オフショア銀行口座

オフショア銀行口座とは何ですか？

オフショア銀行口座は、米国外の銀行に保管されている預託口座です。 オフショア銀行口座は、プライバシーと租税回避のためのエキゾチックなツールとして、そして非常に裕福な人のためだけに多くの人に見られています。 しかし、実際には、オフショア銀行口座も適度な富を持つ人々のための資産保護計画のための有用なツールをすることができます。

債権者の懸念を持つ一部の人々は、銀行や金融機関で開催された現金のかなりの量を持っています。 銀行口座は、資産保護計画の重要な焦点です。 お金の判断を得る債権者はすぐに判断を満たすことを望んでおり、銀行口座に保持されている判断債務者の液体現金を押収することは、通常、最初の 差し押さえは、債権者が債務者の銀行口座を押収するために利用可能な収集ツールです。

オフショア銀行口座の理解

前の年に、米国 市民は簡単に世界中のほぼどこでもオフショア銀行を開くことができます。 スイスの銀行は、米国の顧客の名前を秘密にしていたので人気がありました。 判決債務者は、資産保護国のオフショア銀行を使用して、米国の民事判決からお金を隠し、守るために使用しました。

しかし、9月11日以降、米国政府は、米国市民が外国銀行口座を開設することをより困難にしている。 スイスの銀行口座はもはや機密情報ではなく、一般的に米国の顧客を受け入れていません。 外国は現在、米国を停止するためにIRSと協力しています 米国の課税を回避するために外国の金融口座を使用してから市民。 米国市民は、もはやどの国の外国銀行でも簡単に個人口座を開設することはできません。

しかし、資産保護のために知られている国の一部の外国銀行は、依然として米国の個人が銀行口座を開設することを許可している。 これらの銀行は、通常、犯罪や負の銀行の歴史がないことを確認するために、潜在的な顧客のバックグラウンドチェックを行うために、クロールなどのサー 銀行は、オンボーディングプロセス中にリスクを最小限に抑えようとします。

オフショア銀行口座の差し押さえ

典型的な銀行口座差し押さえでは、債権者は債務者の銀行に差し押さえの令状を提供することによって差し押さえを開始し、銀行は債務者の口座を凍結させる。 債務者は、アカウント内のお金がプロセスから免除されていることを主張するか、または差し押さえ手続きに挑戦する機会を持っています。

裁判所は、債務者の金銭が差し押さえから保護されていることが判明しない限り、判決の金額まで債権者に口座に入っている金銭を支払うよう銀行に命じる。

しかし、フロリダ州のいくつかの訴訟では、フロリダ州の裁判所は、裁判所の地理的管轄内にある銀行に対してのみ、差し押さえ令状を発行する アメリカでも フロリダ州の外に位置する銀行は、フロリダ州に支店がなく、フロリダ州の裁判所によって発行された差し押さえの令状の対象とはなりません。

フロリダ州の裁判所は、米国内のどこにも支店のない外国銀行の差し押さえ令状を許可していない。 オフショア銀行口座は、銀行が米国内に支店を持たないため、米国の州または連邦裁判所の管轄権の対象となるため、資産保護を提供します。

債務者の外国金融口座を飾るためには、債権者は最初に米国を家畜化しなければならないでしょう。 口座が開設された外国での判断。 その後、債権者は、債務者の外国銀行口座に対して新たに家畜化された判決を執行するために外国弁護士を雇う必要があります。 このプロセスは、米国が判断の相互性に関する外国との合意を結んでいる場合に可能ですが、それでもプロセスはコストがかかり複雑です。

多くの国は、判断の互恵性に関して米国との合意を持っていない。 これらの国は、米国の判断を認識することを拒否します。 これらのいわゆる資産保護国は、オフショア銀行口座に人気があります。 債権者は、これらの資産保護国の銀行口座を装飾するために、その米国の判断を使用することはできません。

代わりに、判決債権者は、新たな判決を得るために、自国の法律および手続きの下で外国の裁判所で新たな訴訟を開始しなければならない。 その後、新しい外国の判決を受けた債権者は、お金のさらなる移動を防ぐために公平な救済策を見つけなければならないでしょう。

オフショア会社を通じたオフショア銀行口座

米国市民は、個人の銀行口座に加えて、外国企業を介してオフショア銀行口座に間接的に預金することができます。

個人は、まず信託、LLC、または株式会社などのオフショア法人を設立します。 彼は非米国を任命します。 受託者、LLCマネージャー、または執行役員など、事業体の許可された代理人としての市民。 その後、オフショア事業体は、事業体の名前で銀行口座を開設します。

オフショア法人が口座を開設するのは、その代理人が米国市民ではないため、より簡単かもしれません。 米国市民は、事業体の外国代理人にオフショア口座から米国市民の国内銀行に送金するよう要求することによって、資金にアクセスすることがで

オフショア銀行口座対. オフショア信託

他のすべてが等しく、外国LLCまたは信託が所有するオフショア銀行口座の資産は、通常、口座が代わりに個人が直接所有していた場

しかし、その追加の保護を得るためには、個々のオープンは、オフショア口座の直接所有を通じて楽しむ資金に対する直接制御を放棄しなければならない。 さらに、オフショアLLCまたは信託は、設定および維持するのにかなり高価です。

オフショア銀行口座を開設する方法

オフショア銀行口座を開設するには、人はすべきです:

1. 米国の個人の口座を開設する管轄内の銀行を検索します。
2. 管轄の法律を見直して、米国の判決債権者からの回収を阻止するかどうかを判断する。
3. 銀行に口座を開設することが経済的であることを確認するために、銀行の手数料構造を決定します。
4. オンラインバンキング、配線、EFT手続きなど、銀行のアクセシビリティで快適さのレベルを評価します。
5. 銀行のデューデリジェンス要件をすべて含め、銀行の申請を完了します。
6. 承認されたら、銀行の承認された方法のいずれかを使用してオフショア口座に資金を転送します。

オフショア銀行口座に関するよくある質問

以下は、オフショア銀行口座に関するよくある質問に対する回答です。

最終更新日2021年12月14日