Che cosa è un Enhanced Life Estate Deed?

Un enhanced life estate deed, noto anche come Lady Bird Deed, è un modo per trasferire proprietà dopo la morte senza aver detto che la proprietà passa attraverso il processo di successione. Questo tipo di atto ha i suoi vantaggi e alcuni svantaggi. Per capirlo, dobbiamo rivedere ciò che una tenuta di vita è – e come un atto di tenuta di vita migliorata è diverso.

Una tenuta di vita è un accordo in cui una persona è concesso l’uso e la proprietà di un pezzo di terra o di proprietà per la loro vita come un inquilino di vita. Una tenuta di vita può anche essere descritta come comproprietà tra l’inquilino di vita e il remainderman.

Lo scopo di una tenuta di vita è quello di concedere un caro amico o una persona cara l’accesso alla proprietà, a condizione che i diritti sulla proprietà alla fine tornare al remainderman o la loro tenuta.

Un enhanced life estate consente al titolare di trasferire la proprietà a un beneficiario designato mantenendo determinati diritti sulla proprietà dichiarata, inclusa la possibilità di vendere la propria proprietà a qualcun altro o ipotecare la propria proprietà (che non è un’opzione per remaindermen all’interno di un life estate), nonché altri benefici.

La grande differenza, in questo caso, è che la proprietà passa al beneficiario nominato dopo che il proprietario muore. Pertanto, il beneficiario è il remainderman in una tenuta di vita migliorata, mentre il proprietario originale diventa l’inquilino di vita.

Come funziona un Enhanced Life Estate Deed?

Un enhanced life estate è un tipo di atto (o documento di trasferimento di proprietà) che nomina un beneficiario designato per un pezzo di proprietà. Il beneficiario può possedere la proprietà, ma il proprietario mantiene i diritti su di essa fino alla morte (a quel punto il beneficiario diventa l’unico proprietario della proprietà).

Lo scopo principale di un atto immobiliare enhanced life è quello di consentire a una proprietà designata di bypassare l’omologazione tramite una distribuzione diretta a un beneficiario scelto.

Il processo di successione è un processo obbligatorio in cui un tribunale locale supervisiona la valutazione e la distribuzione degli effetti personali di un residente deceduto, compresi i loro beni e proprietà. Tuttavia, ci sono diversi motivi per cui una persona potrebbe desiderare determinate proprietà per evitare l’omologazione.

1. 1. 1. In primo luogo, molti stati hanno un limite finanziario in base al quale un processo di successione può essere accelerato, risparmiando tempo e denaro – la distribuzione diretta di grandi proprietà e beni dopo la morte può aiutare la tenuta di un defunto a rimanere entro tale limite.
      2. In secondo luogo, l’omologazione può richiedere la cooperazione di più tribunali statali ogni volta che le proprietà di una persona trascendono i confini di stato. Questo richiede tempo e denaro, ancora una volta, come spese di corte e spese legali possono essere effettivamente raddoppiati. Garantire che tutte le proprietà e le attività fuori dallo stato siano trasferite senza problemi dopo la morte può aiutare a risolvere il problema.

Può un atto di proprietà di vita migliorata essere contestato?

Uno dei vantaggi di una tenuta di vita migliorata è che evita l’omologazione e l’omologazione è spesso progettata per essere una via specifica per le controversie di successione. Bypassando successione, proprietà in un atto immobiliare vita migliorata dovrebbe bypassare la maggior parte delle controversie. Tuttavia, ci sono ragioni per cui qualcuno potrebbe provare a contestare un atto migliorato. Questi includono casi in cui:

• • • Non è chiaro chi dovrebbe essere il beneficiario/c’è qualche motivo per credere che il beneficiario non sia stato identificato correttamente.
    • Non è chiaro che il proprietario della proprietà lo possedesse effettivamente.
    • Ci sono controversie sul valore della proprietà.
    • Problemi assicurativi (alcuni assicuratori potrebbero non voler coprire la proprietà trasferita attraverso un atto avanzato, per qualche motivo).

Quando redatto, assistito, firmato e autenticato correttamente, una tenuta di vita migliorata agisce come un semplice contratto tra il proprietario (inquilino di vita) e beneficiario (remainderman). Non c’è molto spazio per le controversie quando tutto è fatto nel modo giusto.

Altre considerazioni

Il più grande svantaggio di un enhanced life estate deed è che non è disponibile nella maggior parte degli stati. Invece, il modo più comune per trasferire proprietà senza successione è attraverso un atto di trasferimento su morte (cioè, passando proprietà su un beneficiario designato solo dopo la morte).

Non esiste una locazione a vita in un atto di trasferimento su morte. Invece, l’atto stabilisce che la proprietà va al beneficiario dopo la morte del proprietario (bypassando successione nel processo). Tuttavia, ci sono alcune differenze tra l’utilizzo di una tenuta di vita migliorata e un atto di trasferimento su morte negli stati in cui entrambi sono disponibili.

Nel caso di un atto di trasferimento su morte, la proprietà può essere sequestrata al momento della morte per rimborsare i debiti di Medicaid. D’altra parte, una tenuta di vita migliorata può potenzialmente salvare la tua casa dai creditori del governo. Nei casi in cui i governi statali assistono il governo federale nella raccolta del debito Medicaid, alcuni programmi statali cercano solo di recuperare i benefici dalle proprietà di successione.

Le specifiche diventano complesse in quanto dipendono dalla legge statale. Se volete saperne di più su come si potrebbe proteggere la vostra casa dai creditori federali, considerare parlando con un professionista di pianificazione immobiliare locale.

Infine, si deve notare che una casa trasferita attraverso una tenuta di vita migliorata conta ancora per il valore totale della proprietà del proprietario ai fini dell’imposta immobiliare (nonostante salti la successione). Lo stesso vale per un atto di trasferimento sulla morte.

Cerca aiuto legale professionale

È un enhanced life estate deed giusto per te? La verità è che dipende molto da diversi fattori e circostanze. Questi atti sono progettati per limitare alcune delle complicazioni comuni legate al trasferimento di asset e di successione. Ancora, contro distinti-come enhanced life estate sono incredibilmente limitati in tutti gli Stati Uniti. Finora, solo cinque stati in grado di riconoscere questi fatti:

1. 1. 1. Florida
      2. Michigan
      3. Texas
      4. Vermont
      5. West Virginia

d’altra parte, 27 gli stati riconoscono il trasferimento-in-atto di morte come mezzo per il trasferimento di proprietà dopo la morte, senza coinvolgere la proprietà ha detto in un processo di omologazione. Se è possibile usufruire di un atto immobiliare vita migliorata e sono alla ricerca di un modo alternativo per trasferire la proprietà dopo la morte, menzionare l’idea al vostro avvocato pianificazione immobiliare. Qualcuno che ha familiarità con la legge locale e le vostre circostanze sarà la soluzione migliore per aiutarvi con i trasferimenti di proprietà e pianificazione immobiliare.