8 Motivi per cui potrebbe essere necessario aggiornare la tua volontà

Di Patrick O’Brien, Collaboratore di Next Avenue

La tua volontà potrebbe essere il documento più importante che tu abbia mai scritto. Il problema è che, dopo che molti di noi ne hanno redatto uno, lo mettiamo da qualche parte per la custodia e non lo guardiamo di nuovo. Può essere un grosso errore.

Le vite cambiano. Le nostre finanze cambiano. I cari ci lasciano e nuovi membri della famiglia si uniscono a noi. Ci trasferiamo. E ancora e ancora. Questi tipi di eventi — e pochi altri — spesso richiedono l’aggiornamento di una volontà.

Ecco otto cambiamenti di vita che dovrebbero spingere le persone tra i 50 e i 60 anni a rivedere le loro volontà per assicurarsi che siano ancora coerenti con le loro attuali situazioni di vita e desideri:

1. Ti sei trasferito. Se sei passato a uno stato diverso da quando è stata scritta la tua volontà, probabilmente è il momento di aggiornare il documento. La tua volontà è amministrata nel tuo stato di residenza quando muori e si applicano le leggi di quello stato, non le leggi dello stato in cui è stata scritta la volontà.

La tua volontà viene amministrata nel tuo stato di residenza quando muori e si applicano le leggi di quello stato — non le leggi dello stato in cui è stata scritta la volontà.

È del tutto possibile che alcune regole nel tuo nuovo stato siano diverse da quelle precedenti. Per esempio, gli stati hanno leggi diverse per quanto riguarda il numero di firme dei testimoni necessari su una volontà di essere in grado di trasferire la proprietà alla tua morte. Se passi da uno stato che richiede solo un testimone a uno stato che ne richiede due e non hai aggiornato la tua volontà, questo sarà probabilmente problematico per il tuo esecutore — la persona che nomini per gestire la tua proprietà.

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Gli stati differiscono anche per quanto riguarda i tipi di testamenti validi. Alcuni permettono testamenti auto-scritti, ma hanno regole su come devono essere scritti. In uno stato, una volontà che scriverai potrebbe essere interamente nella tua calligrafia; in un altro, potresti essere in grado di scriverlo e firmare in basso. (A volte, come nel caso dei testamenti scritti a mano di Aretha Franklin, le controversie sulla validità finiscono nei tribunali.)

2. Hai venduto la tua casa e comprato un altro. Se possiedi una casa diversa da quella in cui hai scritto la tua volontà, la tua volontà deve essere aggiornata per riflettere il tuo indirizzo corretto. La maggior parte delle volontà non afferma semplicemente che dai la tua casa ai tuoi figli. Dicono che dai la tua casa, situata a tale e tale indirizzo, ai tuoi figli.

3. Hai purificato i tuoi beni. Hai ridimensionato da quando è stato scritto il tuo testamento? Se la tua volontà elenca gli elementi che non possiedi più, quei beni saranno semplicemente saltati. Ma i destinatari elencati per loro non otterranno nulla al loro posto. Quindi, potresti voler rivedere la tua volontà di riconfigurare come verrà distribuita la tua attuale proprietà personale.

4. Hai fatto un regalo a un bambino. Se ridimensionato dopo aver scritto la tua volontà e ha dato, diciamo, il vostro tavolo antico sala da pranzo per un bambino, ma la volontà dice che andrà a un altro bambino, le cose potrebbero diventare imbarazzante tra i vostri bambini quando la vostra volontà è amministrato. Allo stesso modo, le cose possono essere problematiche se hai fatto un regalo a un bambino, ma l’importo non è bilanciato con quello che lascerai a un altro bambino nel testamento. Tutti i regali che potrebbero influenzare gli articoli o gli importi elencati nel tuo testamento richiedono un aggiornamento al tuo testamento.

5. I tuoi rapporti di beneficenza sono cambiati. Potrebbe essere che da quando scrivi la tua volontà, sei diventato un membro del consiglio di amministrazione per un ente di beneficenza o ora volontario in una no-profit che significa molto per te. Si consiglia di lasciare i soldi per loro nel tuo testamento, che richiede un aggiornamento per il documento. Al contrario, potresti aver avuto una forte affinità con un ente di beneficenza elencato nel tuo testamento, ma non sentirti più in quel modo. Ciò significa che è il momento di fissare la volontà, anche.

6. La tua situazione finanziaria o il valore dei tuoi beni sono cambiati. Forse la tua volontà indica esattamente quanti soldi darai a ciascuno dei tuoi tre figli. Ma la dimensione della vostra tenuta non è quello che era quando hai scritto il testamento — potrebbe essere cresciuto o ridotto. Gli importi in dollari annotati potrebbero creare sfide per il tuo esecutore. In tal caso, modificare la volontà per riflettere il patrimonio netto corrente.

Allo stesso modo, forse hai scritto il testamento che designa un dono di azioni a una certa persona o organizzazione alla tua morte. All’epoca, il titolo non valeva molto. Ma ora lo e’. Anche questo potrebbe significare che vorrai aggiornare la tua volontà per assicurarti che il tuo regalo sia quello che avevi in mente.

7. Un bambino è diventato il vostro caregiver primario. Se un figlio o una figlia ha dedicato molto tempo (e forse denaro) a prendersi cura di te da quando hai scritto il testamento, potresti voler aggiornare il tuo documento per riflettere la tua gratitudine al tuo caregiver familiare. Se lo fai, assicurati di spiegarlo ai tuoi figli o di lasciare dettagli sulle tue intenzioni nel testamento.

8. Un beneficiario elencato nel tuo testamento è morto. Non avrai bisogno di aggiornare la tua volontà solo perché il tuo coniuge è morto da quando l’hai scritto e il tuo coniuge è stato nominato come destinatario della tua proprietà. In genere, testamenti anche elencare destinatari alternativi nel caso in cui i coniugi muoiono prima. Quindi, i destinatari alternativi ereditano le proprietà. Tuttavia, se la tua volontà elencato lasciando gli elementi a un bambino che da allora è morto, è necessario fornire istruzioni su come distribuirli.