Online Escrow Fraud kérdések és válaszok

• mi az online escrow cég?
• hogyan engedélyezik és szabályozzák az online letéti társaságokat Kaliforniában?
• hány letéti társaságot engedélyezett a pénzügyi védelmi és Innovációs Minisztérium?
• hogyan hoznak létre csalárd online letéti webhelyeket?
• hogyan válnak a fogyasztók áldozatává a hamis online letéti társaságok?
• ki követi el ezeket az online letéti csalásokat?
• milyen más módszereket használnak a csalárd letéti társaság webhely-üzemeltetői az észlelés elkerülése érdekében?
• mennyire elterjedt a csalárd online letéti tevékenység?
• mennyi pénzt veszít Kaliforniában csalárd online letéti tevékenység miatt?
• hogyan védhetik meg magukat a kaliforniai fogyasztók az online letéti csalások ellen?
• mit tehetnek a kaliforniai fogyasztók, ha úgy gondolják, hogy online letéti átverés történt?

K. Mi az online letéti társaság?

A. Az Online letéti társaságokat az online aukciós oldalakon és piactereken keresztül talált tárgyak fizetésére használják, amelyek apróhirdetéseket hirdetnek, általában olyan drága termékekért, mint a számítógépek, az elektronika, az autók és az ékszerek. Egyes internetes aukciós oldalak, például az eBay, azt javasolják, hogy felhasználóik fizessenek az 500 dollár feletti vásárlásokért egy online letéti társaságon keresztül.

a letéti szolgáltatók segítenek megelőzni a csalásokat azáltal, hogy független harmadik félként járnak el a vevők és az eladók között. Miután a letéti társaság megkapta a vevő csekkjét, pénzutalványát vagy hitelkártyás fizetését, a Társaság értesíti az eladót, hogy szállítsa a vásárlást a Vevőnek. A letéti társaság addig nem továbbítja a vevő fizetését az eladónak, amíg a Vevő meg nem kapja az elemet. A vásárlók általában a letéti szolgáltatási díjakat fizetik, amelyek általában a vásárolt cikk költségeinek egy százalékát teszik ki.

K. Hogyan engedélyezik és szabályozzák az online letéti társaságokat Kaliforniában?

A. Azok a személyek vagy vállalatok, akik letéti szolgáltatásokat nyújtanak az Interneten Kaliforniában, vagy letéti szolgáltatásokat nyújtanak a kaliforniai fogyasztók számára, meg kell felelniük a kaliforniai letéti törvény engedélyezési követelményeinek. Az engedélyezési és szabályozási folyamat biztosítja, hogy a vállalatok tulajdonosai és kulcsfontosságú alkalmazottai a kaliforniai pénzügyi védelmi és Innovációs Minisztérium által végzett háttérellenőrzéseken esnek át, hogy a vállalat pénzügyi helyzete és nyilvántartása megfelelő, hogy a vállalat megfelelően kötődik, és hogy az összes ügyfélalap elkülönül a vagyonkezelői alap számlákon, amíg a letéti feltételek teljesülnek.

K. hány letéti társaságot engedélyez a pénzügyi védelmi és Innovációs Minisztérium?

A. Jelenleg mintegy 800 független letéti cégek Kaliforniában engedélyezett a Department of Financial Protection and Innovation. Az osztály csak két online letéti szolgáltatást engedélyez: www.escrow.com és az Elance Escrow Corporation.

K. Hogyan hoznak létre csalárd online letéti webhelyeket?

A. a lopott személyazonosságokat és hitelkártya-számokat használják a Web hosting számla megnyitásához, és a csalók tartalomfájlokat töltenek fel a Web hosting szerverre, hogy hamis letéti szolgáltatást hozzanak létre. Néha egy hamis letéti cég honlapján lehet kimutatni, hogy hanyag tartalom, helyesírási és nyelvtani hibák és következetlen információkat. Más esetekben előfordulhat, hogy a webhely adatait a törvényes letéti társaság webhelyeiről másolták.

a csalárd letéti társaságok webhelyei gyakran azt állítják, hogy a kaliforniai pénzügyi védelmi és Innovációs Minisztérium engedélyével rendelkeznek, és hivatkozást nyújthatnak a minisztérium webhelyére. A webhelyek hamis Licencszámot használnak, vagy az osztály jelenlegi Engedélyesének licencszámát és címét használják.

a hamis letéti vállalati webhelyeken gyakran megjelennek a Better Business Bureau, a VeriSign Secure, a TRUSTe, sőt az Internet Fraud Complaint Center logói.

amikor csalárd letéti vállalati webhelyeket észlelnek és leállítanak, a csalók lemásolják a megszűnt webhely fájljait, és új webhelyet hoznak létre, alig többet változtatva, mint a domain név, és gyorsan visszatérnek az üzletbe.

K. Hogyan válnak a fogyasztók áldozatává a hamis online letéti társaságok?

A. a csalók becsapják az online aukciókat vagy az apróhirdetések vásárlóit hamis aukciók létrehozásával vagy hamis hirdetések feladásával. Az” eladó ” azt mondja az érdekelt vevőnek, hogy egy adott online letéti társaságot használjon a tranzakció befejezéséhez. A vevő elküldi a fizetést a hamis letéti szolgáltatások webhelyére, de soha nem kapja meg az ígért árut cserébe.

az eladók is áldozatok lehetnek. A csaló “vevőként” vagy a nyertes ajánlattevőként jelentkezhet egy online aukción, és azt mondja az eladónak, hogy használjon egy adott online letéti társaságot. Az eladó e-mailt kap a csalárd letéti társaságtól, amely jelzi, hogy a vevő elküldte a fizetést a letéti társaságnak. Az eladó az árut a csaló által megadott címre szállítja – gyakran egy szálloda előcsarnokában vagy postafiók – kölcsönzőben -, de soha nem kap fizetést.

K. ki követi el ezeket az online letéti csalásokat?

A. Az Internet Crime Complaint Center szerint sok ilyen csalás Kelet-Európából származik, a volt kommunista országokban.

K. milyen más módszereket használnak a csalárd letéti társaság webhely-üzemeltetői az észlelés elkerülése érdekében?

néha a csalók harmadik felet hoznak létre pénzeszközök vagy áruk fogadására.

a csaló e-mailt küld egy gyanútlan álláskeresőnek, aki önéletrajzot tett közzé a HotJobs, a Monster vagy hasonló webhelyen. Az e-mail azt jelezheti, hogy az álláskereső tökéletes egy “nemzeti számlavezető” pozícióra, amely az “Európában jól ismert elektronikai termékeket értékesítő független forgalmazók” csoportjának nevében jár el, akik be akarnak lépni az Egyesült Államok piacára. Az álláskeresők bankszámlájukat arra használják, hogy pénzeszközöket kapjanak, és a “nagy berendezések értékesítéséből” származó bevételt a tengerentúli “vállalati központba” utalják, általában Lettországba, Észtországba, Romániába vagy Ciprusra. Az álláskereső ezután az átutalt pénzeszközök 8% – át tartja jutalékként.

más álláskeresőket toboroznak és fizetnek azért, hogy árut továbbítsanak a szélhámosoknak. Ez a közvetítő munkakereső továbbítja a csomagot a tengerentúlra. A csaló eladó nem kap semmit az áruért.

K. mennyire elterjedt a csalárd online letéti tevékenység?

A. A minisztérium végrehajtási intézkedéseket hozott 33 internetes letéti szolgáltató ellen a csalárd letéti oldalak bezárása érdekében 2004 májusa óta. Ezen online letéti társaságok egyike sem kért engedélyt a jogszerű működésre Kaliforniában. Több száz engedély nélküli és / vagy csalárd online letéti webhelyek.

K. mennyi pénzt veszít Kaliforniában csalárd online letéti tevékenység miatt?

A. az összeget nehéz nyomon követni, de úgy gondolják, hogy jelentős, tekintettel az ezeken a helyeken végzett potenciális tevékenység mennyiségére. A letéti csalással foglalkozó munkacsoportnak képesnek kell lennie a pénzbeli veszteség felmérésére.

K. hogyan védhetik meg magukat a kaliforniai fogyasztók az online letéti csalások ellen?

A. A kaliforniaiak ingyenesen hívhatják a kaliforniai pénzügyi védelmi és Innovációs minisztériumot az 1-866-275 – 2677 telefonszámon, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a használni kívánt letéti társaság megfelelő engedéllyel rendelkezik-e.

itt talál további tippeket az online vásárlók számára a letéti csalások elkerülése érdekében.

• soha ne adjon ki pénzügyi vagy személyes adatokat, például társadalombiztosítási számát, hitelkártya számát vagy bankszámlaadatait, amíg nem ellenőrizte, hogy az Ön által használt online letéti társaság megfelelő engedéllyel rendelkezik-e.
• az a vevő vagy eladó, aki ragaszkodik egy adott letéti társaság használatához, valószínűleg megpróbálja Önt csalárd letéti szolgáltatások webhelye felé irányítani.
• vigyázzon a letéti vállalati webhelyekre, amelyek nem tartalmaznak címet és telefonszámot. Ha a webhely felsorol egy telefonszámot, hívja fel a számot, és győződjön meg róla, hogy élő emberrel beszél. Az Általános hangposta annak a jele, hogy a vállalat csalárd lehet.
• küldjön egy e-mail kérdést a letéti társaságnak. Ha nem kap választ, ne üzleteljen velük.
• előfordul, hogy egy hamis letéti társaság webhelyét hanyag tartalma, helyesírási és nyelvtani hibák és következetlen információk alapján lehet felismerni. Más esetekben előfordulhat, hogy a webhely adatait a törvényes letéti társaság webhelyeiről másolták.
• Tudja meg, hogyan dolgozza fel az online letéti szolgáltatás a tranzakciókat. Kerülje el azokat a webhelyeket, amelyek nem dolgozzák fel a sajátjukat, de megkövetelik a felhasználóktól, hogy ehelyett online fizetési szolgáltatásokkal hozzanak létre fiókokat. A törvényes letéti társaságok nem használnak személyes pénzátutalásokat, mint például a Western Union vagy a MoneyGram, vagy arra utasítják Önt, hogy a fizetést magánszemélynek, nem pedig vállalati egységnek küldje el.
• a hamis letéti vállalati webhelyeken gyakran megjelennek a Better Business Bureau, a VeriSign Secure, a TRUSTe, sőt az Internet Fraud Complaint Center logói. Ellenőrizze, hogy a letéti társaság valóban jóváhagyta-e ezeket a szervezeteket.
• Kerülje el a .org, .biz, .cc, .info. vagy .US végződésű letéti vállalati webhelyeket.
• legyen óvatos egy látszólag fantasztikus üzlet. A csalók online apróhirdetéseket tesznek közzé, és nagyon alacsony áron kínálnak tételeket online aukción keresztül. Emlékezik, ezek az úgynevezett “ajánlatok” csak a horog, hogy egy hamis letéti társaság webhelyét használja.

K. Mit tehetnek a kaliforniai fogyasztók, ha úgy gondolják, hogy online letéti átverés történt?

A. Ha úgy gondolja, hogy online letéti átverés áldozata lett, panaszt kell benyújtania a kaliforniai pénzügyi védelmi és Innovációs Minisztériumhoz. A panasz űrlapok a következő címen találhatók www.dfpi.ca.gov, vagy hívja az 1-866-275-2677 telefonszámot, hogy panaszos űrlapot küldjön Önnek.

panaszt kell benyújtania az Internet Crime Complaint Centerhez (IC3) is . Az IC3 az FBI és a Nemzeti fehérgalléros bűnügyi Központ közötti partnerség, amelyet az interneten elkövetett csalások kezelésére hoztak létre.

ha személyes adatokat, például bankszámlaszámát vagy hitelkártyaszámát adta meg egy csalárd internetes letéti társaságnak, lépéseket kell tennie a személyazonosság-lopással kapcsolatos lehetséges problémák megoldására. A kaliforniai Igazságügyi Minisztérium Főügyészi Hivatala tájékoztatást nyújt arról, hogy mit kell tennie, ha úgy gondolja, hogy személyazonosság-lopás áldozata lehet: https://www.oag.ca.gov/idtheft.