Online Escrow Fraud Questions & Answers

• Che cosa è una società di impegno online?
• In che modo le società di garanzia online sono autorizzate e regolamentate in California?
• Quante società di garanzia sono autorizzate dal Dipartimento di protezione finanziaria e innovazione?
• Come vengono impostati i siti Web fraudolenti di escrow online?
• In che modo i consumatori sono vittime di false società di impegno online?
• Chi sta commettendo queste truffe online escrow?
• Quali altri metodi utilizzano gli operatori fraudolenti del sito della società di escrow per evitare il rilevamento?
• Quanto è diffusa l’attività fraudolenta di escrow online?
• Quanti soldi si perdono in California a causa di attività fraudolente di escrow online?
• Come possono i consumatori della California proteggersi contro le frodi online escrow?
• Cosa possono fare i consumatori californiani se pensano di essere stati presi da una truffa di escrow online?

Q. Che cosa è una società in linea dell’impegno?

A. Le società di deposito a garanzia online sono utilizzate per pagare gli oggetti trovati attraverso siti di aste online e mercati che pubblicizzano annunci classificati, di solito per oggetti costosi come computer, elettronica, automobili e gioielli. Alcuni siti di aste su Internet, come eBay, raccomandano che i loro utenti paghino per acquisti superiori a 5 500 attraverso una società di deposito a garanzia online.

I fornitori di escrow aiutano a prevenire le frodi agendo come terze parti indipendenti tra acquirenti e venditori. Dopo che la società di deposito a garanzia riceve l’assegno del compratore, l’ordine di soldi o il pagamento con carta di credito, la società notifica al venditore di spedire l’acquisto all’acquirente. La società di impegno non inoltra il pagamento del compratore al venditore fino a quando il compratore riceve l’articolo. I compratori pagano solitamente le tasse di servizio dell’impegno, che sono generalmente una percentuale del costo dell’articolo acquistato.

D. In che modo le società di garanzia online sono autorizzate e regolamentate in California?

A. Le persone o le società che svolgono servizi di deposito a garanzia su Internet in California, o che eseguono servizi di deposito a garanzia per i consumatori in California, devono rispettare i requisiti di licenza della legge di deposito a garanzia della California. Il processo di licenza e regolamentazione assicura che i proprietari delle aziende e i dipendenti chiave siano stati soggetti a controlli di background eseguiti dal Dipartimento di protezione finanziaria e innovazione della California, che le condizioni finanziarie e i record della società siano adeguati, che la società sia correttamente vincolata e che tutti i fondi dei clienti siano segregati in conti di fondi fiduciari fino

D. Quante società di garanzia sono autorizzate dal Dipartimento di protezione finanziaria e innovazione?

A. Ci sono circa 800 società di garanzia indipendenti in California concessi in licenza dal Dipartimento di protezione finanziaria e innovazione. Il Dipartimento concede in licenza solo due servizi di deposito a garanzia online: www.escrow.com e Elance Escrow Corporation.

D. Come vengono impostati i siti Web fraudolenti di escrow online?

A. Identità rubate e numeri di carta di credito vengono utilizzati per aprire un account di Web hosting e i truffatori caricano file di contenuto sul server di hosting Web per creare un sito Web di servizio di deposito a garanzia falso. A volte un sito aziendale falso impegno può essere rilevato da esso contenuti sciatta, con errori di ortografia e grammatica e informazioni incoerenti. Altre volte, le informazioni del sito potrebbero essere state copiate da siti Web legittimi della società escrow.

Siti fraudolenti società di deposito a garanzia spesso sostengono di essere concesso in licenza dal California Department of Financial Protection and Innovation e possono fornire un link al sito Web del Dipartimento. I siti utilizzano un numero di licenza falso o utilizzare uno dei numero di licenza e l’indirizzo del licenziatario corrente del Dipartimento.

Siti di società di impegno falso spesso visualizzano loghi dal Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe, e anche il Centro di reclamo di frode Internet.

Quando i siti fraudolenti della società di deposito a garanzia vengono rilevati e chiusi, i truffatori copiano i file del sito defunto e creano un nuovo sito, cambiando poco più del nome di dominio e sono rapidamente tornati in attività.

D. In che modo i consumatori sono vittime di false società di impegno online?

A. I truffatori ingannano l’asta online o gli acquirenti di annunci classificati creando aste fasulle o pubblicando annunci falsi. Il “venditore” dice all’acquirente interessato di utilizzare una particolare società di deposito a garanzia online per completare la transazione. L’acquirente invia il pagamento al sito di servizi di impegno fasullo, ma non riceve mai la merce promessa in cambio.

Anche i venditori possono essere vittime. Il truffatore può rappresentare un “acquirente” o l’offerente vincente in un’asta online e dice al venditore di utilizzare una particolare società di deposito a garanzia online. Il venditore riceve una e-mail dalla società di impegno fraudolenta che indica che l’acquirente ha inviato il pagamento alla società di impegno. Il venditore spedisce la merce all’indirizzo fornito dall’artista della truffa – spesso una hall dell’hotel o un negozio di noleggio di cassette postali – ma non riceve mai il pagamento.

D. Chi sta commettendo queste truffe online escrow?

A. Secondo l’Internet Crime Complaint Center, molte di queste frodi hanno origine nell’Europa orientale nei paesi ex comunisti.

D. Quali altri metodi utilizzano gli operatori fraudolenti del sito della società di escrow per evitare il rilevamento?

A volte i truffatori creano una terza parte per ricevere fondi o merci.

Il truffatore invia una e-mail a un ignaro cercatore di lavoro che ha pubblicato un curriculum su HotJobs, Monster o un sito simile. L’e-mail può indicare che il cercatore di lavoro è perfetto per una posizione di “National Accounts Manager” che agisce per conto di un gruppo di “distributori indipendenti, ben noti in Europa che vendono elettronica”, che vogliono entrare nel mercato statunitense. I cercatori di lavoro usano il loro conto in banca per ricevere fondi e proventi del filo dalle ” vendite di grandi attrezzature “alla” sede della società ” all’estero, di solito in Lettonia, Estonia, Romania o Cipro. Il cercatore di lavoro mantiene quindi l ‘ 8% dei fondi trasferiti come sua commissione.

Altri cercatori di lavoro vengono reclutati e pagati per inoltrare la merce ai truffatori. Questo cercatore di lavoro, assunto come intermediario, inoltra il pacchetto all’estero. Il venditore truffato non riceve nulla per la merce.

D. Quanto è diffusa l’attività fraudolenta di escrow online?

A. Il Dipartimento ha intrapreso azioni esecutive contro 33 fornitori di escrow Internet per chiudere i siti fraudolenti di escrow da maggio 2004. Nessuna di queste società di deposito a garanzia online ha richiesto licenze per operare legittimamente in California. Ci sono centinaia di siti Web di deposito a garanzia online senza licenza e/o fraudolenti.

D. Quanti soldi si perdono in California a causa di attività fraudolente di escrow online?

A. L’importo è difficile da tracciare, ma si ritiene che sia significativo data la quantità di attività potenziale su questi siti. La Task force di frode di deposito a garanzia dovrebbe essere in grado di valutare la perdita monetaria.

D. Come possono i consumatori della California proteggersi contro le frodi online escrow?

A. Californiani possono chiamare il California Department of Financial Protection and Innovation al numero verde 1-866-275-2677 per assicurarsi che la società di deposito a garanzia si prevede di utilizzare è correttamente concesso in licenza.

Ecco altri suggerimenti per gli acquirenti online per evitare frodi di escrow.

• Non divulgare mai informazioni finanziarie o personali come il numero di previdenza sociale, il numero di carta di credito o le informazioni del conto bancario fino a quando non si è verificato che la società di impegno online che si sta utilizzando è adeguatamente concesso in licenza.
• Un acquirente o un venditore che insiste sull’utilizzo di una particolare società di deposito a garanzia sta probabilmente cercando di indirizzarti verso un sito di servizi di deposito a garanzia fraudolento.
• Fai attenzione ai siti delle società di deposito a garanzia che non hanno un indirizzo e un numero di telefono elencati. Se il sito elenca un numero di telefono, chiamare il numero ed essere sicuri di parlare con una persona dal vivo. Un messaggio vocale generico è un segno che la società potrebbe essere fraudolenta.
• Invia alla società di garanzia una domanda via e-mail. Se non ricevi una risposta, non fare affari con loro.
• A volte un falso sito Web della società di deposito a garanzia può essere rilevato dal suo contenuto sciatto, con errori di ortografia e grammatica e informazioni incoerenti. Altre volte, le informazioni del sito potrebbero essere state copiate da siti aziendali di deposito a garanzia legittimi.
• Scopri come il servizio di garanzia online elabora le transazioni. Evita i siti che non elaborano i propri, ma richiedono agli utenti di configurare account con servizi di pagamento online. Le società di deposito a garanzia legittime non utilizzano trasferimenti di denaro da persona a persona come Western Union o MoneyGram o ti indirizzano a inviare il pagamento a un individuo piuttosto che a un’entità aziendale.
• Siti di società di impegno falso spesso visualizzano loghi dal Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe, e anche il Centro di reclamo di frode Internet. Controllare per assicurarsi che la società di impegno è davvero approvato da queste organizzazioni.
• Evita i siti delle società di deposito a garanzia con nomi di dominio che terminano in .org, .biz, .cc, .info. o .US.
• Diffida di un affare apparentemente fantastico. I truffatori pubblicano annunci online e offrono articoli tramite aste online con prezzi molto bassi. Ricordate, questi cosiddetti “offerte” sono solo il gancio per arrivare a utilizzare un sito aziendale falso impegno.

D. Cosa possono fare i consumatori californiani se pensano di essere stati presi da una truffa di escrow online?

A. Se pensi di essere caduto vittima di una truffa online escrow, si dovrebbe presentare un reclamo con il California Department of Financial Protection and Innovation. I moduli di reclamo possono essere trovati all’indirizzo www.dfpi.ca.gov, o chiami 1-866-275-2677 per avere un modulo di reclamo inviato a Lei.

Si dovrebbe anche presentare un reclamo con l’Internet Crime Complaint Center (IC3). L’IC3 è una partnership tra l’FBI e il National White Collar Crime Center creato per affrontare le frodi commesse su Internet.

Se hai fornito informazioni personali come il tuo conto bancario o il numero di carta di credito a una società fraudolenta di deposito a garanzia di Internet, è necessario adottare misure per risolvere potenziali problemi relativi al furto di identità. L’Ufficio del Procuratore generale del Dipartimento di Giustizia della California offre informazioni su cosa fare se ritieni di essere vittima di furto di identità: https://www.oag.ca.gov/idtheft.