Come scrivere un testamento in 5 passi

Un testamento è un documento legale in cui indichi come dividere i tuoi beni e denaro alla tua morte. Risponde principalmente a queste due domande: chi erediterà cosa e quanto?

Nota: Il seguente consiglio si applica principalmente alle leggi vigenti in vigore nella provincia del Quebec.

1. Pianifica il momento giusto per scrivere la tua volontà

In Quebec, devi avere almeno 18 anni per fare testamento. La maggior parte dei giovani non pensa di creare questo prezioso documento. Tuttavia, troppe persone rimandano questo compito fino a quando non è troppo tardi, rischiando di morire senza volontà. Eppure pianificare la vostra tenuta non è una questione di età.

Devi scrivere un testamento non appena hai figli o beni, anche se il loro valore è modesto. Il tuo patrimonio sarà meno complicato da gestire per i tuoi cari e, soprattutto, sarai tu a decidere il modo in cui la tua ricchezza sarà condivisa.

Se muori senza testamento, solo i membri della tua famiglia (ad esempio, un coniuge, figli, genitori, fratelli e sorelle) possono ereditare la tua ricchezza. Il vostro immobile sarebbe diviso in base alle allocazioni prestabilite delineate dalla legge, ma non può necessariamente riflettere i vostri desideri.

Ricordate che, in Quebec, quando si tratta di pianificazione immobiliare, partnership di diritto comune non sono riconosciuti dalla legge. Se uno dei due partner muore senza testamento, l’altro non avrà nulla. Devi avere una volontà affinché il tuo partner erediti qualcosa.

Potresti anche dover ripetere il processo di scrittura della volontà più di una volta per tutta la vita dopo l’acquisto di una casa, avere un figlio o un nipote, avviare un’impresa, una separazione o un divorzio, la pensione, ecc. Un testamento scritto molti anni fa potrebbe diventare obsoleto e deve essere rivisto in ogni fase della tua vita.

2. Fai un inventario della tua proprietà

Prima di preparare il tuo testamento, redige un elenco di tutti i tuoi beni: immobili, conti bancari, piani pensionistici, investimenti, veicoli, opere d’arte, gioielli e altri beni personali. Puoi lasciare in eredità tutto ciò che ti appartiene tranne la porzione di ricchezza familiare che va al tuo coniuge superstite, se sei sposato o in un’unione civile.

Se hai debiti al momento della tua morte, saranno rimborsati utilizzando i beni della tua proprietà. Il resto della tua proprietà verrà quindi utilizzato per pagare le spese funebri e, se necessario, le tasse immobiliari. Infine, i tuoi eredi si divideranno ciò che rimane.

3. Decidi cosa lascerai a chi

Puoi lasciare i tuoi beni e le tue proprietà alle persone e alle cause che sono importanti per te; non vi è alcun obbligo o assegnazione precisa da seguire. Sta a te decidere in base alla tua situazione.

Puoi fare un’eredità universale, il che significa che lasci l’intero patrimonio a una o più persone: “Lascio tutta la mia proprietà a mia moglie, Marie.”

Puoi anche lasciare una parte delle tue risorse(metà, un quarto, ecc.) o una categoria di beni (mobili, immobili, opere d’arte, ecc.) a persone diverse. In gergo legale, è un’eredità dal titolo universale. Ad esempio, potresti lasciare la tua casa e i tuoi mobili al tuo partner di common law e il resto della tua proprietà ai tuoi due figli.

Infine, puoi lasciare proprietà specifiche a determinati individui, che è noto come eredità per titolo particolare. Ad esempio, puoi lasciare un armadio antico a tuo nipote, una somma di denaro al tuo coniuge o un importo in beneficenza.

4. Scegli il tuo esecutore e un tutore per i tuoi figli

Un testamento serve anche come un modo per nominare uno o più esecutori, cioè, una persona o la gente Lei si fida che sarà responsabile della gestione della Sua proprietà e distribuendo i Suoi beni secondo i Suoi desideri. Se non nomini un esecutore, i tuoi eredi diventeranno esecutori.

Hai figli minori? Designare un tutore nella tua volontà di prendersi cura dei tuoi figli fino a quando non hanno raggiunto la maggiore età è una buona precauzione. Questa persona assumerà questo ruolo solo se sei l’ultimo genitore a morire.

5. Scegli il tipo di volontà che desideri

Ci sono tre tipi di testamenti riconosciuti nella provincia del Quebec: autenticata, olografica e testimoniata.

Volontà autenticata

Una volontà notarile ha molti vantaggi. In primo luogo, il notaio ti dà consigli adattati alla tua situazione. Ti aiuteranno a riflettere sulla tua volontà e ti indicheranno cose che non avresti mai considerato, come quello che accadrà alla RESP dei tuoi figli alla tua morte. Una volontà notarile garantisce di avere una volontà che segue la legge ed è chiaramente scritta, evitando quindi eventuali problemi di interpretazione.

Un testamento autenticato viene automaticamente registrato nei Registri delle Disposizioni testamentarie e dei Mandati della Chambre des notaires du Québec, e l’originale viene conservato in un luogo sicuro. In questo modo, non c’è il rischio di perdere la volontà o di essere distrutto da qualcuno con cattive intenzioni. Una volontà autenticata è anche difficile da contestare.

L’unico svantaggio di una volontà autenticata è che il suo prezzo può variare tra $250 e $500 (o più, se la situazione è complicata). Tuttavia, una volontà notarile può finire per essere meno costoso rispetto agli altri tipi di testamenti che sono obbligati a sottoporsi a verifica legale sulla morte del suo titolare, che può essere costoso.

Una volontà autenticata esiste solo in Quebec. Se vivi in un’altra provincia o territorio canadese, puoi avere una volontà olografica o testimoniata (l’avvocato sarà spesso il primo testimone). In British Columbia e Prince Edward Island, solo un testamento testimoniato è valido. Inoltre, l’età minima richiesta per scrivere un testamento può variare da una provincia all’altra.

Volontà olografica

Una volontà olografica è la più semplice delle tre: devi semplicemente stendere i tuoi desideri su carta. È anche gratuito e non richiede un testimone. Il documento deve essere interamente scritto a mano e firmato da te (senza l’uso di un computer).

Tuttavia, creare una volontà da soli può comportare dei rischi. Un testamento olografico può essere perso o distrutto poiché non è registrato presso la Chambre des notaires o il Barreau du Québec.

Inoltre, poiché non beneficerai della consulenza di un esperto legale, potresti dimenticare determinate situazioni o usare un linguaggio che potrebbe essere interpretato male dopo la tua morte. Ecco perché è importante esprimere chiaramente te stesso e arrivare dritto al punto: “Lascio tutte le mie proprietà a X.” Se fai una particolare eredità a determinati individui, non dimenticare di indicare a chi vuoi lasciare il resto dei tuoi beni.

Testamento testimoniato

Un testamento testimoniato può essere scritto da solo o con l’aiuto di un avvocato, ma deve essere firmato davanti a due testimoni adulti che lo firmeranno dopo di te. Evita di usare uno dei tuoi eredi come testimone. A questa persona potrebbe essere negata la loro eredità, poiché i beneficiari di un testamento non possono agire come testimoni.

Una volontà testimoniata può essere scritta a mano o digitata sul computer. Può anche essere creato online come un modulo che deve essere compilato sul computer e stampato. In ogni caso, solo la versione cartacea ha valore legale. Ogni pagina deve essere firmata o siglata da te e dai tuoi testimoni, tranne se scrivi a mano l’intero testamento. Qui, troverete un semplice esempio di un testamento testimoniato.

Preparando la tua volontà, stai proteggendo i tuoi cari e assicurandoti che i tuoi desideri finali siano rispettati. Parla con un consulente della tua volontà.