Stai ottenendo il massimo dai conti detenuti dai tuoi clienti?

Come consulenti, ti guadagni da vivere prendendo decisioni che aiutano i tuoi clienti a raggiungere i loro obiettivi unici a breve e lungo termine. Come consulenti, ti rivolgi a partner tecnologici per aiutarti a ottenere i pezzi di cui hai bisogno per comunicare con i tuoi clienti cosa sta succedendo.

Quindi, cosa succede quando i dati che potrebbero essere una grande parte della ricchezza dei tuoi clienti non vengono consegnati da nessuno dei principali custodi?

Conti detenuti

Piani pensionistici esterni, che spesso si presentano sotto forma di 401k sostenuti dal datore di lavoro, non sono sistematicamente disponibili nei feed di dati forniti da TD Ameritrade, Charles Schwab e simili. Se questo è il caso, e se non si dispone di uno strumento che aiuta a incorporare questi conti trattenuti, allora si può finire per gestire la ricchezza dei vostri clienti frammentario piuttosto che come un unico portafoglio.

Mentre questo non è necessariamente la cosa peggiore del mondo, ci sono vantaggi schiaccianti per voi ei vostri clienti quando si tratta di incorporare questi conti trattenuti.

Vantaggi per i clienti dei conti trattenuti

Quando si considerano i vantaggi di includere conti trattenuti, non c’è carenza di rialzo per i vostri clienti. Questo potrebbe essere il motivo per cui il 95% dei consulenti finanziari ha dichiarato che i loro clienti stanno chiedendo loro consigli sulle attività “detenute”. La gente oltre a Merriman sono stati in grado di fornire un elenco completo di questi benefici, che includono:

• Rendimenti attesi netti più elevati, corretti per il rischio grazie alla riduzione del gap comportamentale, maggiore diversificazione, minori rapporti di spesa e ribilanciamento disciplinato
• Maggiore efficienza fiscale e costi di trading ridotti
• Reporting più completo dei rendimenti e della cronologia del portafoglio

È piuttosto semplice: dati più utili significa che è possibile trasmettere tale utilità ai propri clienti. Detto questo, il 78% dei consulenti finanziari afferma di non avere pieno accesso ai dati dei propri clienti. Quindi, come si ottiene quei dati?

AssetBook x ByAllAccounts

ByAllAccounts by Morningstar è uno dei custodi leader del settore quando si tratta di fornire dati accurati e affidabili per i conti detenuti. Il nostro team di AssetBook ha collaborato con ByAllAccounts al fine di incorporare senza problemi i dati dell’account trattenuti che forniscono nella piattaforma AssetBook.

Questo significa che è ora possibile utilizzare AssetBook per fornire senza soluzione di continuità reporting più completo a tutti i vostri clienti praticamente senza lavoro aggiuntivo o stress. Quindi, se fai parte del 46% dei consulenti finanziari che dicono che raccogliere questi dati è troppo lavoro, beh, ti abbiamo coperto. La parte migliore è, sarete in grado di prendere decisioni migliori e contribuire a fornire vero benessere finanziario ai vostri clienti.

Se sei interessato a saperne di più su come tu e il tuo team potreste potenzialmente beneficiare dei feed di dati degli account bloccati, non esitare a contattarci! Vai avanti e prenotare un tempo sul nostro calendario qui, e faremo in modo che otteniamo le informazioni necessarie.

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