KYC Diligenza

Panoramica di KYC Diligenza Politiche

Know Your Customer (KYC) è il processo di raccolta di informazioni e dati al fine di verificare l’identità dei clienti e fare in modo che essi non sono coinvolti con il riciclaggio di denaro o di un altro tipo di criminalità finanziaria.

Ecco le migliori pratiche KYC:

• Stabilire l’identificazione del cliente.
• Comprendere la natura delle attività del cliente
• Valutare i rischi di riciclaggio di denaro associati a tale cliente per monitorare la propria attività

Cos’è la Due Diligence migliorata KYC?

Enhanced Due Diligence (EDD) è il processo KYC di raccolta di dati e informazioni per verificare l’identità dei clienti, ma con informazioni aggiuntive necessarie per mitigare il rischio associato al cliente. Esistono diverse caratteristiche che distinguono le politiche KYC regolari dalle politiche EDD. Le politiche EDD sono considerate “rigorose e robuste”, il che significa che richiedono significativamente più prove e informazioni dettagliate da raccogliere. L’intero processo di EDD deve essere documentato in dettaglio, e le autorità di regolamentazione dovrebbero essere in grado di avere accesso immediato ai dati. I professionisti sono spesso assunti al fine di analizzare i dati che vengono raccolti per quanto riguarda i clienti, e l’affidabilità delle fonti di informazione è della massima importanza.

EDD richiede anche “garanzia ragionevole” quando si calcola un rating di rischio KYC. Ciò significa che i professionisti responsabili di prendere una decisione devono aver completato tutte le fasi di ricerca necessarie ed esercitato abilità professionale e cura nel raggiungere il loro giudizio.

Infine, EDD prende in considerazione anche tutte le informazioni negative rilevanti. Che si tratti di un documento ufficiale o di qualcosa pubblicato pubblicamente su Internet, qualsiasi informazione relativa al riciclaggio di denaro o alla corruzione deve essere attentamente considerata. Quando i clienti o le transazioni sono abbastanza grandi da giustificare EDD, non c’è spazio per la clemenza e non dovrebbero essere presi rischi.

È importante notare che gli stessi standard per le normali procedure KYC si applicano anche all’EDD. Se un’azienda o un’istituzione scopre qualcosa di sospetto, deve sempre segnalarlo alle autorità. Inoltre, è sempre necessario un monitoraggio coerente e l’uso di software di conformità è fortemente incoraggiato.

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