Offshore bankszámla

mi az Offshore bankszámla?

az offshore bankszámla az Egyesült Államokon kívüli Banknál vezetett letéti számla. Az Offshore bankszámlákat sokan a magánélet és az adóelkerülés egzotikus eszközének tekintik-és csak a nagyon gazdagok számára. De valójában egy offshore bankszámla hasznos eszköz lehet az eszközvédelem tervezéséhez még a mérsékelt vagyonnal rendelkező emberek számára is.

néhány hitelezői aggodalommal küzdő embernek jelentős mennyiségű készpénz van bankokban vagy pénzügyi intézményekben. A bankszámlák az eszközvédelem tervezésének fontos középpontjában állnak. Az a hitelező, aki pénzbírságot szerez, reméli, hogy gyorsan kielégíti az ítéletet, és az ítélet adós bankszámlákon tartott likvid készpénzének lefoglalása általában az első cél. A lefoglalás a hitelezők rendelkezésére álló beszedési eszköz az adós bankszámláinak lefoglalására.

megértése Offshore bankszámlák

a korábbi években, a U. S. citizen könnyen nyithat egy offshore bank szinte bárhol a világon. A svájci bankok azért voltak népszerűek, mert titokban tartották amerikai ügyfeleik nevét. Ítélet adósok használt offshore bankok asset protection országok elrejteni és megvédeni pénzt az amerikai polgári ítéletek.

9/11 óta azonban az Egyesült Államok kormánya megnehezítette az amerikai állampolgárok számára a külföldi bankszámla megnyitását. A svájci bankszámlák már nem bizalmasak, és általában nem fogadnak amerikai ügyfeleket. A külföldi országok most együttműködnek az IRS-szel, hogy megállítsák az Egyesült Államokat. a polgárok a külföldi pénzügyi számlák, hogy elkerüljék az amerikai adózás. Egy amerikai állampolgár már nem könnyen nyithat személyes számlát egy külföldi bankban bármely országban.

néhány külföldi bank azonban az eszközvédelemről ismert országokban továbbra is lehetővé teszi az amerikai magánszemélyek számára bankszámlák megnyitását. Ezek a bankok általában bérel egy harmadik fél szolgáltatás, mint például a KROLL, hogy végezzen átvilágítás a potenciális ügyfél, hogy megbizonyosodjon arról, nincs bűnügyi vagy negatív banki történelem. A bankok arra törekszenek, hogy minimalizálják a kockázatot az onboarding folyamat során.

Offshore bankszámlák lefoglalása

egy tipikus bankszámlaelzárolásnál a hitelező letiltást indít azzal, hogy az adós bankján teljesít egy lefoglalási okiratot, aminek következtében a bank befagyasztja az adós számláit. Az adósnak ezután lehetősége van arra, hogy azt állítsa, hogy a számlán lévő pénz mentesül a folyamat alól, vagy megtámadja a lefoglalási eljárásokat.

a bíróság kötelezi a bankot, hogy a számlán lévő pénzt az ítélet összegéig fizesse meg a hitelezőnek, kivéve, ha a Bíróság megállapítja, hogy az adós pénze védett a lefoglalástól.

számos floridai eset azonban úgy ítélte meg, hogy egy floridai bíróság csak a bíróság földrajzi joghatóságán belül található bankok ellen adhat ki lefoglalási okiratot. Még az USA-ban is. a Floridán kívül található bankok, amelyek nem rendelkeznek fióktelepekkel Floridában, nem tartoznak a floridai bíróság által kiadott lefoglalási okiratok alá.

egyetlen floridai bíróság sem engedélyezte az Egyesült Államokban bárhol egy külföldi bank fióktelep nélküli lefoglalását. Az Offshore bankszámlák vagyonvédelmet nyújtanak, mivel a bankoknak nincs fióktelepe az Egyesült Államokban, amely az Egyesült Államok állami vagy szövetségi bírósági joghatósága alá tartozik.

az adós külföldi pénzügyi számlájának díszítéséhez a hitelezőnek először az Egyesült Államokat kell belföldön elhelyeznie. ítélet abban a külföldi országban, ahol a számlát megnyitották. Ezután a hitelezőnek külföldi ügyvédet kell felvennie az adós külföldi bankszámlájával szembeni újonnan háziasított ítélet végrehajtására. A folyamat akkor lehetséges, ha az Egyesült Államok megállapodást kötött egy külföldi országgal az ítéletek viszonosságáról, de még akkor is költséges és bonyolult.

sok országnak nincs megállapodása az Egyesült Államokkal az ítélet viszonosságáról. Ezek az országok megtagadják az amerikai ítéletek elismerését. Ezek az úgynevezett vagyonvédelmi országok népszerűek az offshore bankszámlák számára. A hitelező nem használhatja az Egyesült Államok ítéletét bankszámlák díszítésére ezekben az eszközvédelmi országokban.

ehelyett az ítélet hitelezőjének új pert kell indítania a külföldi bíróságokon az ország saját törvényei és eljárásai szerint, hogy új ítéletet hozzon. Ezután az új külföldi ítélettel rendelkező hitelezőnek méltányos jogorvoslatokat kell találnia a pénz további mozgásának megakadályozására.

Offshore bankszámlák Offshore cégeken keresztül

a személyes bankszámlán kívül egy amerikai állampolgár közvetetten pénzt helyezhet el egy offshore bankszámlán egy külföldi entitáson keresztül.

az egyén először létrehoz egy offshore jogi személyt, például Trustot, LLC-t vagy társaságot. Kinevez egy nem-amerikait. állampolgár, mint a szervezet meghatalmazott ügynöke, például vagyonkezelő, LLC menedzser vagy vállalati tisztviselő. Ezután az offshore entitás bankszámlát nyit az entitás nevében.

az offshore szervezet számára könnyebb lehet számlát nyitni, mert ügynöke nem amerikai állampolgár. Az amerikai állampolgár hozzáférhet a pénzhez, ha felkéri a szervezet külföldi ügynökét, hogy utaljon pénzt az offshore számláról az amerikai állampolgár belföldi bankjába.

Offshore bankszámla vs. Offshore Trust

minden más egyenlő, a külföldi LLC vagy trust tulajdonában lévő offshore bankszámlán lévő eszközök általában jobban védettek, mint akkor lennének, ha a számla közvetlenül az egyén tulajdonában lenne.

ennek a kiegészítő védelemnek a megszerzéséhez azonban az egyes nyitott személyeknek fel kell adniuk az offshore számla közvetlen tulajdonjoga révén élvezhető pénzeszközök közvetlen ellenőrzését. Ráadásul egy offshore LLC vagy trust jelentősen drágább a létrehozása és fenntartása.

Offshore bankszámla megnyitása

offshore bankszámla megnyitásához egy személynek:

1. Keressen egy bankot egy olyan joghatóságban, amely számlákat nyit az Egyesült Államok magánszemélyei számára.
2. tekintse át a joghatóság törvényeit annak megállapítása érdekében, hogy meghiúsítanák-e az Egyesült Államok bírósági hitelezőjétől történő behajtást.
3. határozza meg a bank díjstruktúráját, hogy megbizonyosodjon arról, hogy gazdaságos-e számlát nyitni a bankban.
4. értékelje a kényelem szintjét a bank hozzáférhetőségével, beleértve az online banki szolgáltatásokat, a vezetékeket és az EFT eljárásokat.
5. töltse ki a bank kérelmét, beleértve a bank összes átvilágítási követelményét.
6. a jóváhagyást követően utaljon át pénzt az offshore számlára a bank egyik jóváhagyott módszerével.

GYIK az Offshore bankszámlákról

az alábbiakban válaszokat talál néhány gyakran feltett kérdésre az offshore bankszámlákról.

Utoljára frissítve: December 14, 2021