy adott területen a pénzügyek, mint például a megtakarítás a nyugdíj.
• mérhető – számszerűsíteni vagy legalább rögzíteni a haladás mutatóját (pl. x összeg megtakarítása x dátum szerint).
• megvalósítható – legyen reális, hogy mit lehet elérni (például menteni X összeget a havi fizetés).
• releváns – gondoskodjon arról, hogy céljai értelmesek legyenek az Ön és az életmódja számára.
• Time-bound – állítson be reális dátumokat arra az esetre, amikor el akarja érni a célját.

az érzelmi helyzetek rossz pénzügyi döntéseket hozhatnak. A világos célok kitűzése segít eltávolítani az érzelmeket a döntéshozatalból, ehelyett segít mérlegelni a pénz kezelésének logikai lehetőségeit.

vonja be partnerét és/vagy családtagjait a döntéshozatali folyamatba és az objektív beállításba

ha kapcsolatban áll, vagy megosztja pénzügyeit családtagjaival, fontos, hogy bevonja őket a folyamatba. Meg kell győződnie arról, hogy mindannyian ugyanazon az oldalon vannak, és pénzügyi céljai igazodnak.

az is bölcs dolog, hogy megvitassák az egyéni attitűdök pénzt. Különösen az, hogy hogyan viszonyulsz a pénzügyi felelősséghez, és van-e valami az életedben, ami jelentős hatással lehet A pénzügyeidre. A legfontosabb, hogy őszinte legyek. Minél őszintébb mindenki, annál inkább segít a Személyes pénzügyek kezelésében most és a jövőben.

adja meg személyes pénzügyeinek azt a figyelmet, amelyet megérdemelnek

csakúgy, mint a munkahelyén félretennél valami olyan fontosat, ütemezze az időt a naptárában, hogy megfelelően megtervezze személyes vagy háztartási költségvetését. Is, hogy időt, hogy vizsgálja felül a költségvetés és az Általános pénzügyek rendszeresen. Ne egyszerűen ‘állítsd be és felejtsd el’, és módosítsd a kiadásaidat és a megtakarításaidat, ha szükséges ahhoz, hogy a pénzügyi célok eléréséhez vezető úton tartsd.

ha kapcsolatban áll, szánjon időt erre együtt. Ugyanazon az oldalon kell lennie. Amint ez megtörténik, és világosan kommunikálsz a pénzügyi célokról és célkitűzésekről, meg fogsz lepődni, hogy mennyivel simábban fognak működni a dolgok. Ennek eredményeként sokkal kevésbé lesz ijesztő a Személyes pénzügyek kezelése.

attribútum kiadások

ha kapcsolatban vagy, és megosztod az összes személyes pénzügyedet, fontos, hogy ugyanazon az oldalon legyél a kiadásokkal kapcsolatban, és ki a felelős miért. Ez különösen fontos, ha nagyobb vásárlásokról van szó, például autóról vagy tengerentúli nyaralásról. Kihívást jelenthet, ezért próbálja meg betartani azt a szabályt, hogy amíg mindketten nem állapodnak meg egy nagy vásárlásban, addig nem szabad megtenni.

tekintse át a teljesítményt és tegye prioritássá az elszámoltathatóságot

bevételeinek, kiadásainak, megtakarításainak és befektetéseinek áttekintése segít azonosítani a pénzforgalmi lehetőségeket és kihívásokat. Ez történik egy üzleti környezetben, tehát nincs ok arra, hogy ugyanazt a folyamatot kövessük otthon.

a pénzforgalom javítása és a jövedelem növelésének lehetőségeinek keresése érvényes okok arra, hogy személyes pénzügyeit üzletként kezelje. Végül is a cél az, hogy a lehető legerősebb pénzügyi helyzetbe kerüljön. Szintén, az elszámoltathatóság kulcsfontosságú a pénzügyek zökkenőmentes kezelésében egy partnerrel.

nevelje tovább magát

pénzügyi céljainak elérése összpontosítást, kemény munkát és elkötelezettséget igényel. A Személyes pénzügyek üzleti jellegű megközelítése nagyszerű kiindulópont, de ne álljon meg itt. Tanuljon meg minél többet olyan dolgokról, mint a hitel, a megtakarítás és a befektetés.

természetesen nem kell szakértővé válnia, ha nem akarja, de fontos, hogy a megfelelő információkkal legyen felfegyverkezve. A kutatás és a tanulás hasznos lesz, még akkor is, ha úgy dönt, hogy pénzügyi tanácsadót használ.

annak érdekében, hogy az emigránsok tovább képezzék magukat a pénzügyi tervezésről és befektetésről, létrehoztunk egy forráskönyvtárat, amely tele van letölthető útmutatókkal, valamint a legfontosabb pénzügyi témákkal foglalkozó blogokkal.

ne félj tanácsot kérni

személyes pénzügyeinek kezelése elsöprő lehet, még akkor is, ha időt szánt arra, hogy üzleti vállalkozásként közelítse meg őket.

egy jó pénzügyi tanácsadó segíthet a célok és célkitűzések áttekintésében, a pénzügyi terv frissítésében vagy felülvizsgálatában, vagy egyszerűen felülvizsgálhatja a költségvetést, hogy visszatérjen a pályára.

a legfontosabb dolog az, hogy fektessenek be magad és a pénzügyi jövőben. Ha szüksége van egy pénzügyi tanácsadóra, aki segíthet, vegye fel a kapcsolatot.