Cosa succede quando un beneficiario muore durante la successione

Un certo numero di cose può accadere quando un beneficiario di una proprietà muore durante la successione, e l’evento non è così inverosimile come potrebbe sembrare. Diversi mesi o addirittura anni possono passare tra la data di morte e l’insediamento di una proprietà di successione. Ciò che accade con l’eredità di un beneficiario deceduto dipende dalla legge dello stato e dai termini dell’ultima volontà e testamento del defunto.

Morte prima che la proprietà sia distribuita

La quota di un beneficiario deceduto di una proprietà diventerà in genere parte della propria proprietà se il beneficiario sopravvive al defunto ma poi muore mentre la proprietà è ancora in fase di verifica. Ma questo può dipendere dal fatto che il beneficiario debba ricevere un’eredità specifica ed è citato per nome per riceverlo nel testamento.

Un esempio

Se Sally dovesse ereditare 5 50.000 da suo padre, quel transfers 50.000 le trasferisce tecnicamente al momento della sua morte, anche se la tenuta è ancora in successione. Il denaro sarebbe, quindi, passare ai propri beneficiari di Sally o eredi-in-law, a seconda se lei aveva un testamento, se Sally muore dopo la morte di suo padre.

• La parte di Sally del patrimonio di suo padre passerebbe ai suoi beneficiari secondo i termini del testamento se avesse un ultimo testamento.
• La quota di Sally sarebbe passata in conformità con le leggi dell’intestino dello stato in cui viveva al momento della sua morte se non avesse lasciato un testamento. Le leggi intestacy determinano un elenco di parenti idonei a ereditare da un defunto quando non c’è volontà. L’elenco inizia in genere con il coniuge superstite, se del caso, e figli. Questi parenti sono indicati come ” eredi-at-law.”

Eccezioni alle regole usuali

Un’eccezione può verificarsi quando un beneficiario muore entro un periodo di tempo relativamente breve dopo la morte del defunto originale. In questo caso, accadrà una delle due cose:

• Se il defunto originale ha lasciato un’ultima volontà e testamento, i termini di quella volontà potrebbero dettare un periodo di tempo che deve passare tra la sua morte e quella del suo beneficiario. Questo è chiamato un “periodo di sopravvivenza” e può essere ovunque da pochi giorni a pochi mesi.
• Se la volontà del defunto originale non determina il periodo di tempo entro il quale il beneficiario deve sopravvivere al defunto originale, o se il defunto originale non ha avuto un testamento, le leggi di successione dello stato in cui il defunto originale visse detteranno il periodo di tempo in cui un beneficiario deve sopravvivere oltre la data di morte del defunto originale.

Quando la proprietà va ai beneficiari di” classe ”

Alcuni testamenti lasciano la proprietà o un’eredità specifica a un gruppo di persone nel suo complesso, come tutti i figli del defunto. Se uno di loro muore prima che la successione sia completata e i lasciti siano fatti, la ripartizione cambia semplicemente tra coloro che sono ancora vivi.

Ad esempio, ogni beneficiario riceverebbe il 25% se il defunto lasciasse la sua proprietà ai suoi quattro figli come beneficiari di classe. I beneficiari sopravvissuti riceverebbero ciascuno il 33,33% nel caso in cui uno di loro morisse durante l’omologazione.

Quando il Beneficiario muore per primo

Il beneficiario deve sopravvivere almeno oltre la data di morte del defunto originale. La sua parte della proprietà rimane con la proprietà del defunto originale altrimenti.

In entrambi i casi, la quota di Sally sarebbe passata in conformità con i termini della volontà del defunto se lui o lei ne avesse lasciato uno, o secondo le disposizioni delle leggi sull’intestino dello stato se lui o lei non l’avesse fatto. Molti testamenti forniscono un linguaggio specifico per coprire questa eventualità, nominando beneficiari alternativi che dovrebbero ricevere un’eredità se il beneficiario originale non è più vivo per rivendicarlo.