Organizzare ricevute di carte di credito – Frank Buck Consulting

Per molte persone, la gestione delle ricevute di carte di credito è un esercizio di frustrazione. Come in tante altre aree, un buon sistema è la risposta a trasformare qualcosa di frustrante in qualcosa di estremamente facile. Qui sono delineati i dadi-e-macchie del sistema che usiamo a casa nostra.

1. Etichetta una cartella di file per ogni carta di credito che hai. Includere carte di credito negozio così come le principali carte di credito. Queste cartelle diventano parte del vostro sistema di archiviazione di riferimento.
2. Etichetta una cartella di file ” Ricevute di carte di credito.”Questa cartella verrà inserita in una cartella di file tickler. Mi piace usare una cartella colorata in modo che sia facile da individuare.
3. Etichetta una cartella ” Entrate deducibili dalle tasse.”Questa cartella di file può andare nel tuo file tickler per il periodo dell’anno in cui compilerai le tue dichiarazioni dei redditi.
4. La sera, svuota le tasche, la valigetta,ecc. di eventuali ricevute di carte di credito che avete raccolto durante il giorno.
5. Prendi le ricevute libere e mettile tutte sul retro della cartella delle ricevute della carta di credito. Il deposito sul retro della cartella mantiene la cartella in ordine cronologico e rende molto più semplice il lavoro di corrispondenza degli elementi sulla dichiarazione con le relative ricevute. Non preoccupatevi che le ricevute provenienti da diverse carte di credito vengono mescolati insieme.
6. Quando arriva l’estratto conto della carta di credito, gettalo nel file tickler per il giorno in cui desideri gestire le fatture. Sabato è di solito un buon candidato. Quando arriva il sabato, avrai senza dubbio diverse bollette da pagare e le gestirai tutte in una sola volta.
7. Estrarre la cartella Ricevute carta di credito e iniziare con la prima dichiarazione. Per ogni riga sull’estratto conto, estrarre la ricevuta della carta di credito corrispondente. Si dovrebbe avere una ricevuta per ogni elemento sulla dichiarazione. Qualsiasi ricevuta mancante è una bandiera rossa che si dovrebbe prendere sul serio. È un segno di buchi nel sistema o addebiti fraudolenti. Se è il primo, puntellare quei buchi. Si avrà quindi un modo affidabile di determinare quando ti viene addebitato per qualcosa che non hai acquistato. Ci sono altri nella tua famiglia che usano anche le carte di credito? Se è così, essi devono essere diligenti su come ottenere le loro ricevute nella cartella Ricevute di carta di credito.
8. Come si sono elementi corrispondenti nella dichiarazione per le ricevute, mettere da parte qualsiasi che sarà deducibile dalle tasse.
9. Una volta che hai abbinato tutti gli articoli alle ricevute e la dichiarazione è stata verificata come corretta, scrivi l’assegno e strappa la parte da restituire.
10. Prendi una delle tue ricevute deducibili dalle tasse e inseriscile nella cartella Deducibili dalle tasse. Se hai bisogno di scrivere qualsiasi spiegazione su qualcuno di loro, ora è il momento di farlo.
11. Prendi le ricevute rimanenti e pinzale alla dichiarazione.
12. Archivia l’istruzione nella sua cartella nei file di riferimento.

Se hai bisogno di tornare indietro e trovare una ricevuta, può essere in uno solo dei due posti. Può essere pinzato alla dichiarazione nella cartella per quella carta di credito. Può essere nella cartella deducibile dalle tasse. Non può essere in nessun altro posto. Se hai bisogno di restituire un articolo e hai bisogno della ricevuta, pensa semplicemente in termini di tempo approssimativo in cui è stato effettuato l’acquisto e con quale carta. Ci vorranno solo pochi secondi per eseguire la scansione della dichiarazione per quel periodo di tempo e individuare il mese in cui è stato effettuato l’acquisto. Una volta che hai il mese corretto, sfogliando le ricevute per trovare quello corretto richiede solo pochi secondi.

Avere un buon sistema è quasi facile come non avere alcun sistema in termini di tempo che trascorrerai per mantenerlo. Un buon sistema è un enorme risparmio di tempo per tutte le volte che è necessario trovare una ricevuta e il risparmio di denaro quando è necessario contestare le accuse fraudolente.