pénzmosás elleni küzdelem az ingatlanpiacon

a vagyonon keresztüli pénzmosás komoly probléma, különösen Londonban.

ha Ön ingatlanügyletekben részt vevő ügyvéd,akkor a 2017. évi pénzmosási, terrorizmusfinanszírozási és pénzátutalási (megbízói információk) Szabályzat alapján feladatai vannak:

• azonosítsa és ellenőrizze ügyfele személyazonosságát
• azonosítsa és tegyen ésszerű lépéseket az ügyfél tényleges tulajdonosainak ellenőrzésére
• információk beszerzése az ügyfél Önnel fennálló üzleti kapcsolatának céljáról

az utolsó követelmény többet jelent, mint pusztán annak kiderítése, hogy egy személy eladni akar egy ingatlant. Ez magában foglalja az összes információ megtekintését a rögzítőben, és annak eldöntését, hogy összhangban van-e egy törvényes tranzakcióval vagy sem. Ez magában foglalhatja annak független megállapítását, hogy az ügyfél az eladni kívánt ingatlan tulajdonosa.

ügyeljen arra, hogy figyelje a rögzítőt, hogy éber maradjon a gyanús körülményekre, amelyek pénzmosásra utalhatnak.

az MLR 2017 szerinti kötelezettségeivel kapcsolatos további információkért olvassa el a jogi szektor Affinity Group pénzmosás elleni útmutatóját a jogi szektor számára, valamint a jelzálog-csalással kapcsolatos gyakorlati megjegyzésünket.

a pénzmosás figyelmeztető jelei

az ingatlanpiacon keresztül történő pénzmosás figyelmeztető jelei a következők:

• csak készpénzes vásárlók
• szokatlan eladási ár
• a vevő megkísérli félrevezetni a hitelezőt, például az eladási ár eltúlzásával
• kifizetések több különböző személytől vagy forrásból
• egy személy által biztosított pénzeszközök és egy másik személy nevére történő regisztráció
• ismeretlen harmadik felek által biztosított pénzeszközök
• jelölt cégeket vagy több tulajdonost érintő tranzakciók
• hirtelen vagy megmagyarázhatatlan tulajdonosi változások
• közvetlen kifizetések vevők és eladók között

lásd gyakorlati megjegyzésünket jelzálog csalás További információ.

a pénzmosási előírásoknak való megfelelés

ingatlanügyletek végrehajtásakor számos lépést tehet annak érdekében, hogy megbizonyosodjon arról, hogy megfelel-e a:

• MLR 2017
• 2002. évi bűncselekményekről szóló törvény
• terrorizmusról szóló törvény 2000

Ismerje meg ügyfeleit

győződjön meg róla, hogy biztos abban, hogy ügyfele az, akinek mondja magát. További kérdéseket tehet fel ügyfelének, ha:

• hozzáállásuk szokatlan – például érdektelenek, titkosak vagy homályosak
• alig várják, hogy gyors tranzakciót hajtsanak végre
• kulcsfontosságú változtatásokat kérnek egy tranzakció közepén

fontos tudni, hogy milyen dokumentumokat fogadhat el személyazonosság bizonyítékaként. Fontolja meg egy harmadik féltől származó elektronikus ellenőrzési megoldás használatát is.

győződjön meg arról, hogy ügyfele megérti, mit fog kérdezni, és miért kérdezi. Frissítse ügyfélgondozási adatait, hogy az emberek tudják, mire számíthatnak.

töltse le szórólapunkat, hogy segítsen gyorsan tájékoztatni ügyfeleit a pénzmosás elleni kötelezettségeiről

értse meg a tranzakciót

az ingatlanügyletekben gyakran vannak komplikációk, ezért győződjön meg róla, hogy azonosította a pénzmosás elleni kötelezettségeit:

• a tranzakció típusa
• a kockázat
• a cég politikája és útmutatása

ne félj kérdéseket feltenni az ügyfélnek. Ha még mindig nem vagy boldog, kérjen tanácsot a felettesétől vagy a cég egyik vezetőjétől.

győződjön meg róla, hogy a tranzakció során továbbra is értékeli a kockázatot.

azonosítsa a források forrását

kérje meg ügyfelét, hogy magyarázza el a források forrásait, és ellenőrizze, hogy a magyarázat érvényes-e.

ne feledje, hogy a mainstream bankrendszeren keresztül teljesített kifizetések nem feltétlenül tiszták. Győződjön meg arról, hogy a források forrásával kapcsolatos adatai összhangban vannak az ügyféllel és kockázati profiljával kapcsolatos ismereteivel.

további információért lásd a jogi ágazatra vonatkozó pénzmosás elleni útmutató 2.4.szakaszát.

nyilvántartást vezet

ügyeljen arra, hogy jegyzeteket készítsen, amikor egy ügyféllel beszél. Ez segít azonosítani az esetleges aggályokat vagy következetlenségeket, amelyeket esetleg tovább kell vizsgálnia.

tekintse meg legfontosabb tippjeinket a pénzmosás elleni előírásoknak való megfeleléshez (PDF 116 KB)

gyanús tevékenység bejelentése

ha tudja vagy gyanítja, hogy pénzmosási bűncselekmény történik, akkor ezt közzé kell tennie cége pénzmosás bejelentő tisztviselőjének (MLRO).

ha Ön az MLRO, és ismeri vagy gyanítja a pénzmosási bűncselekményt, be kell nyújtania a gyanús tevékenységről szóló jelentést (sar) a Nemzeti Bűnügyi Ügynökségnek.

azonban ne nyújtson be SAR-t, ha a gyanúját vagy tudását megalapozó információ a jogi szakmai privilégium (LPP) hatálya alá tartozik, kivéve, ha az LPP alóli bűncselekmény/csalás kivétel vonatkozik.

a SAR benyújtásával kapcsolatos további információkért lásd a pénzmosás elleni útmutatónk 6.és 9. fejezetét.

bizalmas információkat is felfedhet, ha ésszerűen szükséges ahhoz, hogy megvédje magát az ügyfele büntetőjogi vádjával vagy polgári jogi igényével szemben, vagy hogy megvédje magát, ha magatartását a Solicitors Regulation Authority (sra) vagy a Solicitors fegyelmi bíróság vizsgálja.